26[單選題] 下列不屬于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請?jiān)诰硟?nèi)發(fā)行人民幣債券的條件的是(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好，人民幣債券信用級別為AA級之上

　　B.已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金要在10億美元以上

　　C.所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金

　　D.近3年盈利

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D本題考點(diǎn)需要記憶。國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請?jiān)诰硟?nèi)發(fā)行人民幣債券的條件不要求近3年盈利。

　　27[單選題] 股票分割通常情況下會使股票價(jià)格(　　)。

　　A.下跌

　　B.上漲

　　C.沒變化

　　D.無法判斷

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將一股股票均等地拆成若干股。通常會刺激股價(jià)上升。

　　28[單選題] 證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于(　　)年7月。

　　A.2012

　　B.2009

　　C.2010

　　D.2011

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復(fù)。

　　29[單選題] 依據(jù)《機(jī)構(gòu)問私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)管理辦法(試行)》，報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人應(yīng)滿足的條件中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的企業(yè)法人和其他機(jī)構(gòu)

　　B.是證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會、證券投資基金業(yè)協(xié)會、上市公司協(xié)會或證券業(yè)協(xié)會認(rèn)可的其他自律組織會員

　　C.遵守證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定、證券業(yè)協(xié)會自律規(guī)則及報(bào)價(jià)系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則，簽署報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人聲明

　　D.最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元或管理資產(chǎn)不少于人民幣2億元

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D參與人應(yīng)該滿足“最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元或管理資產(chǎn)不少于人民幣1億元”。

　　30[單選題] 股票市場的發(fā)行人為(　　)。

　　A.無限責(zé)任公司

　　B.股權(quán)兩合公司

　　C.股份有限公司

　　D.有限責(zé)任公司

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。只有股份有限公司才能發(fā)行股票。因此，股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。

　　31[單選題] 下列關(guān)于短期融資券發(fā)行操作要求的說法正確的是(　　)。

　　A.短期融資券的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格和所涉費(fèi)率以市場化方式確定

　　B.企業(yè)發(fā)行注冊時(shí)信用級別低于主體信用級別的，短期融資券發(fā)行注冊自動失效

　　C.中國銀行間市場交易商協(xié)會為企業(yè)指定主承銷商

　　D.短期融資券在債權(quán)債務(wù)登記日即可以在全國銀行間債券市場機(jī)構(gòu)投資人之間流通轉(zhuǎn)讓

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A本題考查短期融資券發(fā)行操作要求。選項(xiàng)B，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時(shí)信用級別的，短期融資券發(fā)行注冊自動失效;選項(xiàng)C，企業(yè)自主選擇主承銷商;選項(xiàng)D，短期融資券在債權(quán)、債務(wù)登記日的次一工作日，就可以在全國銀行間債券市場機(jī)構(gòu)投資人之間流通轉(zhuǎn)讓。

　　32[單選題] 下面關(guān)于有面額股票的敘述不正確的是(　　)。

　　A.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

　　B.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例

　　C.股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額

　　D.能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A本題考查有面額股票的相關(guān)內(nèi)容。無面額股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活。

　　33[單選題] 社會保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買(　　)和存入財(cái)政專戶在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。

　　A.企業(yè)債

　　B.金融債

　　C.股票

　　D.國債

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D社會保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買國債和存入財(cái)政專戶存在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。

　　34[單選題] 下列陳述中，不屬于現(xiàn)階段我國多層次資本市場存在的主要問題的是(　　)。

　　A.單個(gè)市場組織過度發(fā)達(dá)

　　B.市場間缺乏聯(lián)通機(jī)制

　　C.產(chǎn)品單一，沒有建立多元、差異化的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)機(jī)制

　　D.沒有與多層次資本市場相適應(yīng)的參與主體，造成了“小行業(yè)大市場”的格局

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A目前我國資本市場存在的問題不包括單個(gè)市場組織過度發(fā)達(dá)，而是有一些地方產(chǎn)權(quán)交易市場規(guī)模零散，市場定位不明確，缺乏統(tǒng)一的規(guī)則。

　　35[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是(　　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

　　36[單選題] 基金估值應(yīng)遵循的基本原則不包括(　　)。

　　A.配股和增發(fā)新股，按成本估值

　　B.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　C.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)

