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　　單選題

　　1商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料以及對客戶投資情況的評估和分析等，都應按照(B)規(guī)定，包含相應的風險揭示內(nèi)容，并以通俗的語言和適當?shù)呐e例對各種風險進行解釋。

　　A《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》

　　B《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》

　　C《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　D《金融違法行為處罰辦法》

　　2保證收益理財產(chǎn)品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是(A)。

　　A與本行儲蓄存款進行搭配銷售

　　B對理財計劃期限做出調(diào)整

　　C對理財計劃的幣種進行轉(zhuǎn)換

　　D選擇最終支付貨幣和工具

　　3客戶在使用產(chǎn)品和服務之后獲得的持久滿意，使客戶可能形成對產(chǎn)品和服務的偏好。這一層次的客戶信任稱為(C)。

　　A認知信任

　　B持久信任

　　C情感信任

　　D行為信任

　　4客戶細分理論所劃分的維度是(A)。

　　A“客戶當前價值”和“客戶增值價值”

　　B“客戶當前價值”和“客戶利潤價值”

　　C“客戶未來價值”和“客戶利潤價值”

　　D“客戶未來價值”和“客戶增值價值”

　　5風險提示的內(nèi)容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資�！边@種理財業(yè)務可能是(A)。

　　A非保本浮動收益理財計劃

　　B保證收益理財計劃

　　C保本浮動收益理財計劃

　　D非保證收益理財計劃

　　多選題

　　1個人理財業(yè)務年度報告應全面反映本年度(ABCD)。

　　A理財計劃的銷售情況

　　B投資情況

　　C收益分配情況

　　D個人理財業(yè)務的綜合收益情況

　　E涉及的法律訴訟情況

　　2銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)通過(BCD)指標對客戶進行量化評價。

　　A信用度

　　B貢獻度

　　C忠誠度

　　D風險度

　　E重要性

　　3銀行在發(fā)行理財產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標客戶信息包括(ADE)。

　　A客戶的資產(chǎn)規(guī)模

　　B客戶從事的職業(yè)

　　C客戶的信譽情況

　　D客戶在銀行的等級

　　E客戶的風險承受能力

　　4銷售非保證收益理財計劃應向客戶提供(ABD)。

　　A預期收益率的測算方式

　　B預期收益率的測算依據(jù)

　　C國外合作信托機構(gòu)的基本情況

　　D預期收益率有測算數(shù)據(jù)

　　E第三方合作協(xié)議

　　判斷題

　　1商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。(B)

　　A正確

　　B錯誤

　　2商業(yè)銀行要將理財業(yè)務人員與一般的業(yè)務咨詢?nèi)藛T區(qū)分，按照防止誤導客戶和不當銷售的原則制定個人理財業(yè)務人員的工作守則與工作規(guī)范。(A)

　　A正確

　　B錯誤

　　3對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經(jīng)個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外，還應經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務負責人審核。(A)

　　A正確

　　B錯誤

　　4采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金是被明文禁止的。(A)

　　A正確

　　B錯誤

　　5理財產(chǎn)品(計劃)的監(jiān)督管理采取審批制和報告制，報告制度就是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要按規(guī)定將個人理財業(yè)務的結(jié)果報送中國人民銀行。(B)

　　A正確

　　B錯誤

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