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　　考點(diǎn)1金融犯罪的概念、種類和構(gòu)成

　　典型真題.單選

　　下列屬于根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同劃分金融犯罪類型的是(　　)。

　　A.詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪

　　B.偽造型金融犯罪與利用便利型金融犯罪

　　C.危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪

　　D.針對銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪

　　【答案】D。解析：根據(jù)實(shí)施主體不同，金融犯罪可以分為針對銀行的犯罪(外部犯罪)和銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)。

　　考點(diǎn)2危害貨幣管理罪

　　典型真題.多選

　　行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以(　　)處罰。

　　A.出售假幣罪

　　B.運(yùn)輸假幣罪

　　C.偽造貨幣罪

　　D.購買假幣罪

　　E.使用假幣罪

　　【答案】ABE。解析：行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。

　　考點(diǎn)3破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類犯罪

　　典型真題.單選

　　某城市商業(yè)銀行為了爭攬儲戶.在存款時(shí)以先支付利息等手段來吸引公眾存款。這種行為屬于非法吸收公眾存款罪中的(　　)。

　　A.主體不合法

　　B.方式不合法

　　C.客體不合法

　　D.以上皆不屬于

　　【答案】B。解析：非法吸收公眾存款罪中“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況。

　　前者如個(gè)人私設(shè)銀行、錢莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款;后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款.如有些商業(yè)銀行擅自提高利率或在存款時(shí)以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法.正確選項(xiàng)為B。

　　考點(diǎn)4金融詐騙罪

　　典型真題.多選

　　根據(jù)《刑法》第192條、第199條規(guī)定，犯集資詐騙罪處罰包括(　　)。

　　A.數(shù)額較大的.處5年以下有期徒刑或者拘役。并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　B.數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的.處5年以上10年以下有期徒刑.并處5萬元以上50萬元以下罰金

　　C.數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的.處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)

　　D.數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的.處無期徒刑或者死刑，并沒收財(cái)產(chǎn)

　　E.單位犯本罪的.實(shí)行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑：數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的。處10年以上有期徒刑或者無期徒刑

　　【答案】ABCDE。

　　考點(diǎn)5銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　典型真題.多選

　　司法實(shí)踐中，對挪用資金行為追究刑事責(zé)任的數(shù)額起點(diǎn)為(　　)。

　　A.挪用本單位資金數(shù)額在5千元以上1萬元以下的

　　B.挪用本單位資金數(shù)額在1萬元至3萬元以上.超過3個(gè)月未還的

　　C.挪用本單位資金數(shù)額在1萬元至3萬元以上.進(jìn)行營利活動的

　　D.挪用本單位資金數(shù)額在5千元至2萬元以上.進(jìn)行非法活動的

　　E.挪用本單位資金數(shù)額在8千元至2萬元以上.進(jìn)行營利活動的

　　【答案】BCD。

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