三、判斷題

　　1.A

　　【解析】基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全

　　部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　2.A

　　【解析】商業(yè)銀行需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，才能從事基金的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　3.B

　　【解析】契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

　　4.A

　　【解析】20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券

　　投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　5.A

　　【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股

　　票基金。

　　6.B

　　【解析】股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但卻不能回避系

　　統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)，而管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)則因基金而異。

　　7.B

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，但并不意味著貨幣市場(chǎng)沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.B

　　【解析】公募基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。

　　9.A

　　【解析】基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存人專(zhuān)門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不

　　得動(dòng)用。

　　10.B

　　【解析】當(dāng)折價(jià)率較高時(shí)常常被認(rèn)為是購(gòu)買(mǎi)封閉式基金的好時(shí)機(jī)，但實(shí)際上并不盡然，

　　有時(shí)折價(jià)率會(huì)繼續(xù)攀升，在弱市時(shí)更有可能出現(xiàn)價(jià)格與份額凈值同步下降的情形。

　　11.B

　　【解析】基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T(mén)+2日。

　　12.A

　　【解析】現(xiàn)金替代是指申購(gòu)、贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，用

　　于替代組合證券中的部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。

　　13.B

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)。

　　14.A

　　【解析】交易員接受交易指令后，應(yīng)當(dāng)尋找合適的機(jī)會(huì)，以盡可能低的價(jià)位買(mǎi)入需要買(mǎi)

　　入的股票或債券，以盡可能高的價(jià)位賣(mài)出應(yīng)當(dāng)賣(mài)出的股票或債券。

　　15.B

　　【解析】督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　16.B

　　【解析】?jī)?nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)市，必須普遍適用于公司每一個(gè)

　　員工，不得留有制度上的空白或漏洞，指的是內(nèi)部控制的全面性原則要求，而不是審慎

　　性要求。

　　17.A

　　【解析】基金托管人應(yīng)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

　　18.B

　　【解析】基金托管人應(yīng)為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算，分賬管理。

　　19.B

　　【解析】托管人對(duì)當(dāng)日交易進(jìn)行核算、估值并核對(duì)凈值后，制作清算指令，完成T日的

　　工作流程，而不是T+1日的工作流程。

　　20.A

　　【解析】根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人

　　應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司的名單。21.A

　　【解析】證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金

　　產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　22.B

　　【解析】代銷(xiāo)是一種通過(guò)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基

　　金的方法。直銷(xiāo)是不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)直接出售。

　　23.B

　　【解析】基金宣傳推介材料不允許登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

　　24.B

　　【解析】系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)

　　上保存15年，這里強(qiáng)調(diào)的是不可修改的介質(zhì)，并沒(méi)有特指移動(dòng)硬盤(pán)。

　　25.B

　　【解析】對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，申購(gòu)者希望以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購(gòu);贖回者希

　　望以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回;而基金的現(xiàn)有持有人則恰恰相反，希望流入比實(shí)際

　　價(jià)值更多的資金，流出比實(shí)際價(jià)值更少的資金。

　　26.B

　　【解析】基金估值方法的公開(kāi)性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開(kāi)披

　　露，假若基金變更了估值方法，也需要及時(shí)進(jìn)行披露。

　　27.A

　　【解析】基金管理人和基金托管人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，不

　　列入基金費(fèi)用。

　　28.B

　　【解析】按照規(guī)定對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)的是基金托管人，

　　而不是基金管理人。

　　29.B

　　【解析】本期利潤(rùn)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，

　　是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。

　　30.B

　　【解析】投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額，是不享有周五和周六、周日的利潤(rùn);

　　如果是周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額，是享有周五和周六、周日的利潤(rùn)。

關(guān)注"證券從業(yè)"官方微信考前內(nèi)部資料、考試備考信息等!

證券從業(yè)題庫(kù)【手機(jī)題庫(kù)下載】 | 微信搜索"566證券從業(yè)"

　　相關(guān)推薦：

　　2012-2014年證券從業(yè)真題及答案|解析|估分|下載

　　2015考試大綱 | 考試吧策劃：2015年7月證券改革解讀及應(yīng)對(duì)策略

　　7月改革后，證券從業(yè)資格考試最好要這樣復(fù)習(xí)| 2015證券報(bào)名時(shí)間

　　證券從業(yè)考試制度改革有關(guān)問(wèn)題通知| 2015年9月證券從業(yè)統(tǒng)考報(bào)名入口