2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級(jí)資格考試日期為5月30日、31日，為幫助參加考試的學(xué)員鞏固知識(shí)、提高備考效果，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真!

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　　第1題

　　下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是(　)o

　　A.監(jiān)事會(huì)從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作

　　B.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

　　C.高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，與董事會(huì)共同承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施

　　正確答案：C

　　第2題

　　商業(yè)銀行在組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理中確定資本分配的權(quán)重時(shí)，不需要考慮的因素是(　)。

　　A.組合在戰(zhàn)略層面的重要性

　　B.目前的組合集中情況

　　C.資產(chǎn)負(fù)債率

　　D.經(jīng)濟(jì)前景

　　正確答案：C

　　第1題

　　影響商業(yè)銀行違約損失率的因素有很多，清償優(yōu)先性屬于(　)。

　　A.行業(yè)因素

　　B.產(chǎn)品因素

　　C.地區(qū)因素

　　D.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　正確答案：B

　　第2題

　　證券組合理論體現(xiàn)在以下哪個(gè)模式階段?(　)

　　A.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　C.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　正確答案：B

　　第5題

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對(duì)于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域廣

　　B.并不適合所有的商業(yè)銀行采用

　　C.不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　D.資金投入巨大

　　正確答案：C

　　第6題

　　1年期的2億人民幣的定期存款利率為4%，目前，1年期人民幣貸款的利率為8%，銀行將獲得4%的正利差，1年期無風(fēng)險(xiǎn)的美元收益率為l0%，該銀行將1億元人民幣用于人民幣貸款，而另外1億元人民幣兌換成美元后用于美元貸款，同時(shí)假定不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)，則該銀行以上交易的利差為(　)。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　正確答案：C

　　第7題

　　下列關(guān)于事件的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不確定性事件是指，在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，所出現(xiàn)的結(jié)果有多種，但具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知

　　B.概率是對(duì)不確定事件進(jìn)行描述的最有效的數(shù)學(xué)工具

　　C.確定性事件是指，在相同的條件下重復(fù)同一行為或試驗(yàn)，出現(xiàn)的結(jié)果是不同的

　　D.在每次隨機(jī)試驗(yàn)中可能出現(xiàn)，也可能不出現(xiàn)的結(jié)果稱為隨機(jī)事件

　　正確答案：C

　　第8題

　　(　)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.董事會(huì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　正確答案：C

　　第9題

　　即期交易中的交付及付款在合約訂立后的幾個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)完成?(　)

　　A.一個(gè)

　　B.兩個(gè)

　　C.三個(gè)

　　D.當(dāng)日

　　正確答案：B

　　第10題

　　關(guān)于巴塞爾委員會(huì)在1996年《資本協(xié)議市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充規(guī)定》中，對(duì)市場(chǎng)內(nèi)部模型提出的定量要求，下列說法不正確的是(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素價(jià)格的歷史觀測(cè)期至少為l年

　　B.持有期為10個(gè)營(yíng)業(yè)日

　　C.至少每2個(gè)月更新一次數(shù)據(jù)

　　D.置信水平采用99%的單尾置信區(qū)間

　　正確答案：C

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日