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　　多選題

　　1、我國金融機構(gòu)對理財師的職業(yè)道德的要求有(　　)。

　　A.遵紀(jì)守法

　　B.正直守信

　　C.客觀公正

　　D.專業(yè)勝任

　　E.保守秘密

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析：我國金融機構(gòu)尤其是銀行理財師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　2、下列會對個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素有(　　)。

　　A.允許國內(nèi)投資者投資港股

　　B.財政部發(fā)行特別國債

　　C.醫(yī)療制度改革深入

　　D.股指期貨的推出

　　E.人口老齡化

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析：個人理財業(yè)務(wù)會受到宏觀、微觀等各種因素的影響，以上各選項均有涉及。

　　3、個人理財業(yè)務(wù)具有(　　)等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。

　　A.批量大

　　B.風(fēng)險低

　　C.風(fēng)險高

　　D.業(yè)務(wù)范圍廣

　　E.經(jīng)營收益穩(wěn)定

　　參考答案：A,B,D,E

　　參考解析：個人理財業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要地位。故A、B、D、E選項符合題意。

　　判斷題

　　4、居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求是促進我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重要動力。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對

　　參考解析：個人理財服務(wù)在我國迅速發(fā)展的原因有：居民財富積累、居民理財需求上升、居民理財技能欠缺、投資理財工具日趨豐富、金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。

　　5、個人客戶是個人理財業(yè)務(wù)的供給方。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　參考解析：個人客戶是個人理財業(yè)務(wù)的需求方。

　　6、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有相同地位。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　參考解析：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)等，個人客戶是需求方;商業(yè)銀行是供給方;非銀行金融機構(gòu)是提供商;監(jiān)管機構(gòu)主要是負(fù)責(zé)監(jiān)管，四者地位不一樣。

　　7、私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對

　　參考解析：財富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。

　　8、私人銀行業(yè)務(wù)可以面向所有客戶。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　參考解析：私人銀行業(yè)務(wù)是只針對高凈值客戶提供的全方位服務(wù)。

　　9、私人銀行業(yè)務(wù)是一種向所有客戶提供的金融服務(wù)。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　參考解析：私人銀行業(yè)務(wù)是一種向高凈值客戶提供的金融服務(wù)。

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