點擊查看：2019年中級銀行業(yè)考試《個人理財》提高練習(xí)匯總

　　1、 常見的洗錢方式包括(　　)

　　A.藏身于保密天堂

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.匿名存儲

　　D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　E.借用空殼公司

　　2、 代理的法律特征包括(　　)。

　　A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為

　　B.代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動

　　C.代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨立意思表示

　　D.代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人

　　E.代理人不得收取代理費用

　　3、 信息披露監(jiān)管要求銀行也金融機構(gòu)如實披露(　　)。

　　A.風(fēng)險管理狀況

　　B.財務(wù)會計報告

　　C.董事變更情況

　　D.其他重大事項

　　4、 外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點包括(　　)。

　　A.都是一種信用行為

　　B.具有相同的管理方式

　　C.都可分為活期存款和定期存款

　　D.都可分為個人存款和單位存款

　　5、 下列屬于商業(yè)銀行流動資產(chǎn)的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.應(yīng)收利息

　　C.應(yīng)付利息

　　D.長期投資

　　E.存放同業(yè)款項

　　6、 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)包括(　　)

　　A.在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

　　B.在我國境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社

　　C.在我國境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社

　　D.在我國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行

　　E.香港、澳門特區(qū)和臺灣地區(qū)的商業(yè)銀行

　　7、 有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(　　)。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和 誠實

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

　　8、 下列屬于我國貨幣政策工具的有(　　)。

　　A.窗口指導(dǎo)

　　B.匯率政策

　　C.再貼現(xiàn)

　　D.公開市場業(yè)務(wù)

　　E.存款準(zhǔn)備金

　　9、 下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是(　)。

　　A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃

　　B.審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性

　　C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南

　　D.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險

　　E.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)

　　10、 下面關(guān)于個人活期存款的說法正確的有(　　)。

　　A.客戶可以隨時支取

　　B.現(xiàn)實中通常1元起存

　　C.只能通過銀行柜面存取

　　D.分為整存零取和零存整取

　　E.以存折或銀行卡作為存取憑證

　　11、 根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括(　　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E.應(yīng)收賬款

　　12、 銀行業(yè)金融機構(gòu)有(　　)情形，由銀監(jiān)會責(zé)令改正。

　　A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)

　　B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止

　　C.自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬

　　D.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動

　　13、 下列屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責(zé)的是(　)。

　　A.負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作

　　B.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締

　　C.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷

　　D.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督

　　E.對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都實施嚴(yán)格明確的問責(zé)制

　　14、 銀行經(jīng)營管理過程中所面臨的主要風(fēng)險包括(　)。

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.國家風(fēng)險

　　C.自然災(zāi)害風(fēng)險

　　D.法律風(fēng)險

　　15、 根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說法正確的有(　　)。

　　A.同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償

　　B.土地所有權(quán)可以抵押

　　C.抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時效期間行使抵押權(quán)

　　D.抵押的財產(chǎn)可以是動產(chǎn)也可以是不動產(chǎn)且不轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的占有

　　E.企業(yè)原材料、半成品不可抵押

　　16、 銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進行娛樂活動時應(yīng)當(dāng)遵循以下原則(　　)。

　　A.屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來，這些活動屬于行業(yè)慣例

　　B.不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感

　　C.根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價值在政策法規(guī)和所在機構(gòu)允許的范圍以內(nèi)

　　D.這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構(gòu)的聲譽

　　E.滿足客戶的一切要求

　　17、 下列關(guān)于金融市場對銀行業(yè)的影響正確的是(　　)。

　　A.提高銀行業(yè)風(fēng)險管理水平

　　B.放大商業(yè)銀行的風(fēng)險事件

　　C.減少銀行資金來源

　　D.造成大量優(yōu)質(zhì)客戶流失

　　E.提供客戶評價和風(fēng)險管理的參考標(biāo)準(zhǔn)

