票據(jù)法基礎(chǔ)理論

　　(一)票據(jù)的概念

　　票據(jù)的概念有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)包括各種有價證券和憑證，如股票、國庫券、企業(yè)債券、發(fā)票、提單等;狹義的票據(jù)，即我國《票據(jù)法》中規(guī)定的“票據(jù)”，包括匯票、本票和支票，是指由出票人依法簽發(fā)的，約定自己或委托付款人在見票時或指定的日期向收款人或持票人無條件支付一定金額的有價證券。

　　(二)票據(jù)法的概念

　　票據(jù)法的概念亦有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)法是指各種法律規(guī)范中有關(guān)票據(jù)規(guī)定的總稱，包括專門的票據(jù)法律以及其他法律中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定。如《民法》中有關(guān)民事法律行為、代理的規(guī)定等;《刑法》中有關(guān)偽造有價證券罪的規(guī)定《民事訴訟法》中有關(guān)票據(jù)訴訟、公示催告等的規(guī)定等。狹義的票據(jù)法則僅是指票據(jù)的專門立法。本節(jié)介紹的主要是狹義的票據(jù)法。

　　我國的票據(jù)法律制度主要包括：1995年5月10日第八屆全國人大常委會第十三次會議通過、2004年8月28日第十屆全國人大常委會第十一次會議修訂、自1996年1月1日起施行的《中華人民共和國票據(jù)法》(以下簡稱《票據(jù)法》);1997年6月23日經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)、中國人民銀行于1997年8月21日發(fā)布的《票據(jù)管理實施辦法》;1997年9月19日中國人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》;2000年2月24日最高人民法院通過的《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》(簡稱《票據(jù)法司法解釋》)等。

　　(三)票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系

　　1.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

　　2.票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成，就與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，對票據(jù)關(guān)系都不起影響作用。

　　3.持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?/P>

　　(三)票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系

　　1.票據(jù)法上的關(guān)系

　　票據(jù)法上的關(guān)系是指因票據(jù)行為及與票據(jù)行為有關(guān)的行為而產(chǎn)生的票據(jù)當(dāng)事人之間的法律關(guān)系。票據(jù)法上的關(guān)系可分為票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系和票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。

　　(1)票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系，是指當(dāng)事人基于票據(jù)行為而產(chǎn)生的票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系。票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人較復(fù)雜，一般包括出票人、收款人、付款人、持票人、承兌人、背書人、被背書人、保證人等。在各種票據(jù)關(guān)系中，出票人、持票人、付款人三者之間的關(guān)系是票據(jù)的基本關(guān)系。

　　(2)票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系，是指由票據(jù)法直接規(guī)定的，不基于票據(jù)行為而發(fā)生的票據(jù)當(dāng)事人之間與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系。如票據(jù)上的正當(dāng)權(quán)利人對于因惡意而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系、因時效屆滿或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權(quán)利的持票人對于出票人或承兌人行使利益償還請求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系，票據(jù)付款人付款后請求持票人交還票據(jù)而發(fā)生的關(guān)系等。

　　2.票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系

　　票據(jù)關(guān)系的發(fā)生是基于票據(jù)的授受行為，當(dāng)事人之間授受票據(jù)，是基于一定的原因或前提，這種授受票據(jù)的原因或前提關(guān)系即是票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系，如基于購買貨物或返還資金而授受票據(jù)，該購貨關(guān)系和返還資金關(guān)系即是票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系。在法理上，票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系往往都是民法上的法律關(guān)系。

　　票據(jù)關(guān)系與票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系具有密切的聯(lián)系。一般來說，票據(jù)關(guān)系的發(fā)生總是以票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系為原則和前提的，但是，票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成，就與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，對票據(jù)關(guān)系都不起影響作用。這就是說，如果票據(jù)當(dāng)事人違反《票據(jù)法》的上述規(guī)定而簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓了沒有真實交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)，該票據(jù)只要符合法定的形式要件，票據(jù)關(guān)系就是有效的，該票據(jù)關(guān)系的債務(wù)人就必須依票據(jù)上的記載事項對票據(jù)債權(quán)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，而不得以該票據(jù)沒有真實的交易和債權(quán)債務(wù)關(guān)系為由而進行抗辯。除非持票人是不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的人，票據(jù)債務(wù)人才可進行抗辯。東奧中級職稱編輯“娜寫年華”發(fā)布。此外，票據(jù)關(guān)系因一定原因失效，亦不影響基礎(chǔ)關(guān)系的效力�！镀睋�(jù)法》明確規(guī)定：“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦�。”因此，票�?jù)關(guān)系與票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系不容混淆。

　　(四)票據(jù)行為

　　1.票據(jù)行為的概念

　　票據(jù)行為是指票據(jù)當(dāng)事人以發(fā)生票據(jù)債務(wù)為目的的、以在票據(jù)上簽名或蓋章為權(quán)利義務(wù)成立要件的法律行為。不同的票據(jù)所涉及的票據(jù)行為是不同的，有些票據(jù)行為是匯票、本票、支票共有的行為，如出票、背書、付款等;而有的只是某一種票據(jù)所獨有的行為，如承兌是匯票所獨有的行為，保付是支票所獨有的行為。

