題號: 3
失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險。下列哪項活動屬于這一因素?( )
A、交易不報告
B、短貸長用,借新還舊,追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長
C、意識到本身缺乏必要的知識,但在工作中利用這種缺陷
D、有組織的勞工運動
標準答案:B
題號: 4
內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險包括財務(wù)/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結(jié)算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失引起的操作風(fēng)險屬于哪一方面?
( )
A、財務(wù)/會計錯誤
B、文件合同缺陷
C、錯誤監(jiān)控/報告
D、結(jié)算支付錯誤
標準答案:B
題號: 5
錯誤監(jiān)控/報告是容易引起操作風(fēng)險的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂,負責(zé)監(jiān)控/報告的部門的職責(zé)不清晰,有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確,造成未履行的( )或者外部匯報不準確。
A、操作規(guī)范
B、監(jiān)管職責(zé)
C、匯報義務(wù)
D、風(fēng)險控制義務(wù)
標準答案:C
題號: 6
在影響操作風(fēng)險的因素中,交易/定價錯誤由于內(nèi)部流程類的因素。它是指 ( )
A、為預(yù)測到市場的變化,需要重新調(diào)整銀行產(chǎn)品的價格
B、與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別
C、銀行員工專業(yè)知識相對卻乏,無法為產(chǎn)品定價
D、未遵循操作規(guī)定,使交易和定價產(chǎn)生了錯誤
標準答案:D
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