三、金融監(jiān)管理論

　　(一)掌握金融監(jiān)管的概念

　　金融監(jiān)管首先是從對銀行的監(jiān)管開始的，因為：(1)銀行提供期限轉(zhuǎn)換功能;(2)銀行是整個支付體系的重要組成部分;(3)銀行的信用創(chuàng)造和流動性創(chuàng)造功能。

　　(二)掌握金融監(jiān)管的一般性理論

　　公共利益論、保護債權(quán)論、金融風(fēng)險控制論、金融全球化對傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論的挑戰(zhàn)。熟悉各理論的基本觀點。

　　四、金融監(jiān)管體制

　　(一)金融監(jiān)管體制的含義與分類

　　掌握金融監(jiān)管體制的概念：一國金融管理部門的構(gòu)成及其分工的有關(guān)安排。

　　熟悉金融監(jiān)管體制的分類

　　(二)熟悉我國金融監(jiān)管體制演變

　　自20世紀(jì)80年代以來，我國的金融監(jiān)管體制逐漸由單一全能型體制轉(zhuǎn)向獨立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制。

　　掌握我國金融監(jiān)管體制的特點：我國采用獨立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制(獨立于中國人民銀行的由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會組成的分業(yè)監(jiān)管體制)。

　　在新的監(jiān)管體制中，中國人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨特的作用——維護金融穩(wěn)定。在金融監(jiān)管方面擁有監(jiān)督檢查權(quán)。

　　五、巴塞爾協(xié)議

　　(一)了解巴塞爾協(xié)議產(chǎn)生的背景與發(fā)展

　　(二)1988年巴塞爾報告

　　掌握1998年巴塞爾協(xié)議報告的主要內(nèi)容：確認了監(jiān)督銀行資本的可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，包括資本組成、風(fēng)險資產(chǎn)權(quán)重、資本標(biāo)準(zhǔn)和過渡期安排四部分內(nèi)容。

　　注意所有簽約國從事國際業(yè)務(wù)的銀行的資本充足率，即資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%,其中核心資本比率不得低于4%。注意哪些屬于核心資本，哪些屬于附屬資本。

　　(三)2003年新巴塞爾資本協(xié)議

　　掌握新巴塞爾資本協(xié)議的三大支柱：最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查以及市場約束的內(nèi)容，了解其主要內(nèi)涵。

　　(四)熟悉巴塞爾協(xié)議在我國的實施

　　我國繼續(xù)執(zhí)行1988年的老協(xié)議，但為提高資本監(jiān)管水平，我國已對現(xiàn)行的資本規(guī)定進行了修改，將新協(xié)議第二和第三支柱的內(nèi)容包括在內(nèi)。

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