21、根據(jù)《公司法》規(guī)定,下列選項中可發(fā)行公司債券的有( BCDE )
A、個人獨資企業(yè)B、國有控股企業(yè)C、國有獨資企業(yè)D、有限責任公司E、股份有限公司
22、交易所上市基金(ETF)的主要特征( BCD )
A、ETF投資策略是被動投資管理 B、它可以在交易所掛牌買賣
C、申購和贖回只能用與指數(shù)對應的一籃子股票 D、ETF在本質上是開放基金
E、一天提供一個基金凈值報價
23、據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定,商業(yè)銀行對個人的季度統(tǒng)計分析報告,應至少包括的內容( ABCDE )
A、相關風險監(jiān)測與控制情況 B、當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)
C、當期理財計劃的收益分配和終止情況 D、涉及法律訴訟情況
E、當期推出的理財計劃的內部法律審查意見
24、下列行為能實現(xiàn)稅收規(guī)劃目標的有( BD )
A、將勞務報酬轉化為工資薪金所得 B、將工資薪金與勞務報酬分開、分別納稅
C、工資薪金所得為1800元/月,股息收入100元/月,將股息收入納入工資收入
D、將勞務報酬的領取方式從一次領取變?yōu)榉制陬I取 E、回避申報
25《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的相關規(guī)定,從事商業(yè)銀行業(yè)務人員應當符合的資格要求包括( ABCDE )
A、具備相應的學歷水平、專業(yè)知識 B、具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
C、掌握所推介產(chǎn)品的風險特性 D、遵守個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則
E、從分認識和了解所從事業(yè)務的相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等
26、在現(xiàn)金、消費和債務管理中,家庭緊急預備金的儲存形式包括( ABCE )
A、活期存款 B、短期定期存款 C、貨幣市場基金 D、購買商品房 E、利用貸款額度
27、個人理財業(yè)務與儲蓄的關系,下列表述中正確的有( ABE )
A、個人理財業(yè)務中資金的運用是非定向的,儲蓄的資金運用是定向的
B、個人理財業(yè)務的風險是由客戶承擔或者商業(yè)銀行與客戶共同承擔的,儲蓄的風險是由商業(yè)銀行自己承擔的。
C、個人理財業(yè)務中資金的運用是定向的,儲蓄的資金運用是非定向的
D、個人理財業(yè)務是銀行的零售業(yè)務收入主要來源,而儲蓄還包括公司理財業(yè)務部分
E、個人理財業(yè)務是向客戶提供的一種服務方式,儲蓄是銀行的負債業(yè)務
28、劉先生購買A股票期權,購買期權費為20元,執(zhí)行價格80元,到后期A股票漲120元,劉先生選擇執(zhí)行期權,下列表述中正確的有( BCE )
A、劉先生的損失是無限的 B、假如到期A股票跌到60元,則劉先生最大損失為期權費20元
C、劉先生執(zhí)行期權后收益為20元 D、劉先生執(zhí)行期權后收益為40 E、劉先生購買的是買入看漲期權
29、貸款類銀行信托理財產(chǎn)品的風險包括( BDE )
A、系統(tǒng)性風險 B、流動性風險 C、網(wǎng)下申購的流動性風險 D、收益風險 E、信用風險
30、銀行業(yè)監(jiān)管機構在對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務開展現(xiàn)場檢查時,可以采取的措施有( ACDE )
A、檢查商業(yè)銀行運用電子計算機管理業(yè)務的數(shù)據(jù)系統(tǒng)
B、檢查時發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行存在違法違規(guī)行為的,隨時對其進行罰款處理
C、對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存
D、查閱、復制商業(yè)銀行與檢查事項有關的文件、資料
E、詢問商業(yè)銀行的工作人員,要求其對有關檢查事項作出說明。
31、下列屬于銀行代理類理財產(chǎn)品的有( BCE )
A、貨幣型理財產(chǎn)品 B、基金 C、保險 D、債券型理財產(chǎn)品 E、信托
32、關于綜合理財規(guī)劃業(yè)務的表述,正確的有( CDE )
A、在綜合理財業(yè)務中產(chǎn)生的投資收益和風險完全由客戶自行承擔
B、綜合理財業(yè)務是商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務
C、綜合理財業(yè)務更強調個性化服務
D、在綜合理財業(yè)務活動中,客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方法和方向,進行投資和資產(chǎn)管理
E、綜合理財業(yè)務可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務和理財計劃兩類
33、下列保險購買行為存在不合理之處的有( ABCDE )
A、給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財產(chǎn)保險
B、在寒冷的冬天購買了3年期以感冒為風險事件的醫(yī)療保險
C、給價值50萬的住房購買了50萬財產(chǎn)保險
D、乘坐飛機航班未購買以外傷害險
E、大學本科生為暑假旅游購買了半年期意外險
34、對個人理財業(yè)務產(chǎn)生影響的社會制度包括( BCD )
A、義務教育制度 B、醫(yī)療保險制度 C、住房制度 D、養(yǎng)老保險制度 E、稅收制度
35、據(jù)《中華人民共和國信托法》,下列表述中不正確的有( BD )
A、受托人以信托財產(chǎn)為限向收益人承擔支付信托利益的義務
B、受益人只能是自然人
C、受托人必須保存處理信托事物的完整記錄
D、委托人可以受益人,但不得是同一信托的唯一受益人
E、信托當事人包括委托人、受委托人、受益人
36保險合同的基本當事人有( ABCD )
A、投保人 B、被保險人 C、保險人 D、受益人 E、代理人
37、在有效債務管理中,銀行從業(yè)人員應幫助客戶選擇最佳的信貸品種和還貸方式,需要考慮的因素包括( ABCDE )
A、信貸策劃特殊情況的處理 B、預期收支情況 C、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力 D、還款能力 E、貸款需求
38、下列金融工具中,能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產(chǎn)組合中的有( BD )
A、普通股 B、銀行承兌匯票 C、長期國債 D、大額可轉讓定期存單 E、短期融資券
39、根據(jù)《我國商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行不得代客投資于( ADE )。
A、國際公認評級機構評估為BBB級以下的證券
B、國際公認評級機構評估為AAA級的證券
C、境外固定受益類產(chǎn)品
D、對沖基金
E、境外商品類衍生產(chǎn)品
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