二、多項(xiàng)選擇題

　　1 .商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨(　)等主要風(fēng)險(xiǎn)。

　　A. 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　2 .商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析投資理財(cái)產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是(　)。

　　A. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上

　　B. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上

　　C. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在1萬元以上

　　D. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E. 其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額應(yīng)不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額

　　3 .根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括(　)。

　　A. 具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B. 有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級人員、從業(yè)人員

　　C. 具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系

　　D. 信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E. 銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

　　4 .銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受(　)的監(jiān)督。

　　A. 國家司法機(jī)關(guān)

　　B. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C. 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D. 新聞媒體

　　E. 社會(huì)公眾

　　5 .按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展(　)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請批準(zhǔn)。

　　A. 保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃

　　B. 保證最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　C. 保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃

　　D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　E. 為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

　　6 .商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列(　)情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。

　　A. 商業(yè)銀行向客戶提供虛假的產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料的

　　B. 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

　　C. 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

　　D. 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

　　E. 商業(yè)銀行未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的

　　7 .商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列(　)情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A. 違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的

　　B. 未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的

　　C. 泄漏或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的

　　D. 利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的

　　E. 提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

　　8 .商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件是(　)。

　　A. 對最終支付貨幣的選擇權(quán)利

　　B. 必須承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 對理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利

　　D. 對最終保證收益率的選擇權(quán)利

　　E. 對理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利

　　9 .商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列(　)情形之一的，由銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。

　　A. 違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

　　B. 將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的

　　C. 提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

　　D. 挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

　　E. 未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)解釋和信息披露的

　　10 .下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述，正確的是(　)。

　　A. 在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B. 商業(yè)銀行對各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

　　C. 商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中

　　D. 商業(yè)銀行接收客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　E. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)

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