(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

　　1. 目前，中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)包括檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的( )。

　　A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的行為 B. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為

　　C. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為 D. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　2. 關(guān)于中國人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán)，下列說法正確的是( )。

　　A. 中國人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　B. 全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　C. 可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰

　　D. 央行根據(jù)需要有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財(cái)務(wù)報(bào)表

　　3. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( )。

　　A. 接管 B. 重組 C. 撤銷 D. 依法宣告破產(chǎn)

　　4. 對(duì)于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括( )。

　　A. 責(zé)令停止全部業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B. 限制分配紅利和其他收入

　　C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利

　　5. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方案的實(shí)施的方式有( )。

　　A. 合并 B. 兼并收購 C. 購買和承接 D. IPO

　　6. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是( )之一。

　　A. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)

　　C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

　　7. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)的權(quán)力包括( )

　　A. 非現(xiàn)場監(jiān)管 B. 現(xiàn)場檢查 C. 監(jiān)督管理談話 D. 強(qiáng)制信息披露

　　8. 對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括( )

　　A. 刑事責(zé)任 B. 行政處分 C. 行政處罰 D. 民事訴訟

　　9. 刑事責(zé)任包括( )

　　A. 罰金 B. 管制 C. 沒收財(cái)產(chǎn) D. 拘役

　　10. 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理人員下列哪些行為會(huì)被追究刑事責(zé)任?( )

　　A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

　　B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金

　　C. 貪污受賄 D. 違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查

　　11. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是( )

　　A. 責(zé)令改正

　　B. 情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證

　　C. 有違法所得的，沒收違法所得

　　D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12. 關(guān)于洗錢，下列說法正確的是( )

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段

　　C. 通過復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13. 被稱為“保密天堂”的國家和地區(qū)所具有的特征是( )

　　A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法 B. 有嚴(yán)格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　14. 洗錢的方式包括( )

　　A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私 C. 利用犯罪所得購置不動(dòng)產(chǎn) D. 通過證券和保險(xiǎn)業(yè)

　　15. 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有( )

　　A. 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

　　B. 制定或會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況

　　D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動(dòng)

　　16. 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)( )

　　A. 按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告

　　C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息

　　D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　17. 下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報(bào)告的( )

　　A. 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換

　　C. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

　　D. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　18. 下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是( )

　　A. 未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

　　B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

　　C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

　　19. 根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是( )

　　A. 責(zé)令限期改正

　　B. 情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C. 情急嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D. 追究刑事責(zé)任

　　20. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容是( )

　　A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工

　　B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)

　　C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

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