51、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是(　　)。

　　A.國際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性

　　B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行

　　D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)

　　52、

　　定期壓力測(cè)試至少(　　)年一次。

　　A.半

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　53、

　　銀行監(jiān)管的有效實(shí)施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據(jù)。在我國，按照法律的效力等級(jí)劃分，銀行監(jiān)管法律框架由(　　)三個(gè)層級(jí)的法律規(guī)范構(gòu)成。

　　A.法律、行政法規(guī)、規(guī)章

　　B.立法、行政法規(guī)、規(guī)章

　　C.法律、監(jiān)管文件、制度

　　D.立法、監(jiān)管文件、制度

　　54、在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易/定價(jià)錯(cuò)誤屬于內(nèi)部流程類的因素，它是指(　　)。

　　A.銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈

　　B.因未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤

　　C.銀行員工專業(yè)知識(shí)相對(duì)缺乏，無法為產(chǎn)品定價(jià)

　　D.與市場(chǎng)上同類金融產(chǎn)品不相匹配

　　55、商業(yè)銀行公司治理的主要內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序

　　B.建立、健全以董事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制

　　C.明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層人員的權(quán)利、義務(wù)

　　D.建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度

　　56、

　　銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是(　　)。

　　A.依法、公開、公正、有效

　　B.依法、公開、公正、效率

　　C.依法、公開、公平、效率

　　D.依法、公開、公平、有效

　　57、

　　根據(jù)我國商業(yè)銀行資本監(jiān)管框架，下列選項(xiàng)中債權(quán)給予表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重不為零的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行之間原始期限在4個(gè)月以內(nèi)的債權(quán)

　　B.對(duì)省及省以下政府投資的公用企業(yè)

　　C.對(duì)我國中央政府的債權(quán)

　　D.對(duì)政策性銀行的債權(quán)

　　58、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交(　　)批準(zhǔn)。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.董事會(huì)

　　D.其他部門

　　59、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行一般采用定性法和定量法相結(jié)合的方法評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.定量分析主要基于對(duì)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析進(jìn)行

　　C.定性分析則需要依靠風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率和影響程度作出評(píng)估

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集要遵循客觀性、全面性、動(dòng)態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化的原則

　　60、下列不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的是(　　)。

　　A.流動(dòng)性比率

　　B.現(xiàn)金流分析

　　C.久期分析

　　D.情景分析

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