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　　第1題使用內(nèi)部模型評價借款人的違約概率，常用的方法包括(　　)

　　A.專家判斷法

　　B.歷史違約經(jīng)驗(yàn)

　　C.統(tǒng)計模型

　　D.外部評級映射

　　E.情景模擬法

　　【正確答案】：B,C,D

　　第2題中國銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行的交易賬戶包括哪幾項(xiàng)內(nèi)容?(　)

　　A.商業(yè)銀行提供的貸款業(yè)務(wù)

　　B.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)

　　C.商業(yè)銀行從事自營而短期持有并旨在日后出售或計劃從買賣的實(shí)際或預(yù)期價差、其他價格及利率變動中獲利的金融工具頭寸

　　D.為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸

　　E.為避免交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險而持有的頭寸

　　【正確答案】：C,E

　　第3題在行業(yè)風(fēng)險預(yù)警中，屬于行業(yè)環(huán)境風(fēng)險因素的有：(　　)

　　A.經(jīng)濟(jì)周期

　　B.財政貨幣政策

　　C.國家的產(chǎn)業(yè)政策

　　D.國家有關(guān)法律法規(guī)

　　E.企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略

　　【正確答案】：A,C

　　第4題以下哪些屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險控制部門?(　)。

　　A.財務(wù)控制部門

　　B.內(nèi)部審計部門

　　C.法律合規(guī)部門

　　D.風(fēng)險管理委員會

　　E.風(fēng)險管理部

　　【正確答案】：A,C,E

　　第5題在信用局評分階段，常用的評分模型有(　　)

　　A.預(yù)測消費(fèi)者違約/壞賬風(fēng)險大小的風(fēng)險評分模型

　　B.預(yù)測消費(fèi)者開戶后給商業(yè)銀行帶來潛在收益的收益評分模型

　　C.預(yù)測消費(fèi)者破產(chǎn)風(fēng)險大小的破產(chǎn)評分模型

　　D.其他信用特征評分

　　E.消費(fèi)者行為評分

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第6題以經(jīng)濟(jì)資本配置為基礎(chǔ)的經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法的優(yōu)勢在于：(　　)

　　A.克服了傳統(tǒng)績效考核中盈利目標(biāo)未充分反應(yīng)風(fēng)險成本的缺陷

　　B.促使商業(yè)銀行將收益與風(fēng)險直接掛鉤，體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的內(nèi)在平衡

　　C.有利于建立正確的內(nèi)部激勵機(jī)制，從根本上改變銀行片面追求利潤而忽視風(fēng)險的方式

　　D.激勵銀行充分了解風(fēng)險并自覺識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)險

　　E.可以計量出比傳統(tǒng)計量指標(biāo)更高的收益率

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第7題商業(yè)銀行計量操作風(fēng)險的方法有：(　　)

　　A.基本指標(biāo)法

　　B.內(nèi)部模型法

　　C.標(biāo)準(zhǔn)法

　　D.高級計量法

　　E.內(nèi)部評級法

　　【正確答案】：A,C,D

　　第8題操作風(fēng)險的引發(fā)原因主要包括(　　)

　　A.人員

　　B.系統(tǒng)

　　C.流程

　　D.市場利率波動

　　E.外部事件

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　第9題對于小企業(yè)和微小企業(yè)客戶，除了關(guān)注與企業(yè)客戶信用風(fēng)險識別的共性外，還應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注的風(fēng)險點(diǎn)包括(　　)

　　A.經(jīng)營風(fēng)險

　　B.財務(wù)風(fēng)險

　　C.信譽(yù)風(fēng)險

　　D.擔(dān)保風(fēng)險

　　E.投資風(fēng)險

　　【正確答案】：A,B,C

　　第10題聲譽(yù)風(fēng)險的管理流程包括：(　　)

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險的識別

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險的評估

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險的檢測和報告

　　D.內(nèi)部審計

　　E.外部監(jiān)督

　　【正確答案】：A,C