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　　第九章 其他風險管理

　　1[多選題] 新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理原則包括(　　)。

　　A.統(tǒng)一性

　　B.公開性

　　C.全面性

　　D.時效性

　　E.統(tǒng)籌性

　　參考答案：A,C,E

　　參考解析：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理原則包括：統(tǒng)一性、全面性、適應(yīng)性、有效性以及統(tǒng)籌性。

　　2[多選題] 商業(yè)銀行開發(fā)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)所面臨的主要風險類型有(　　)。

　　A.聲譽風險

　　B.法律風險

　　C.操作風險

　　D.信用風險

　　E.市場風險

　　參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：商業(yè)銀行開發(fā)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)所面臨的主要風險類型有：信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、合規(guī)風險。

　　3[單選題] 新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險評估是指商業(yè)銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎(chǔ)上，對風險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品(　　)的過程。

　　A.風險事件

　　B.風險結(jié)果

　　C.風險類型

　　D.風險等級

　　參考答案：D

　　參考解析：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)立項申請、需求設(shè)計、技術(shù)開發(fā)、測試投產(chǎn)等各環(huán)節(jié)，運用定量或定性方法對新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進行風險識別、評估和控制，并由風險管理等部門進行風險審查和監(jiān)督管理的過程。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險評估是指商業(yè)銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎(chǔ)上，對風險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品風險等級的過程。

　　4[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當至少保存五年

　　B.通過第三方識別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識別措施，由商業(yè)銀行承擔未履行客戶身份識別業(yè)務(wù)的責任

　　C.商業(yè)銀行的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

　　D.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時，不需要客戶出示身份證明文件

　　參考答案：D

　　參考解析：D項，商業(yè)銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

　　5[單選題] 新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險識別是指商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的(　　)和風險點，對潛在風險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風險原因的過程。

　　A.風險事件

　　B.風險特點

　　C.業(yè)務(wù)特點

　　D.風險類型

　　參考答案：D

　　參考解析：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險識別是指商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的風險類型和風險點，對潛在風險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風險原因的過程。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的主要風險類型包括信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險和合規(guī)風險。

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