41、下列表述正確的是( )。

　　A、 銀行承擔(dān)依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù)與保護(hù)客戶隱私是沖突的

　　B、 銀行在履行大額交易報告的法定義務(wù)與保護(hù)客戶隱私是沖突的

　　C、 銀行在履行可疑交易報告的法定義務(wù)與保護(hù)客戶隱私是沖突的 D、 以上說法都不對

　　42、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，將未公開信息以暗示的形式告知其家人，這種行為( )。

　　A、 屬于內(nèi)幕交易 B、由于其不是以明示的形式告知家人，這種行為不屬內(nèi)幕交易

　　C、 如果告知家人的目的并非出于根據(jù)信息交易的目的，則這種行為不屬內(nèi)幕交易的范圍

　　D、 屬利益沖突

　　43、以下不屬銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系時應(yīng)當(dāng)堅持的原則的是( )。

　　A、 誠實(shí)守信 B、 公平合理 C、 客戶利益至上 D、 兼顧業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)

　　44、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)向監(jiān)管部門報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。

　　對以下各項：1報送方式2報送內(nèi)容3報送頻率4保密級別，監(jiān)管部門可以做出規(guī)定的是( )。

　　A、 1234 B、 134 C、 123 D、 23

　　45、下列不屬賄賂行為的是( )。

　　A、 銀行業(yè)從業(yè)人員向監(jiān)管人員提供紀(jì)念品 B、 銀行業(yè)從業(yè)人員為監(jiān)管人員報銷因公費(fèi)用

　　C、 由于特殊情況需要，監(jiān)管人員由銀行業(yè)從業(yè)人員安排住宿，但費(fèi)用自理

　　D、 因工作臨時需要，銀行業(yè)從業(yè)人員無償將所在機(jī)構(gòu)交通工具交監(jiān)管人員使用

　　46、下列關(guān)于保險代理人的表述，錯誤的是( )。

　　A、 保險代理人為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位

　　B、 保險人與保險代理人是委托代理關(guān)系

　　C、 保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險合同的，保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任

　　D、 個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托

　　47、下列關(guān)于《中華人民共和國信托法》調(diào)整對象的表述正確的是( )。

　　A、 民事信托 B、營業(yè)信托 C、 公益信托 D、 以上都是

　　48、下列關(guān)于受托人的表述，不正確的是( )。

　　A、受托人以其固有財產(chǎn)先行支付在處理信托事務(wù)時發(fā)生的費(fèi)用的，對信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)利

　　B、受托人為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，可以將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)

　　C、經(jīng)委托人或者受益人同意，受托人可以以公平的市場價格將其固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進(jìn)行交易

　　D、守托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄

　　49、下列關(guān)于信托受益人的說法不正確的是( )。

　　A、 委托人和受托人可以共同作為同一信托的受益人 B、 受益人可以放棄信托受益權(quán)

　　C、 受益人的信托受益權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓，但不能繼承

　　D、 受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　50、下列詞語可以用于基金宣傳材料中的是( )。

　　A、 安全 B、避險 C、 風(fēng)險 D、 保險

　　51、在基金銷售活動中，下列行為適當(dāng)?shù)臑? )。

　　A、采取抽獎方式銷售基金 B、挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金

　　C、募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折 D、以上都不是

　　52、下列具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的有( )。

　　A、 證券公司 B、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) C、 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) D、 以上都是

　　53、下列不是法定代理或指定代理終止的情形的是( )。

　　A、 被代理人取得或恢復(fù)民事行為能力 B、 代理人喪失民事行為能力

　　C、 被代理人或代理人死亡 D、 以上都是法定代理或指定代理終止的情形

　　54、下列關(guān)于居民個人購匯的表述錯誤的是( )。

　　A、 購匯可用于出境旅游、商務(wù)考察等，但不得用于出境定居

　　B、 居民個人年度購匯總額為每人每年等值5萬美元

　　C、 居民個人憑真實(shí)身份證明購匯 D、 居民個人購匯不受其戶籍所在地地域的限制

　　55、我國涉及個人理財業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)分為三個層次，下列不屬于這三個層次的是( )。

　　A、 由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的國家法律

　　B、 由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)

　　C、 有關(guān)監(jiān)管部門制定的部門規(guī)章 D、 由行業(yè)協(xié)會制定的自律性規(guī)章

　　56、下列法律、規(guī)章的頒布，標(biāo)志著我國銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的標(biāo)志的是( )。

　　A、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》

　　B、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》

　　C、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》和《商業(yè)銀行外部營銷指導(dǎo)意見》

　　D、《商業(yè)銀行外部營銷指導(dǎo)意見》和《證券投資基金銷售管理辦法》

　　57、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)必須針對理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)制定的“兩項制度”是指( )。

　　A、 風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度 B、 風(fēng)險管理制度和獨(dú)立董事制度

　　C、 內(nèi)部控制制度和獨(dú)立董事制度 D、 風(fēng)險管理制度和股權(quán)激勵制度

　　58、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)的“三個要求”不包括( )。

　　A、 理財業(yè)務(wù)成本可算 B、風(fēng)險可控 C、 符合銀行戰(zhàn)略發(fā)展需要 D、 信息批露

　　59、商業(yè)銀行應(yīng)對內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控和審計程序定期審核和測試，下列不屬審核和測試內(nèi)容的是( )。

　　A、 內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控和審計程序的獨(dú)立性 B、 內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控和審計程序的充分性

　　C、 內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控和審計程序的創(chuàng)新性 D、 內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控和審計程序的有效性

　　60、保證收益理財計劃的起點(diǎn)金額為( )。

　　A、人民幣為5萬元以上，外幣為5,000美元(或等值外幣)以上

　　B、 人民幣為6萬元以上，外幣為6,000美元(或等值外幣)以上

　　C、人民幣為8萬元以上，外幣為8,000美元(或等值外幣)以上

　　D、人民幣為10萬元以上，外幣為10,000美元(或等值外幣)以上

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　　2015年上半年考試時間：5月30、31日/報名時間：3.9-4.17