　　格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　　D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。所以選項(xiàng)A說法有誤。

　　37[單選題] 普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在(　　)的要求上。

　　A.所持股份多少

　　B.股東義務(wù)

　　C.經(jīng)濟(jì)利益

　　D.股權(quán)大小

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。

　　38[單選題] IB制度起源于(　　)，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、中國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣并取得了巨大成功。

　　A.日本

　　B.中國香港

　　C.美國

　　D.德國

　　參考答案：C

　　【答案及解析】CIB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)得到普遍推廣并取得了巨大成功。

　　39[單選題] (　　)機(jī)制是ETF最大的特色。

　　A.現(xiàn)金申購、贖回

　　B.實(shí)物申購、贖回

　　C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

　　D.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。

　　40[單選題] 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為(　　)。

　　A.零息債券、附息債券和息票累積債券

　　B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C.政府債券、金融債券和公司債券

　　D.國債和地方債券

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C按發(fā)行主體分類，根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。

　　41[單選題] 交易者買人看跌期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(　　)。

　　A.難以判斷

　　B.下跌

　　C.上漲

　　D.不變

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B交易者買入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會下跌。如果判斷正確，可從市場上以較低的價(jià)格買入該項(xiàng)金融工具，再按協(xié)定價(jià)格賣給期權(quán)的賣方，將賺取協(xié)定價(jià)格與市價(jià)的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，損失期權(quán)費(fèi)。

　　42[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個(gè)以證券公司及相關(guān)當(dāng)事人的契約為基礎(chǔ)，依托(　　)和中央登記公司的技術(shù)系統(tǒng)和證券公司的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，以代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺。

　　A.投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　B.證券交易所

　　C.證券業(yè)協(xié)會

　　D.資信評級機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個(gè)以證券公司及相關(guān)當(dāng)事人的契約為基礎(chǔ)，依托證券交易所和中央登記公司的技術(shù)系統(tǒng)和證券公司的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，以代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺。

　　43[單選題] 一般需要擔(dān)保的發(fā)行債券的主體所發(fā)行的債券是(　　)。

　　A.政府債券

　　B.金融債券

　　C.信譽(yù)卓著的大公司發(fā)行的公司債券

　　D.一般公司發(fā)行的公司債券

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D一般來說，政府債券無須提供擔(dān)保，因?yàn)檎�府掌握國家資源，可以征稅，所以政府債券安全性最高;金融債券大多數(shù)也可免除擔(dān)保，因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)作為信用機(jī)構(gòu)，本身就具有較高的信用;公司債券不同，一般公司的信用狀況要比政府和金融機(jī)構(gòu)差，所以，大多數(shù)公司發(fā)行債券被要求提供某種形式的擔(dān)保。但少數(shù)大公司經(jīng)營良好，信譽(yù)卓著，也發(fā)行信用公司債券。

　　44[單選題] (　　)對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.財(cái)政部

　　C.中國人民銀行

　　D.中國銀監(jiān)會

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。

　　45[單選題] 投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托(　　)來進(jìn)行的。

　　A.上海證券交易所或深圳證券交易所

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司

　　D.證券經(jīng)紀(jì)商

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進(jìn)入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進(jìn)行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。

　　46[單選題] 股票是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是(　　)。

　　A.設(shè)權(quán)證券

　　B.資本證券

　　C.要式證券

　　D.證權(quán)證券

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D本題考查股票的性質(zhì)——股票是證權(quán)證券。

　　47[單選題] 我國債券市場的主體部分是(　　)。

　　A.固定收益?zhèn)�券市�?/P>

　　B.全國銀行間債券市場

　　C.交易所市場

　　D.企業(yè)債市場

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B經(jīng)過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。

　　48[單選題] 對證券自營業(yè)務(wù)認(rèn)識錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.證券自營活動有利于活躍證券市場，維護(hù)交易的連續(xù)性

　　B.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

　　C.證券公司從事自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為1億元

　　D.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題考查證券自營業(yè)務(wù)。證券公司從事自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。

　　49[單選題] 股票賬面價(jià)值又稱為(　　)。

　　A.股票凈值

　　B.凈收益

　　C.股票面值

　　D.股票內(nèi)在價(jià)值

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A股票賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。

　　50[單選題] 下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　　C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　　D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。

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