文章責編:南方嘉木
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綜合理財服務:商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上接受客戶的委托和授權、按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動。
理財計劃:商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群進行分析研究的基礎上,針對特定的目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。
①保證收益理財計劃:商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險;或銀行按照約定條件向客戶承諾最低收益并承擔相關風險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔相關投資風險的理財計劃。
(這里的附加條件可以是對理財計劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權利,也可以是對最終支付貨幣和工具的選擇權利等)
、诜潜WC收益理財計劃:
保本浮動收益:商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付,本金以外的投資風險由客戶承擔,并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。
非保本浮動收益:商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益,并不保證客戶本金的安全的理財計劃。
往年試題:
投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大?( D )。
A.固定收益理財計劃
B.保證收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃
D.非保本浮動收益理財計劃
投資者為了保證本金安全,可以投資以下哪些理財計劃?( BCE )
A.保本收益理財計劃
B.最低收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃
D.非保本浮動收益理財計劃
E.固定收益理財計劃
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