第七步：基礎(chǔ)規(guī)劃

　　包括：基本財(cái)務(wù)策劃、保障的策劃、稅務(wù)的策劃、個(gè)人事業(yè)財(cái)務(wù)策劃、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移與繼承策劃。其中

　　基本財(cái)務(wù)策劃包括：現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理

　　保障策劃包括：保障目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理、保障策略、保障建議

　　稅務(wù)策劃包括：稅務(wù)的目標(biāo)、稅務(wù)的策略、避稅的方法、資產(chǎn)海外的安排及實(shí)施方法

　　風(fēng)險(xiǎn)管理包括：人生 (意外、健康、殘疾、養(yǎng)老)、家庭、事業(yè)、資產(chǎn)

　　第八步：建立投資組合

　　包括：建立投資組合(固定資產(chǎn)、私有和上市公司股權(quán)、金融憑證、貴重金屬、收藏品、繼承和信托資產(chǎn))、客戶資產(chǎn)管理未來預(yù)測(cè)、客戶得益整體預(yù)測(cè)

　　第九步：實(shí)施計(jì)劃

　　包括：實(shí)施時(shí)間表、實(shí)施步驟、實(shí)施目標(biāo)

　　第十步：績(jī)效評(píng)估

　　包括：建立評(píng)估條件、考核業(yè)績(jī)、調(diào)整資產(chǎn)配置、修正目標(biāo)

　　國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問服務(wù)流程詳解(1)

　　第一步：收集客戶信息

　　包括：客戶信息、客戶外部環(huán)境信息

　　第二步：客戶財(cái)務(wù)分析

　　包括：資產(chǎn)負(fù)債分析、收支分析、風(fēng)險(xiǎn)保障分析、現(xiàn)金流與資產(chǎn)預(yù)測(cè)分析、財(cái)務(wù)比例分析

　　第三步：客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)

　　包括：人生目標(biāo)、階段性目標(biāo)分解、各階段財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)目標(biāo)確認(rèn)

　　第四步：財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　包括：基本財(cái)務(wù)規(guī)劃(現(xiàn)金流管理，消費(fèi)管理，債務(wù)管理)、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、人生事件規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　第五步：投資組合

　　包括：建立投資組合、客戶收益率預(yù)測(cè)和客戶財(cái)務(wù)未來預(yù)測(cè)

　　第六步：實(shí)施計(jì)劃

　　包括：實(shí)施時(shí)間表、實(shí)施步驟

　　第七步：績(jī)效評(píng)估

　　包括：建立評(píng)估條件、考核業(yè)績(jī)、調(diào)整資產(chǎn)

　　配置、修正目標(biāo)