　　18、 票據(jù)的特征有(　　)。

　　A.完全有價證券

　　B.要式、文義、無因證券

　　C.流通證券

　　D.設(shè)權(quán)證券

　　E.債權(quán)證券

　　19、 根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的包括(　)。

　　A.存款單、倉單、提單

　　B.公司的固定資產(chǎn)

　　C.匯票、本票、支票

　　D.土地所有權(quán)

　　E.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　20、 市場風(fēng)險包括(　　)。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.股票價格風(fēng)險

　　D.商品價格風(fēng)險

　　E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

　　1. A，B，C，D，E

　　2. A，B，C，D

　　系統(tǒng)解析： 代理的法律特征包括：(1)代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為;(2) 代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動;(3)代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨立意思表示; (4)代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人。E 選項不屬于代理的法律特征。

　　3. A，B，C，D

　　4. A，C，D

　　5. A，B，E

　　系統(tǒng)解析： 【參考答案】ABE

　　【試題分析】C、D不屬于流動資產(chǎn)。

　　6. A，C，D

　　網(wǎng)友解析：應(yīng)該是abcd吧

　　7. A，B，D

　　8. A，C，D，E

　　網(wǎng)友解析：答案有誤啊，應(yīng)該是abcde

　　9. A，B，C，D，E

　　系統(tǒng)解析： 【參考答案】ABCDE

　　【試題分析】以上選項所述內(nèi)容均是合規(guī)管理部門應(yīng)履行的職責(zé)。

　　10. A，B，E

　　11. A，B，D，E

　　系統(tǒng)解析： 債務(wù)人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：(1)匯票、支票、本票;(2)債券、存單; (3)倉單、提單;(4)可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán);(5)可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等 知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán);(6)應(yīng)收賬款;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的可以出質(zhì)的其他財產(chǎn)權(quán)利。故ABDE 選 項的說法正確

　　12. A，B，D

　　13. A，B，C，D

　　系統(tǒng)解析： 【參考答案】ABCD

　　【試題分析】E是中國銀監(jiān)會的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

　　14. A，B，D

　　系統(tǒng)解析：

　　15. A，C，D

　　系統(tǒng)解析： 同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價款依照下列規(guī)定清償： (1)抵押權(quán)已登記的，按照登記的先后順序清償;順序相同的，按照債權(quán)比例清償;(2)抵押權(quán)已登記的 先于未登記的受償;(3)抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。故A 選項說法正確。根據(jù)《物權(quán)法》第184條的規(guī)定，土地所有權(quán)不可以抵押，故B 選項說法錯誤。根據(jù)《物權(quán)法》第180 條的規(guī)定，生產(chǎn)設(shè)備、半 成品、產(chǎn)品可以抵押，故E 選項說法錯誤。《物權(quán)法》明確規(guī)定了抵押權(quán)人行使抵押權(quán)的時限，即抵押權(quán)人 應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時效期間行使抵押權(quán);未行使的，人民法院不予保護，故C 選項說法正確。抵押的財產(chǎn) 可以是動產(chǎn)也可以是不動產(chǎn)且不轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的占有是抵押最突出的特點，D 選項說法正確。

　　16. A，B，C，D

　　17. A，B，C，D，E

　　系統(tǒng)解析： 金融市場發(fā)展對銀行既有巨大的促進作用，同時也帶來很大的挑戰(zhàn)。以上選項充分體 現(xiàn)了金融市場對銀行的雙刃劍影響。

　　18. A，B，C，D，E

　　系統(tǒng)解析： 票據(jù)是完全有價證券、要式證券、無因證券、流通證券、文義證券、設(shè)權(quán)證券、債權(quán) 證券。

　　19. A，C，E

　　系統(tǒng)解析： 可以質(zhì)押的權(quán)利不包括不動產(chǎn)。

　　20. A，B，C，E

　　網(wǎng)友解析：答案老是誤導(dǎo)人的，應(yīng)該是abcd，利率風(fēng)險匯率風(fēng)險商品價格風(fēng)險和股票價格風(fēng)險

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