2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》單選習(xí)題

　　練習(xí)6:銀行從業(yè)職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。

　　a.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

　　b.銀行產(chǎn)品部門工作人員向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

　　c.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

　　d.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　2.以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員()的準(zhǔn)則。

　　a.崗位職責(zé)

　　b.信息保密

　　c.內(nèi)幕交易

　　d.監(jiān)管規(guī)避

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝�益沖突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

　　a.中國銀監(jiān)會

　　b.同級主管

　　c.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　d.上級主管

　　4.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。

　　a.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別

　　b.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài)

　　c.設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為vip客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點區(qū)分開來

　　d.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

　　5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，不屬于審核申請貸款企業(yè)的情況是()。

　　a.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

　　b.若該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

　　c.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　d.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況

　　6.我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于()起正式通過并實施。

　　a.1995年3月

　　b.2000年8月

　　c.2003年4月

　　d.2007年2月

　　7.在發(fā)生利益沖突時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)申請回避，下列()行為存在明顯不當(dāng)。

　　a.以一般交易條件向關(guān)系人發(fā)放貸款

　　b.依據(jù)客戶實際情況推薦合適的金融產(chǎn)品

　　c.以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品

　　d.在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時與普通消費者一樣購買本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品

　　8.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并h頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率，該做法()。

　　a.沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險

　　b.由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險

　　c.該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的

　　d.以上說法都不對

　　9.以下()行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。

　　a.某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

　　b.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，對產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系含糊其辭

　　c.銀行工作人員向消費者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

　　d.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

　　10.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()的規(guī)定。

　　a.反洗錢

　　b.協(xié)助執(zhí)行

　　c.內(nèi)幕交易

　　d。監(jiān)管規(guī)避

　　11.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)()。

　　a.開除

　　b.通報同業(yè)

　　c.解除勞動合同

　　d.罰款

　　12.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。

　　a.周報

　　b.保密

　　c.重大事項報告

　　d.應(yīng)急處理

　　13.工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員()。

　　a.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　b.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

　　c.應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告

　　d.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

　　14.下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是()。

　　a.及時通知客戶法院查詢其存款狀況，并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財產(chǎn)

　　b.及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)

　　c.認(rèn)真核實執(zhí)行人員的身份及法定證件，審核來函的法定要件

　　d.以專業(yè)、中立的態(tài)度對待協(xié)助執(zhí)行請求，不搪塞、不推諉

　　15.下列選項中，不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系原則的是()。

　　a.熟知業(yè)務(wù)

　　b.專業(yè)勝任

　　c.利益沖突

　　d.信息保密