查看匯總:2015年銀行專業(yè)資格《個人理財》多選題練習匯總
1. 理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括( )。
A.商業(yè)銀行應先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力,評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品,將評估意見告知客戶雙方簽字
B.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時,但客戶堅持要求購買的,商業(yè)銀行應尊重客戶意愿,無須列明商業(yè)銀行的意見
C.商業(yè)銀行不應主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推介或銷售此類產(chǎn)品
D.商業(yè)銀行應向有意購買理財產(chǎn)品的客戶當面說明有關該產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識
E.商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產(chǎn)品的投資風險,配以必要的示例,說明最有利的投資情形
2. 商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務的季度統(tǒng)計分析報告,至少應包括的內(nèi)容有( )等。
A.當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)
B.當期推出的理財產(chǎn)品簡介,理財產(chǎn)品的相關合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況
C.相關風險監(jiān)測與控制情況
D.當期理財產(chǎn)品的收益分配和終止情況
E.涉及的法律訴訟情況
3. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列( )情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理,構成犯罪的,依法追究刑事責任。
A.違規(guī)開展個人理財業(yè)務造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的
B.未建立相關風險管理制度和管理體系,或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監(jiān)測與管控措施,造成銀行重大損失的
C.泄漏或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
D.利用個人理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的
4. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列( )情形之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。
A.違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的
B.將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策,進,疔變相高息攬儲的
C.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的
D.挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的
E.未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的
5. 商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務,應向中國銀行監(jiān)督管理委員會報送的材料有( )。
A.由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書
B.擬申請業(yè)務介紹
C.業(yè)務實施方案
D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關部門的審核意見
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件和資料
6. 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的開發(fā)利用應當編制產(chǎn)品開發(fā)報告,并經(jīng)各相關部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細,包括( )等。
A.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征
B.目標客戶及銷售方式
C.主要風險與測算和控制方法
D.會計核算與財務管理方法
E.新產(chǎn)品的介紹宣傳材料
7. 下列各項中,屬于理財計劃的可行性評估報告的內(nèi)容有( )。
A.產(chǎn)品屬性
B.目標客戶群
C.擬銷售的地區(qū)
D.產(chǎn)品投向
E.投資組合安排
8. 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務,或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據(jù)有關法律法規(guī)責令其限期改正;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取的措施包括( )。
A.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品
B.禁止商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務
C.建議商業(yè)銀行調(diào)整調(diào)整理財業(yè)務管理部門負責人
D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關風險管理部門、內(nèi)部審計部門負責人
E.追究相關人員的法律責任
9. 理財資金使用的重要原則包括( )。
A.合規(guī)性
B.安全性
C.有效性
D.獨立性
E.風險控制
10.商業(yè)銀行在進行客戶需求調(diào)查時調(diào)查的信息包括( )。A.客戶群對理財產(chǎn)品收益率的要求
B.客戶群對理財產(chǎn)品流動性的要求
C.客戶群風險整體承受能力
D.客戶群對理財產(chǎn)品需求規(guī)模的預估
E.客戶群對理財產(chǎn)品安全性的要求
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