考點4.7 銀行風(fēng)險(P148-153) ★
是指銀行在經(jīng)營過程中,由于各種不確定因素的影響,而使其資產(chǎn)和預(yù)期收益蒙受損失的可能性。
風(fēng)險特征:自有資金低,屬高負債經(jīng)營;經(jīng)營對象貨幣,有信用創(chuàng)造功能;銀行是市場經(jīng)濟中樞,外部負效應(yīng)很大。
信用風(fēng)險:(違約風(fēng)險)是銀行最復(fù)雜、最主要的風(fēng)險;
市場風(fēng)險:【最大風(fēng)險】包括利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、商品價格風(fēng)險;
操作風(fēng)險:分為人員因素、系統(tǒng)缺陷、內(nèi)部流程、外部事件所引發(fā)的風(fēng)險;
流動性風(fēng)險:包括融資流動性風(fēng)險和市場流動性風(fēng)險;
國家風(fēng)險:分為政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險;還有聲譽、法律、戰(zhàn)略風(fēng)險。
考點4.8 風(fēng)險管理的發(fā)展歷程(P153-156)
考點4.9 風(fēng)險管理(P156-160)
全球風(fēng)險管理模式:體現(xiàn)了全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍、全程的風(fēng)險管理過程,全新的風(fēng)險管理方法及全員的風(fēng)險管理文化。
銀行風(fēng)險管理流程:
、亠L(fēng)險識別:有效識別是最基本要求,包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié);
、陲L(fēng)險計量:是全面風(fēng)險管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟資本配置得以有效實施的基礎(chǔ);來源:233網(wǎng)校
③風(fēng)險監(jiān)測:包括監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo),報告銀行所有風(fēng)險的定性、定量評估結(jié)果;
、茱L(fēng)險控制:是對風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧,進行有效管理和控制的過程。
考點4.10 內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)、原則及構(gòu)成要素(P160-164) ★
目標(biāo):合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整,提高經(jīng)營效率和效果,促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。
原則:全面原則,審慎原則,有效性原則,獨立性原則;
要素:內(nèi)部控制環(huán)境,風(fēng)險識別與評估,內(nèi)部控制措施,信息交流與反饋,監(jiān)督評價與糾正。
考點4.11 合規(guī)管理的相關(guān)概念、目標(biāo)及基本要素(P165-168) ★
合規(guī)風(fēng)險:商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律仲裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
目標(biāo):通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架,實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理,促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營。
基本要素:①合規(guī)政策;②合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;③合規(guī)風(fēng)險管理計劃;④合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程;⑤合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
重點內(nèi)容:①建設(shè)強有力的合規(guī)文化;②建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系③建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度【合規(guī)績效考核制度,合規(guī)問責(zé)制度,誠信舉報制度】
基本職責(zé):①制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃;②審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性;③組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南;③積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險;④收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)!驹斠娊滩腜168】
考點4.12 金融創(chuàng)新(P168-171) ★
商業(yè)銀行創(chuàng)新中,最經(jīng)常、最普遍、最重要的是金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
金融創(chuàng)新的原則:①合法合規(guī);②公平競爭;③知識產(chǎn)權(quán)保護;④成本可算(避免偏離銀行目標(biāo));⑤風(fēng)險可控;⑥信息充分披露;⑦維護客戶利益;⑧四個“認識”原則:認識你的業(yè)務(wù)、風(fēng)險、客戶、交易對手
考點4.13 金融創(chuàng)新與客戶利益保護(P171-173) ★
、賹徤鞅M責(zé);②充分信息披露;③引導(dǎo)理性消費;④客戶資產(chǎn)隔離;⑤妥善處理利益沖突;⑥客戶教育:為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn),使他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的知識,使他們接受和遵循“買者自負”【產(chǎn)品購買者從購買行為中獲得利益,也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險】這一市場經(jīng)濟基本原則。
相關(guān)推薦:
2014下半年銀行專業(yè)資格考試合格標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布通知美好明天 在線課程 |
主講老師 | 必會考點 精講班 必會考點精講班
課程時長:15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細化得分要點。 |
專項 提升班 專項提升班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練; ·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
考點 串聯(lián)班 考點串聯(lián)班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升; ·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點! |
內(nèi)部 資料班 內(nèi)部資料班
課程時長:6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補缺! |
報名 |
---|---|---|---|---|---|---|
下載 | 下載 | 下載 | 下載 | |||
課時安排 | 15小時 | 3小時 | 3小時 | 6小時 | ||
法律法規(guī)與綜合能力 | 小糖 | 報名 | ||||
個人理財 | 趙明 | 報名 | ||||
風(fēng)險管理 | 晶鑫 | 報名 | ||||
公司信貸 | 趙明 | 報名 | ||||
個人貸款 | 伊墨 | 報名 |
在線課程 |
2022年全程班 |
|
適合學(xué)員 | ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生 ③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
在線課程 |
2022年全程班 |
|||
適合學(xué)員 | ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生 ③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
|||
夯實基礎(chǔ)階段 | 必會考點精講班
必會考點精講班
課程時長:15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細化得分要點。 |
|||
難點突破階段 | 專項提升班
專項提升班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練; ·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
|||
終極搶分階段 | 考點串聯(lián)班
考點串聯(lián)班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升; ·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點! |
|||
內(nèi)部資料班
內(nèi)部資料班
課程時長:6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補缺! |
||||
VIP美題 智能刷題 |
✬✬✬ 三星題庫 |
每日一練 |
||
真題題庫
|
||||
模擬題庫
|
||||
✬✬✬✬ 四星題庫 |
教材同步
|
|||
真題視頻解析
|
||||
✬✬✬✬✬ 五星題庫 |
高頻常考
|
|||
大數(shù)據(jù)易錯
|
||||
做題輔助功能 | 練題工具 | |||
VIP配套資料 | 電子資料 | 課程講義 | ||
VIP旗艦服務(wù) | 私人訂制服務(wù) | 學(xué)籍檔案 | ||
PMAR學(xué)習(xí)規(guī)劃 | ||||
大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)報告 | ||||
學(xué)習(xí)進度統(tǒng)計 | ||||
官網(wǎng)查分服務(wù) | ||||
VIP勛章 | ||||
節(jié)點嚴(yán)控 | 考試倒計時提醒 | |||
VIP直播日歷 | ||||
上課提醒 | ||||
便捷系統(tǒng) | 課程視頻、音頻、講義下載 | |||
手機/平板/電腦 多平臺聽課 | ||||
無限次離線回放 | ||||
課程有效期 |
課程有效期12個月 | |||
增值服務(wù) | 贈送2021年全部課程 | |||
套餐價格 | 全科:¥299 |
單科:¥298 |