第4章 個(gè)人理財(cái)理論基礎(chǔ)
4.1生命周期理論
4.1.1生命周期理論概述
4.1.2生命周期理論與個(gè)人理財(cái)
4.1.3生命周期理論的應(yīng)用
4.2 投資組合理論
4.2.1投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的度量
4.2.2最優(yōu)資產(chǎn)組合模型
4.2.3資本資產(chǎn)定價(jià)模型
4.3財(cái)務(wù)管理理論
4.3.1貨幣時(shí)間價(jià)值
4.3.2財(cái)務(wù)報(bào)表分析
4.3.3財(cái)務(wù)比率分析
4.4 市場(chǎng)營(yíng)銷理論概述
4.4.1市場(chǎng)營(yíng)銷的含義
4.4.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)細(xì)分
4.4.3市場(chǎng)營(yíng)銷組合策略
第2篇個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能
第5章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
5.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述
5.1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概念
5.1.2理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程
5.1.3理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)
5.2客戶分析
5.2.1收集客戶信息
5.2.2客戶財(cái)務(wù)分析
5.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其它理財(cái)特性分析
5.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析
5.3客戶理財(cái)規(guī)劃
5.3.1現(xiàn)金流、消費(fèi)和債務(wù)管理
5.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃
5.3.3稅收規(guī)劃
5.3.4人生事件規(guī)劃
5.3.5投資規(guī)劃
第6章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售
6.1建立客戶關(guān)系
6.1.1銀行客戶
6.1.2發(fā)現(xiàn)客戶
6.1.3了解客戶
6.1.4建立信任
6.1.5客戶溝通
6.1.6提出建議
6.1.7客戶維護(hù)
6.1.8投訴處理
6.2理財(cái)產(chǎn)品銷售技巧
6.2.1客戶接觸
6.2.2商談技巧
