第 1 頁:單項選擇題 |
第 4 頁:多項選擇題 |
第 5 頁:判斷題 |
第 6 頁:參考答案及解析 |
61.從客戶等級來看,( )客戶范圍相對較廣,但服務(wù)種類相對較窄。
A.理財顧問服務(wù)
B.財富管理業(yè)務(wù)
C.私人銀行業(yè)務(wù)
D.理財業(yè)務(wù)
62.下列債券不可上市流通的是( )。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.金融債券
D.無記名(實物)國債
63.下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的表述,正確的是( )。
A.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于16小時
B.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),可通過口頭或書面形式簽訂合同
C.商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定
D.商業(yè)銀行外部營銷人員不得兼任本行以外的其他任何職務(wù)
64.風(fēng)險厭惡者更傾向于下列選擇中的( )。
A.90%的可能損失4000美元,10%的可能獲得10000美元
B.80%的可能損失6000美元,20%的可能獲得6000美元
C.確定的4000美元收入
D.80%的可能獲得6000美元,20%的可能獲得0美元
65.下列關(guān)于家庭生命周期各階段的說法,不正確的是( )。
A.家庭形成期可承擔(dān)較高風(fēng)險
B.家庭成長期無法承擔(dān)投資風(fēng)險
C.家庭成熟期降低投資風(fēng)險
D.家庭衰老期投資以固定收益為主
66.下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述,錯誤的是( )。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中,多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源,因此項目自身的風(fēng)險是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險之一
B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的,由該主體負(fù)責(zé)項目的實際操作和管理,因此,該主體的經(jīng)營管理水平、財務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平對信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低影響不大
D.信托產(chǎn)品流動性差,缺少轉(zhuǎn)讓平臺,存在較大的流動性風(fēng)險
67.按保險的經(jīng)營性質(zhì)劃分,保險可以分為( )。
A.直接保險和再保險
B.社會保險和商業(yè)保險
C.人身保險和財產(chǎn)保險
D.財產(chǎn)保險和投資型保險
68.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出,單筆或當(dāng)日累計匯出在規(guī)定金額以上的,( )在銀行辦理。
A.僅憑有交易額的相關(guān)證明
B.僅憑本人有效身份證件
C.須憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料
D.須憑本人有效身份證件或有交易額的相關(guān)證明等材料
69.個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期是( )。
A.20世紀(jì)30年代到60年代
B.20世紀(jì)60年代到80年代
C.20世紀(jì)70年代
D.20世紀(jì)90年代
70.下列關(guān)于保險的說法錯誤的是( )。
A.人身保險是以人的身體和壽命作為保險標(biāo)的的一種保險
B.財產(chǎn)保險以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險標(biāo)的
C.財產(chǎn)保險標(biāo)的及相關(guān)利益可用貨幣衡量也可不用貨幣衡量
D.投資型保險產(chǎn)品同時具有保障功能和投資功能,能夠滿足個人和家庭的風(fēng)險保障與投資需要
71.關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品,下列要求錯誤的是( )。
A.建立必要的委托投資跟蹤審計制度
B.商業(yè)銀行可以自主更改客戶資金的投資方向、范圍或方式
C.建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度
D.設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額
72.某銀行人民幣債券理財計劃為半年期理財產(chǎn)品,到期一次還本付息。2010年5月1日,小王投資20000元購買該理財產(chǎn)品,四個月后到期。該產(chǎn)品實際年收益率為4.8%。則理財收益約為( )元。
A.78.O2
B.66.22
C.323.51
D.326.51
73.關(guān)于稅收規(guī)劃,下列表述有誤的是( )。
A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅
B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財務(wù)自由度
C.因為稅收規(guī)劃有稅法可依,所以是無風(fēng)險的
D.目的性原則是稅收規(guī)劃的最根本原則
74.通常情況下,年輕人投資比較激進(jìn),中老年人尤其是臨近退休的人,心態(tài)保守,投資比較謹(jǐn)慎,這反映了哪個因素對風(fēng)險承受能力的影響?( )
A.年齡
B.資金的投資期限
C.理財目標(biāo)的彈性
D.投資者主觀的風(fēng)險偏好
75.利率水平和物價水平等能夠影響房地產(chǎn)的價格,說明了( )對房地產(chǎn)市場的影響。
A.行政因素
B.社會因素
C.經(jīng)濟因素
D.自然因素
76.債券型理財產(chǎn)品的風(fēng)險特征是( )。
A.投資風(fēng)險高、收益高
B.投資風(fēng)險高、收益低
