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　　一、單項選擇題

　　1、下面幾項中，不屬于商業(yè)銀行核心資本的是( D )。

　　A、實收資本 B、資本公積

　　C、盈余公積 D、呆賬準備金

　　2、表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)最大的區(qū)別在于( B )不同。

　　A、經(jīng)營目的 B、承擔的風(fēng)險

　　C、賬務(wù)的處理 D、收入的來源

　　3、債券是可流通的有價證券，其票面信息中通常不包含( B )。

　　A、債券的面額 B、債券的市場價格

　　C、利率 D、償還的日期

　　4、信用最基本的特征是( B )。

　　A、收益性 B、償還性 C、安全性 D、流動性

　　5、《巴塞爾新資本協(xié)議》( C )年底在十國集團率先實施。

　　A、2004年 B、2005年 C、2006年 D、2007年

　　6、最基本、最能表現(xiàn)商業(yè)銀行經(jīng)營特征的職能是( B )。

　　A、流通中介 B、信用中介

　　C、支付中介 D、把貨幣轉(zhuǎn)化為資本

　　7、( A )是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。

　　A、內(nèi)部控制 B、風(fēng)險管理

　　C、外部控制 D、風(fēng)險處置

　　8、商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融機構(gòu)的票據(jù)行為稱為( A )。

　　A、貼現(xiàn) B、再貼現(xiàn) C、貸款 D、取現(xiàn)

　　9、( D )是由獲準經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的多家銀行或非銀行金融機構(gòu)，采用同一貸款協(xié)議，按商定的期限和條件向同一借款人提供資金的貸款方式。

　　A、統(tǒng)一貸款 B、集體貸款

　　C、同一貸款 D、銀團貸款

　　10、資本充足率是指銀行業(yè)金融機構(gòu)持有的、符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的資本與( A )之間的比率，用以衡量其資本充足程度。

　　A、風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) B、加權(quán)資產(chǎn)

　　C、總資產(chǎn) D、凈資產(chǎn)

　　二、多項選擇題

　　1、申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對股東的(ABCD)進行審查。

　　A、資金來源 B、財務(wù)狀況

　　C、資本補充能力 D、誠信狀況

　　2、銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)流動性和(ABCD)等內(nèi)容。

　　A、資產(chǎn)質(zhì)量 B、損失準備金

　　C、風(fēng)險集中 D、關(guān)聯(lián)交易

　　3、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定。(ABD)

　　A、銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立，自收到申請文件之日起六個月內(nèi)

　　B、銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)

　　C、銀行業(yè)金融機構(gòu)，大額貸款審批，自收到申請文件之日起三十日內(nèi)

　　D、審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內(nèi)

　　4、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送資產(chǎn)負債表(ABCD)

　　A、注冊會計師出具的審計報告

　　B、利潤表和其他財務(wù)會計報表

　　C、統(tǒng)計報表

　　D、經(jīng)營管理資料。

　　5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取(ABCD)措施進行現(xiàn)場檢查：

　　A、進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查

　　B、詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明

　　C、查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存

　　D、檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

　　6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露(ABCD)等信息。

　　A、財務(wù)會計報告 B、風(fēng)險管理狀況

　　C、董事和高級管理人員變更 D、其他重大事項

　　7、銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，根據(jù)《銀監(jiān)法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取停止批準增設(shè)分支機構(gòu)及以下措施(ABCD)。

　　A、責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)

　　B、限制分配紅利和其他收入

　　C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　D、責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

　　8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)該予以處罰的情形有(ABCD)：

　　A、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的

　　B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的

　　C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的

　　D、未按照規(guī)定進行信息披露的和嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的

　　9、銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，下例哪些屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的處罰措施(ACD)

　　A、責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

　　B、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五十萬元以下罰款

　　C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格

　　D、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

　　10、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的(ABCD)。

　　A設(shè)立 B、變更 C、終止 D、業(yè)務(wù)范圍

　　三、判斷題

　　1、必要時，可以用客戶的信用評級替代對貸款的分類。(×)

　　2、商業(yè)銀行開展中間業(yè)務(wù)是指運用銀行資金代客戶承辦支付、結(jié)算及其他委托事項并收取手續(xù)費。(×)

　　3、對于一年內(nèi)到期的負債，在編制資產(chǎn)負債表時應(yīng)作為流動負債。(√)

　　4、世界上除英國、美國外，大多數(shù)國家采取外匯直接標價法。(√)

　　5、商業(yè)銀行基礎(chǔ)頭寸是指庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額準備金之和。(√)

　　6、信用證業(yè)務(wù)是將商業(yè)信用轉(zhuǎn)換為銀行信用。(√)

　　7、目前商業(yè)銀行代售的基金均為封閉式基金(×)

　　8、人民幣自由兌換是我國外匯體制改革的最終目標。(√)

　　9、凱恩斯的貨幣需求理論認為，人們對貨幣的需求基于三種動機：交易動機、預(yù)防動機和投機動機。(√)

　　10、私募發(fā)行與公募發(fā)行的區(qū)別在于發(fā)行行為是否公開透明。(×)

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