第七步:基礎(chǔ)規(guī)劃
包括:基本財(cái)務(wù)策劃、保障的策劃、稅務(wù)的策劃、個(gè)人事業(yè)財(cái)務(wù)策劃、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移與繼承策劃。其中
基本財(cái)務(wù)策劃包括:現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理
保障策劃包括:保障目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理、保障策略、保障建議
稅務(wù)策劃包括:稅務(wù)的目標(biāo)、稅務(wù)的策略、避稅的方法、資產(chǎn)海外的安排及實(shí)施方法
風(fēng)險(xiǎn)管理包括:人生 (意外、健康、殘疾、養(yǎng)老)、家庭、事業(yè)、資產(chǎn)
第八步:建立投資組合
包括:建立投資組合(固定資產(chǎn)、私有和上市公司股權(quán)、金融憑證、貴重金屬、收藏品、繼承和信托資產(chǎn))、客戶資產(chǎn)管理未來預(yù)測(cè)、客戶得益整體預(yù)測(cè)
第九步:實(shí)施計(jì)劃
包括:實(shí)施時(shí)間表、實(shí)施步驟、實(shí)施目標(biāo)
第十步:績(jī)效評(píng)估
包括:建立評(píng)估條件、考核業(yè)績(jī)、調(diào)整資產(chǎn)配置、修正目標(biāo)
國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問服務(wù)流程詳解(1)
第一步:收集客戶信息
包括:客戶信息、客戶外部環(huán)境信息
第二步:客戶財(cái)務(wù)分析
包括:資產(chǎn)負(fù)債分析、收支分析、風(fēng)險(xiǎn)保障分析、現(xiàn)金流與資產(chǎn)預(yù)測(cè)分析、財(cái)務(wù)比例分析
第三步:客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)
包括:人生目標(biāo)、階段性目標(biāo)分解、各階段財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)目標(biāo)確認(rèn)
第四步:財(cái)務(wù)規(guī)劃
包括:基本財(cái)務(wù)規(guī)劃(現(xiàn)金流管理,消費(fèi)管理,債務(wù)管理)、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、人生事件規(guī)劃、投資規(guī)劃
第五步:投資組合
包括:建立投資組合、客戶收益率預(yù)測(cè)和客戶財(cái)務(wù)未來預(yù)測(cè)
第六步:實(shí)施計(jì)劃
包括:實(shí)施時(shí)間表、實(shí)施步驟
第七步:績(jī)效評(píng)估
包括:建立評(píng)估條件、考核業(yè)績(jī)、調(diào)整資產(chǎn)
配置、修正目標(biāo)
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主講老師 | 必會(huì)考點(diǎn) 精講班 必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
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課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
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適合學(xué)員 | ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生 |
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
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難點(diǎn)突破階段 | 專項(xiàng)提升班
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課程有效期12個(gè)月 | |||
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套餐價(jià)格 | 全科:¥299 |
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