51. 下列問(wèn)題中，不屬于與客戶溝通的開放性問(wèn)題的是( )。

　　A 您的未來(lái)職業(yè)發(fā)展情況如何

　　B 您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么

　　C 您是否曾經(jīng)投資于成長(zhǎng)型股票

　　D 您通常怎樣安排自己的富余資金

　　答案:C

　　[解析] 開放性問(wèn)題是沒(méi)有固定答案，能夠引導(dǎo)客戶多說(shuō)一些的問(wèn)題。C項(xiàng)是回答是不是，對(duì)不對(duì)的問(wèn)題，答案的范圍已經(jīng)給定，屬于封閉性問(wèn)題。

　　52. 孔子曰：“信則人任焉�！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。

　　A 誠(chéng)實(shí)信用

　　B 守法合規(guī)

　　C 專業(yè)勝任

　　D 勤勉盡職

　　答案:A

　　[解析] “信”即誠(chéng)實(shí)信用。

　　53. 下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。

　　A 某銀行工人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開信息進(jìn)行股票投資

　　B 某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理

　　C 某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶B

　　D 某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算了貸款利率

　　答案:C

　　[解析] A項(xiàng)違反了內(nèi)幕交易的規(guī)定。B項(xiàng)違反了崗位職責(zé)的規(guī)定。D項(xiàng)是工作中的失誤，不屬于違反職業(yè)操守的做法。

　　54. 根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員不得( )。

　　A 與本行專家討論股票走勢(shì)

　　B 利用本行電腦操作股票買賣

　　C 利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票

　　D 在本行上網(wǎng)查看股票信息

　　答案:C

　　[解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。

　　55. 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( )。

　　A 為朋友提供擔(dān)保

　　B 利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

　　C 利用客戶名義為自己買賣證券

　　D 將自己的賬戶與客戶賬戶合并

　　答案:A

　　[解析] 為朋友提供擔(dān)保是個(gè)人行為，只要該銀行人員的信用狀況等合格即可。B項(xiàng)銀行人員不得利用本職工作的便利，以明顯低于或優(yōu)于普通金融消費(fèi)者的條件與所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。C、D涉嫌欺詐客戶，侵吞客戶財(cái)產(chǎn)。

　　56. 下列關(guān)于合同訂立的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A 當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

　　B 當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C 當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?/P>

　　D 當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

　　答案:B

　　[解析] 根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人依法可委托代理人訂立合同。

　　57. 根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是( )。

　　A 單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

　　B 與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　C 在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

　　D 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　答案:D

　　[解析] 所謂操縱市場(chǎng)，是指少數(shù)人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使普通投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序的行為。D項(xiàng)屬于欺詐客戶行為。

　　58. 下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A 管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)

　　B 管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C 托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)

　　D 投資人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益享有收益權(quán)

　　答案:B

　　[解析] 這個(gè)題可以用常識(shí)來(lái)回答，我們?nèi)粘Ｙ?gòu)買基金都是有風(fēng)險(xiǎn)的，收益的風(fēng)險(xiǎn)是自擔(dān)的，而不是基金公司承擔(dān)。

　　根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人按其所持有基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　59. 下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A 期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

　　B 期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開，專戶存放

　　C 期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于期貨交易所所有

　　D 期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有

　　答案:C

　　[解析] C、D矛盾，二者選其一。保證金是指期貨交易者按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向交易所繳納的資金，用于結(jié)算和保證履約，歸客戶所有。

　　60. 根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，對(duì)其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于( )小時(shí)。

　　A 12

　　B 24

　　C 48

　　D 72

　　答案:A

　　[解析] 見(jiàn)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》第八十二條。

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日