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　　第九章 銀行監(jiān)管與市場約束

　　一、單項選擇題

　　1. 銀監(jiān)會提出的商業(yè)銀行監(jiān)管理念不包括(　)。

　　A.管法人

　　B.管風險

　　C.管內(nèi)控

　　D.管存款

　　2. 下列關于風險評級方法的說法，不正確的是(　)。

　　A.ROCA評級法適用于內(nèi)資銀行，不適用于外資銀行

　　B.ROCA評級法主要對銀行的風險管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個方面進行評估C.SOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機構的有機部分進行監(jiān)管

　　D.CAMELs評級是國際通用的、系統(tǒng)評價銀行機構整體財務實力和經(jīng)營管理狀況的一個方法體系

　　3. 某商業(yè)銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風險加權資產(chǎn)為500億元，市場風險價值(VaR)為4億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為(　)。

　　A.9%

　　B.10%

　　C.12%

　　D.16%

　　4. 根據(jù)我國商業(yè)銀行資本監(jiān)管框架，下列選項中債權給予表內(nèi)風險權重不為零的是(　)。A.商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以內(nèi)的債權

　　B.對省及省以下政府投資的公用企業(yè)

　　C.對我國中央政府的債權

　　D.對政策性銀行的債權

　　5. 在市場準人范圍和標準中，(　)不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。

　　A.機構設立

　　B.機構終止

　　C.董事和高級管理人員任職資格

　　D.資本監(jiān)管

　　6. 根據(jù)資本扣除的規(guī)定，商譽應從核心資本中扣除的比例是(　)。

　　A.0

　　B.25%

　　C.50%

　　D.100%

　　7. 下列關于表內(nèi)信用資產(chǎn)風險權重的描述，正確的是(　)。

　　A.個人住房抵押貸款風險權重為50%

　　B.對其他金融機構債權統(tǒng)一給予50%的風險權重

　　C.商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以上的債權給予的風險權重為0

　　D.對商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對企業(yè)、個人的貨款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予50%的風險權重

　　8. 銀行監(jiān)管的有效實施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據(jù)。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由(　)三個層級的法律規(guī)范構成。

　　A.法律、行政法規(guī)、規(guī)章

　　B.立法、行政法規(guī)、規(guī)章

　　C.法律、監(jiān)管文件、制度

　　D.立法、監(jiān)管文件、制度

　　9. 下列各項中不是風險處置糾正的內(nèi)容的是(　)。

　　A.風險糾正

　　B.風險規(guī)避

　　C.市場退出

　　D.風險救助

　　10.下列(　)不屬于信用風險管理領域相關制度指引。

　　A.《貸款通則》

　　B.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》

　　C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》

　　D.《銀團貸款業(yè)務指導》

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