C.投資風(fēng)險低、收益穩(wěn)定
D.投資風(fēng)險低、收益高
77.關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法錯誤的是( )。
A.私人銀行業(yè)務(wù)的客戶等級最高,服務(wù)種類最齊全
B.私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是高凈值客戶
C.私人銀行業(yè)務(wù)面向所有客戶提供基礎(chǔ)性服務(wù)
D.與理財計劃相比,私人銀行業(yè)務(wù)的個性化服務(wù)的特色相對強一些
78.金融市場是金融工具交易的場所,下列不屬于金融市場的是( )。
A.外貿(mào)市場
B.黃金市場
C.外匯市場
D.期貨市場
79.下列關(guān)于股票分類的表述,不正確的是( )。
A.A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易,供國內(nèi)投資者買賣的股票
B.B股是以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購和進(jìn)行交易,專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票
C.H股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票
D.N股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國納斯達(dá)克上市的股票
80.下列不屬于貨幣市場特點的是( )。
A.流動性強
B.風(fēng)險小
C.償還期短
D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資
81.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年個人理財業(yè)務(wù)報告,年度報告和相關(guān)報表,應(yīng)于下一年度的( )報中國銀監(jiān)會。
A.5月底前
B.2月底前
C.1月底前
D.6月底前
82.下列不屬于債券市場功能的是( )。
A.債券市場是債券流通和變現(xiàn)的場所
B.債券市場是分散資金的場所
C.債券市場是能夠反映企業(yè)經(jīng)營實力和財務(wù)狀況
D.債券市場是中央銀行對金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要場所
83.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時,( )不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。
A.個人購匯提鈔,單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的,可以在銀行直接辦理
B.個人購匯提鈔,單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的,憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理
C.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶,單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報金額之下的,可以在銀行直接辦理
D.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶,單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額的,憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理
84.( )是指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用。
A.調(diào)節(jié)功能
B.反映功能
C.資源配置功能
D.避險功能
85.實質(zhì)上賦予持有人一種權(quán)利的衍生工具是( )。
A.金融期貨
B.金融期權(quán)
C.金融互換
D.金融遠(yuǎn)期
86.下列哪一項不屬于證券投資基金的收益?( )
A.資本利得
B.紅利收入
C.股息收入
D.存款利息收入
87.( )交易沒有實物黃金介入,是一種由銀行提供的服務(wù),是以貴金屬為單位的戶口,不是通過實物的買賣及交收,而是通過記賬方式來投資黃金,所以不涉及實物黃金的交收,交易成本較低。
A.條塊現(xiàn)貨
B.金幣
C.黃金基金
D.紙黃金
88.衡量債券持有人按自己的需要和市場實際狀況靈活轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標(biāo)是( )。
A.償還性
B.收益性
C.流動性
D.安全性
89.商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)中,超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認(rèn)的,其民事責(zé)任( )。
A.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)
B.完全由客戶承擔(dān)
C.由客戶承擔(dān),商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任
D.由商業(yè)銀行承擔(dān),客戶承擔(dān)連帶責(zé)任
90.下列對客戶風(fēng)險承受能力由強到弱的排序,不正確的是( )。
A.根據(jù)就業(yè)狀況,大企業(yè)高管>傭金收入者>失業(yè)者
B.根據(jù)置業(yè)狀況,自宅無房貸>無自宅>投資不動產(chǎn)
C.根據(jù)家庭負(fù)擔(dān),未婚>雙薪無子女>單薪有子女
D.根據(jù)投資知識,有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年>財經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)>醫(yī)學(xué)院在校生
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