二、多項選擇題

　　1 .商業(yè)銀行對信用風險限額的管理，應當包括(　)。

　　A. 結算前信用風險限額

　　B. 止損限額

　　C. 期限錯配限額

　　D. 結算信用風險限額

　　E. 操作型風險限額

　　2 .商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨(　)等主要風險。

　　A. 法律風險

　　B. 操作風險

　　C. 聲譽風險

　　D. 信用風險

　　E. 流動性風險

　　3 .商業(yè)銀行應綜合分析投資理財產品，確定不同投資產品的起點銷售金額，下列正確的是(　)。

　　A. 保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

　　B. 保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

　　C. 非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應該在1萬元以上

　　D. 非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E. 其他理財計劃和投資產品的銷售起點金額應不低于保證收益型理財計劃的起點金額

　　4 .理財產品的風險評估中，定量風險測量的常用指標是產品收益率的(　)。

　　A. 方差

　　B. 標準差

　　C. 相關系數

　　D. β系數

　　E. VaR

　　5 .建立銀行內部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務的(　)十分重要。

　　A. 市場風險

　　B. 法律風險

　　C. 流動性風險

　　D. 操作風險

　　E. 聲譽風險

　　6 .理財資金的投資管理風險主要包括(　)。

　　A. 宏觀經濟政策風險

　　B. 投資管理人的投資管理風險

　　C. 投資管理人的機構規(guī)模風險

　　D. 交易對手方風險

　　E. 法律風險

　　7 .商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件是(　)。

　　A. 對最終支付貨幣的選擇權利

　　B. 必須承擔風險

　　C. 對理財計劃期限調整的權利

　　D. 對最終保證收益率的選擇權利

　　E. 對理財計劃幣種轉換的權利

　　8 .個人理財產品的風險主要包括(　)。

　　A. 操作風險

　　B. 延期風險

　　C. 流動性風險

　　D. 市場風險

　　E. 信用風險

　　9 .銀行理財產品可能面臨的風險類型有(　)。

　　A. 政策風險

　　B. 信用風險

　　C. 市場風險

　　D. 提前終止風險

　　E. 延期風險

　　10 .下列關于個人理財業(yè)務風險管理的基本要求的表述，正確的是(　)。

　　A. 在個人理財業(yè)務活動中，商業(yè)銀行應當實行全面、全程的風險管理

　　B. 商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求

　　C. 商業(yè)銀行應該建立健全個人理財業(yè)務風險管理體系，并將個人理財業(yè)務風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系中

　　D. 商業(yè)銀行接收客戶委托進行投資操作和資產管理等業(yè)務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權

　　E. 商業(yè)銀行應當將銀行資產與客戶資產合并管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產方面的授權

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