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　　單項選擇題

　　1. 按照(b)，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A.金融工具發(fā)行特征

　　B.金融交易是否存在固定場所

　　C.交易標(biāo)的物的不同

　　D.金融工具流通特征

　　2. 下列不屬于債券收益來源的是(c)。

　　A.利息收益

　　B.資本利得

　　C.紅利

　　D.債券利息的再投資收益

　　3. 債券價格與到期收益率成(a)。

　　A.反比

　　B.正比

　　C.沒有關(guān)系

　　D.無法判斷

　　4.下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是(c)。

　　A.貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B.相對于居民和中小機(jī)構(gòu)的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大

　　C.相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風(fēng)險、高收益的特征

　　D.貨幣市場工具又被稱為“準(zhǔn)貨幣”

　　5. 國庫券的發(fā)行和定價方式是(a)。

　　A.按面值

　　B.溢價方式

　　C.平價方式

　　D.貼現(xiàn)方式

　　6. 下列不符合期貨交易制度的是(b。

　　A.交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

　　B.交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C.會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補(bǔ)足的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉

　　D.會員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　7. 買入看漲期權(quán)，()。

　　A.潛在利潤最大為期權(quán)費B.潛在最大損失為無窮大

　　C.當(dāng)標(biāo)的物價格為協(xié)議價格與期權(quán)費之和時，達(dá)到盈虧平衡

　　D.是預(yù)期市場未來下跌的操作行為

　　8. 買入看漲期權(quán)最大的損失是(a)。

　　A.期權(quán)費

　　B.無窮大

　　C.零

　　D.標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格

　　9. 下列屬于貨幣市場的是(b)。

　　A.中長期債券市場

　　B.全國銀行間同業(yè)拆借市場

　　C.中國大陸A股市場

　　D.銀行中長期信貸市場

　　10. 買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時間、按確定的價格購買或者出售某金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(d)。

　　A.金融期權(quán)合約

　　B.金融互換合約

　　C.金融遠(yuǎn)期合約

　　D.金融期貨合約

　　11. 投資者買入一份看跌期權(quán).若期權(quán)費為C，執(zhí)行價格為X，則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價格為(b)時，該投資者不賠不賺。A.X+C

　　B.X—C

　　C.C—X

　　D.C

　　12. LIBOR指的是(www.TopSage.com)。b

　　A.美國聯(lián)邦基金利率

　　B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C.香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D.上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　13. 下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是(c)。

　　A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金

　　B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)

　　14. 下列不屬于貨幣市場工具的是(b)。

　　A.短期政府債券

　　B.中長期債券

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　15. 金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式，下列機(jī)構(gòu)中有一個機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是(a)。

　　A.深圳證券交易所

　　B.美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司

　　C.普華永道會計師事務(wù)所

　　D.天元律師事務(wù)所

　　16. 下列關(guān)于金融互換市場的說法，不正確的是()。

　　A.互換中可以包含兩個以上的當(dāng)事人

　　B.貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金

　　C.金融互換是通過銀行進(jìn)行的場內(nèi)交易

　　D.貨幣互換中需要事先敲定匯率

　　17. 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種(a)。

　　A.以證券為抵押品的抵押貸款B.融資租賃C.信用貸款D.金融衍生產(chǎn)品

　　18. 房地產(chǎn)的投資方式不包括(d)。A.房地產(chǎn)購買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請房地產(chǎn)抵押貸款

　　19. 下列關(guān)于投資型保險產(chǎn)品的說法，正確的是(c)。

　　A.保費中的投資保費進(jìn)入儲蓄賬戶B.保費中的投資保費由基金管理公司進(jìn)行運作

　　C.投資保費的投資收益歸客戶所有D.保單持有人無法獲得分紅

　　20. 下列不屬于貨幣市場特點的是(d)。

　　A.流動性強(qiáng)B.風(fēng)險小C.償還期短D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

　　21. 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(c)。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　22. 外匯市場中，(c)之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。

　　A.顧客與商業(yè)銀行B.中央銀行與顧客C.商業(yè)銀行與商業(yè)銀行D.商業(yè)銀行與中央銀行

　　23. 公司型基金的特點不包括(c)。

　　A.依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)B.具有法人資格

　　C.投資者無權(quán)對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見

　　D.在需要擴(kuò)大規(guī)模、增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請借款

　　1 [答案]：B[解析]：按照金融交易是否存在固定場所，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　2 [答案]：C [解析]：債券收益的來源有：利息收益、資本利得、債券利息的再投資收益。

　　3 [答案]：A[解析]：債券價格與到期收益率成反比。債券價格越高，從二級市場上買入債券的投資者所得到的實際收益率越低;反之則相反。

　　4 [答案]：C [解析]：相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的特征。

　　5 [答案]：D [解析]：

　　以低于面值的價格發(fā)行，即貼現(xiàn)發(fā)行，到期按面值償還，面值與發(fā)行價之間的差額，即為債券利息。這是國庫券的發(fā)行和定價方式。

　　6 [答案]：B [解析]：

　　交易所實行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　7 [答案]：C [解析]：

　　當(dāng)交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場價格將上漲時，買進(jìn)看漲期權(quán)。看漲期權(quán)的最大損失為期權(quán)費，潛在利潤為無窮大。所以本題正確答案是C。

　　8 [答案]：A [解析]：買入看漲期權(quán)最大的損失是期權(quán)費。

　　9 [答案]：B [解析]：

　　貨幣市場的組成：同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、回購市場、短期政府債券市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場。

　　10 [答案]：D [解析]：

　　金融期貨合約是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。

　　11 [答案]：B [解析]：

　　看跌期權(quán)買方收益的公式：買方的收益=X-P-C，若使投資者不賠不賺，即X-P-C=0，所以P=X-C。

　　12 [答案]：B [解析]：

　　在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)。

　　13 [答案]：C [解析]：

　　證券投資基金按收益憑證是否可贖回，分為開放式基金和封閉式基金。所以A說法有誤;證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低非系統(tǒng)風(fēng)險。所以B說法有誤;基金管理人負(fù)責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)。所以D說法有誤。

　　14 [答案]：B [解析]：

　　貨幣市場工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場共同基金等。所以B不正確。

　　15 [答案]：A[解析]：深圳證券交易所是交易中介，而B，C，D項是服務(wù)中介。

　　16 [答案]：C [解析]：金融互換是通過銀行進(jìn)行的場外交易。

　　17 [答案]：A [解析]：從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　18 [答案]：D [解析]：房地產(chǎn)的投資方式包括：房地產(chǎn)購買、房地產(chǎn)租賃、房地產(chǎn)信托。

　　19 [答案]：C [解析]：

　　與普通的保障型保險產(chǎn)品相比，投資型產(chǎn)品的保險費中含有投資保費，這部分保費進(jìn)入投資賬戶，由保險人的投資專家進(jìn)行運作，收益歸客戶所有，保單持有人可以根據(jù)資金運用情況享受分紅。

　　20 [答案]：D [解析]：貨幣市場的特征包括：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。

　　21 [答案]：C [解析]：

　　按照對價格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以D說法有誤;當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以A說法有誤;若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)，所以B說法有誤。

　　22 [答案]：C [解析]：在外匯市場上商業(yè)銀行同業(yè)市場交易額占90%以上，它決定外匯匯率的高低。

　　23 [答案]：C [解析]：公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見。

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