5.4.2 《中華人民共和國反洗錢法》
2006年10月31日,第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議審議通過了《中國人民共和國反洗錢法》,2007年1月1日起施行。
1. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容
(1)規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作,明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工;
(2)明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù);
(3)規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限;
(4)規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則;
(5)明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。
2. 中國人民銀行應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)
(1)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測;
(2)制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;
(3)監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況;
(4)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;
(5)接受單位和個人對洗錢活動的舉報;
(6)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;
(7)向國務(wù)院有關(guān)部門、機關(guān)定期通報反洗錢工作情況;
(8)根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作;
(9)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
3. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機關(guān)的反洗錢職責(zé)
(1)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;
(2)對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;
(3)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關(guān)報告;
(4)審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案,對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準(zhǔn);
(5)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
4. 金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容
(1)建立反洗錢內(nèi)部控制制度;設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者制定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;
(2)建立客戶身份識別制度;
(3)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;
(4)建立大額交易和可疑交易報告制度;
(5)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。
5.4.3 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
2006年11月6日,中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,該規(guī)定共二十七條,2007年1月1日起施行。
中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心,依法履行下列職責(zé):
(1)接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;
(2)建立國際反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;
(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;
(4)要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;
(5)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料;
(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
5.4.4 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
2006年11月6日,中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(以下簡稱《辦法》),該《辦法》共二十一條,2007年3月1日起施行。
1. 報告主體應(yīng)報告的交易
(1)大額交易。具體包括:單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支;單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn);個人銀行賬戶之間,以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn);交易一方為個人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
(2)可疑交易。
2. 免于報告的交易
5.4.5 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任
1.對反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員的責(zé)任追究
2.對金融機構(gòu)的責(zé)任追究
3.違反《反洗錢法》,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任
關(guān)注"銀行從業(yè)"官方微信最新資訊、考前內(nèi)部資料等!
銀行從業(yè)題庫【手機題庫下載】 | 微信搜索"xyccbp"
相關(guān)推薦:
2015銀行專業(yè)初級考試全五科章節(jié)練習(xí)題及答案匯總
美好明天 在線課程 |
主講老師 | 必會考點 精講班 必會考點精講班
課程時長:15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點。 |
專項 提升班 專項提升班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練; ·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
考點 串聯(lián)班 考點串聯(lián)班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升; ·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點! |
內(nèi)部 資料班 內(nèi)部資料班
課程時長:6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補缺! |
報名 |
---|---|---|---|---|---|---|
下載 | 下載 | 下載 | 下載 | |||
課時安排 | 15小時 | 3小時 | 3小時 | 6小時 | ||
法律法規(guī)與綜合能力 | 小糖 | 報名 | ||||
個人理財 | 趙明 | 報名 | ||||
風(fēng)險管理 | 晶鑫 | 報名 | ||||
公司信貸 | 趙明 | 報名 | ||||
個人貸款 | 伊墨 | 報名 |
在線課程 |
2022年全程班 |
|
適合學(xué)員 | ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生 ③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
在線課程 |
2022年全程班 |
|||
適合學(xué)員 | ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生 ③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
|||
夯實基礎(chǔ)階段 | 必會考點精講班
必會考點精講班
課程時長:15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點。 |
|||
難點突破階段 | 專項提升班
專項提升班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練; ·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
|||
終極搶分階段 | 考點串聯(lián)班
考點串聯(lián)班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升; ·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點! |
|||
內(nèi)部資料班
內(nèi)部資料班
課程時長:6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補缺! |
||||
VIP美題 智能刷題 |
✬✬✬ 三星題庫 |
每日一練 |
||
真題題庫
|
||||
模擬題庫
|
||||
✬✬✬✬ 四星題庫 |
教材同步
|
|||
真題視頻解析
|
||||
✬✬✬✬✬ 五星題庫 |
高頻?
|
|||
大數(shù)據(jù)易錯
|
||||
做題輔助功能 | 練題工具 | |||
VIP配套資料 | 電子資料 | 課程講義 | ||
VIP旗艦服務(wù) | 私人訂制服務(wù) | 學(xué)籍檔案 | ||
PMAR學(xué)習(xí)規(guī)劃 | ||||
大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)報告 | ||||
學(xué)習(xí)進度統(tǒng)計 | ||||
官網(wǎng)查分服務(wù) | ||||
VIP勛章 | ||||
節(jié)點嚴(yán)控 | 考試倒計時提醒 | |||
VIP直播日歷 | ||||
上課提醒 | ||||
便捷系統(tǒng) | 課程視頻、音頻、講義下載 | |||
手機/平板/電腦 多平臺聽課 | ||||
無限次離線回放 | ||||
課程有效期 |
課程有效期12個月 | |||
增值服務(wù) | 贈送2021年全部課程 | |||
套餐價格 | 全科:¥299 |
單科:¥298 |