　　2.票據(jù)行為成立的有效條件

　　票據(jù)行為是一種民事法律行為，必須符合民事法律行為成立的一般條件。同時，票據(jù)行為又是特殊的要式民事法律行為，必須具備《票據(jù)法》規(guī)定的特別要件。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，票據(jù)行為的成立，必須符合以下條件：

　　(1)行為人必須具有從事票據(jù)行為的能力。從事票據(jù)行為的能力即票據(jù)能力，包括票據(jù)權(quán)利能力和票據(jù)行為能力。票據(jù)權(quán)利能力是指行為人可以享有票據(jù)上的權(quán)利和承擔(dān)票據(jù)上的義務(wù)的資格。只要具備民事主體資格，公民(自然人)、法人和其他組織，都具有票據(jù)權(quán)利能力。票據(jù)行為能力是指行為人可以通過自己的票據(jù)行為取得票據(jù)上的權(quán)利和承擔(dān)票據(jù)上的義務(wù)的資格。《票法》規(guī)定，無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效。也就是說，無民事行為能力人或者限制民事行為能力人不具有票據(jù)行為能力，只有具備完全民事行為能力的自然才具有票據(jù)行為能力。法人的票據(jù)行為能力一般不受限制。

　　(2)行為人的意思表示必須真實或無缺陷�！镀睋�(jù)法》規(guī)定，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。

　　(3)票據(jù)行為的內(nèi)容必須符合法律、法規(guī)的規(guī)定。需要明確的是，這里所指的合法主要是指票據(jù)行為本身必須合法，即票據(jù)行為的進行程序、記載的內(nèi)容等合法，至于票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系涉及的行為是否合法，則與此無關(guān)。例如，當(dāng)事人發(fā)出票據(jù)是基于買賣關(guān)系，如果買賣關(guān)系違反法律、法規(guī)而無效，則不影響票據(jù)行為的有效性。

　　(4)票據(jù)行為必須符合法定形式。

　�、訇P(guān)于簽章。簽章是票據(jù)行為生效的一個重要條件。我國《票據(jù)法》規(guī)定：“票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章�！� 即行為人在票據(jù)上簽章，可以采用簽名、蓋章或者簽名加蓋章的其中之一。

　　票據(jù)上的簽章是票據(jù)行為表現(xiàn)形式中絕對應(yīng)記載的事項，如無該項內(nèi)容，票據(jù)行為即為無效。票據(jù)上的簽章因票據(jù)行為的性質(zhì)不同，簽章人也不相同。票據(jù)簽發(fā)時，由出票人簽章;票據(jù)轉(zhuǎn)讓時，由背書人簽章;票據(jù)承兌時， 由承兌人簽章;票據(jù)保證時，由保證人簽章;票據(jù)代理時，由代理人簽章;持票人行使票據(jù)權(quán)利時，由持票人簽章，等等。

　　《票據(jù)法》規(guī)定：“法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的蓋章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽章�！�

　　《票據(jù)法司法解釋》第四十一條和《支付結(jié)算辦法》第二十三條，就票據(jù)的簽章要求作出了詳盡的規(guī)定：銀行匯票的出票人在票據(jù)上的簽章和銀行承兌匯票的承兌人的簽章，應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;銀行本票的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行本票專用章加其法定代表人或者授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;單位在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該單位的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;個人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該個人的簽名或者蓋章;支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章。

　　根據(jù)《票據(jù)法司法解釋》第四十二條的規(guī)定，銀行匯票、銀行本票的出票人以及銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，支票的出票人在票據(jù)上未加蓋與該單位在銀行預(yù)留簽章一致的財務(wù)專用章而加蓋該出票人公章的， 簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　關(guān)于票據(jù)的簽名�！镀睋�(jù)法》規(guī)定： “在票據(jù)上的簽名，應(yīng)當(dāng)為該當(dāng)事人的本名。” 這一規(guī)定主要是強調(diào)公民在票據(jù)上簽名時只能使用本名。東奧中級職稱編輯“娜寫年華”發(fā)布�！镀睋�(jù)管理實施辦法》第十六條規(guī)定， 該本名是指符合法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上的姓名。

　　根據(jù)《票據(jù)法司法解釋》第四十六條和《支付結(jié)算辦法》第二十四條時規(guī)定，出票人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效;承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，或者無民事行為能力人、限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力;背書人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力。

　�、陉P(guān)于票據(jù)記載事項。票據(jù)記載事項一般分為絕對記載事項、相對記載事項、非法定記載事項等。絕對記載事項是指票據(jù)法明文規(guī)定必須記載的，如無記載，票據(jù)即為無效的事項;相對記載事項是指某些應(yīng)該記載而未記載，適用法律的有關(guān)規(guī)定而不使票據(jù)失效的事項;非法定記載事項是指《票據(jù)法》規(guī)定由當(dāng)事人任意記載的事項。

　　各類票據(jù)共同必須絕對記載的內(nèi)容包括：票據(jù)種類的記載;票據(jù)金額的記載;票據(jù)收款人的記載;年月日的記載。

　　票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，兩者必須一致，兩者不一致的，票據(jù)無效;票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。

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