點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題匯總

　　(1) 中國人民銀行可以通過( )向市場(chǎng)投放資金，增加流動(dòng)性。

　　A: 發(fā)行央行票據(jù)

　　B: 投放基礎(chǔ)貨幣

　　C: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　D: 正回購

　　答案:B

　　解析:

　　中國人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國債、從商業(yè)銀行購買外匯，形成外匯儲(chǔ)備，同時(shí)投放相應(yīng)數(shù)量的人民幣。中國人民銀行回籠資金主要途徑是通過公開市場(chǎng)操作(發(fā)行票據(jù)+正回購)和提高存款準(zhǔn)備金率。選項(xiàng)A、C、D是中國人民銀行回籠資金的做法，選項(xiàng)B是中國人民銀行投放資金的做法。

　　(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份�?/P>

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證B股指數(shù)

　　C: 滬深300指數(shù)

　　D: 上證綜合指數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　滬深300指數(shù)為反映市場(chǎng)中實(shí)際可交易股份的股價(jià)變動(dòng)情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。

　　(3) 《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由( )代辦還本付息。

　　A: 財(cái)政部

　　B: 中央銀行

　　C: 國務(wù)院

　　D: 地方政府

　　答案:A

　　解析:

　　債券在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)上市交易。債券到期由財(cái)政部代辦還本付息。

　　(4) 滬深300指數(shù)計(jì)算采用( )加權(quán)方法。

　　A: 普通

　　B: 綜合

　　C: 派許

　　D: 平均

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。

　　(5) ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A: 中國證監(jiān)會(huì)

　　B: 國務(wù)院

　　C: 財(cái)政部

　　D: 中國證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部

　　答案:A

　　解析:

　　為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　(6) 優(yōu)先股票的意義不包括( )。

　　A:對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)

　　B: 優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散

　　C:對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　D: 在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票

　　答案:D

　　解析:優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對(duì)股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。②對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國外，大部分優(yōu)先股票為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。

　　(7) ( )相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。

　　A: 法律手段

　　B: 經(jīng)濟(jì)手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場(chǎng)手段

　　答案:B

　　解析:

　　經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段。對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。

　　(8) 國家股從資金來源上看，不包括( )。

　　A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

　　C: 政府部門向新建股份公司的投資

　　D: 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

　　答案:B

　　解析:

　　國家股從資金來源上看，主要有3個(gè)方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。

　　(9) 在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，其原因不包括( )。

　　A: 投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　B:由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　C: 投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　D: 投資者通常具有追求利益最大化嗜好

　　答案:D

　　解析:

　　在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　(10) 任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過( )人民幣。

　　A: 5億元

　　B: 8億元

　　C: 10億元

　　D: 15億元

　　答案:C

　　解析: 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。

　　(11) 配股的對(duì)象是( )。

　　A: 原有股東

　　B: 金融機(jī)構(gòu)

　　C: 政府

　　D: 社會(huì)公眾

　　答案:A

　　解析:

　　配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。現(xiàn)實(shí)中，由于配股價(jià)通常低于市場(chǎng)價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。

　　(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于( )。

　　A: 監(jiān)督和制衡

　　B: 監(jiān)督和管理

　　C: 獨(dú)立和制衡

　　D: 獨(dú)立和監(jiān)督

　　答案:A

　　解析:

　　公司治理包括決定公司經(jīng)營的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會(huì)、董事會(huì)、管理層和監(jiān)事會(huì)，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。

　　(13)被中國證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。

　　A: 2年

　　B: 3年

　　C: 4年

　　D: 5年

　　答案:B

　　解析:

　　被中國證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。

　　(14) 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

　　A: 直接融資

　　B: 間接融資

　　C: 吸收投資

　　D: 民間借款

　　答案:A

　　解析:

　　直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　(15) ( )是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　A: 政府機(jī)構(gòu)

　　B: 保__________險(xiǎn)公司

　　C: 各類基金

　　D: 個(gè)人

　　答案:D

　　解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　(16) 國債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)( )承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 遠(yuǎn)低于

　　答案:B

　　解析: 國債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。

　　(17) 下列不能通過中央銀行發(fā)放再貸款來解決資金的是( )。

　　A: 為解決商業(yè)銀行流動(dòng)性不足的需要

　　B: 為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要

　　C: 為支持工業(yè)發(fā)展的需要

　　D: 為地方政府的特定需要

　　答案:C

　　解析:

　　再貸款是指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。中國人民銀行發(fā)放的再貸款分為3類：①為解決流動(dòng)性不足的需要而發(fā)放的貸款;②為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款;③用于特定目的的貸款，這類貸款主要有中央銀行對(duì)地方政府的專項(xiàng)貸款、支農(nóng)再貸款、短期流動(dòng)貸款、無息再貸款和中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款等。

　　(18) 推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金制度

　　B: 再貼現(xiàn)政策

　　C: 公開市場(chǎng)政策

　　D: 存款派生機(jī)制

　　答案:A

　　解析:

　　同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

　　(19) 下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是( )。

　　A: 接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

　　B: 以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)

　　C: 接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

　　D: 舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　證券從業(yè)人員禁止性行為包括：①不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng);②不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達(dá)到排除競(jìng)爭(zhēng)的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(20) 法定存款準(zhǔn)備金率由( )決定。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中國人民銀行

　　C: 國務(wù)院

　　D: 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個(gè)比例通常是由中國人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。

　　(21) 在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以( )為監(jiān)管重點(diǎn)。

　　A: 凈資本

　　B: 負(fù)債總額

　　C: 凈利潤(rùn)

　　D: 資本充足

　　答案:D

　　解析:在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項(xiàng)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。

　　(22) 證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在( )方面進(jìn)行審查。

　　A: 真實(shí)性、同一性

　　B: 合法性、同一性

　　C: 合法性、可靠性

　　D: 真實(shí)性、合法性

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。

　　(23) ( )是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A: 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　(24) 下列不屬于基金管理人職責(zé)的是( )。

　　A: 辦理基金備案手續(xù)

　　B: 綜合管理不同基金財(cái)產(chǎn)，無須分賬管理

　　C: 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　D: 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　答案:B

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;⑥編制中期和年度基金報(bào)告;⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格;⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑨召集基金份額持有人大會(huì);⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)袁和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。”

　　(25) ( )是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　A: 商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　B: 混合資本債券

　　C: 金融債券

　　D: 銀行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　(26) 以( )為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

　　A: 市政債券期貨

　　B: 國債期貨

　　C: 市政債券指數(shù)期貨

　　D: 金融債券期貨

　　答案:A

　　解析: 各主要交易所最重要的利率期貨品種是以國債期貨為主的債券期貨。

　　(27) 證券投資基金將分散的資金集中起來以( )方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。

　　A: 信托

　　B: 轉(zhuǎn)托管

　　C: 集合

　　D: 自愿

　　答案:A

　　解析:

　　將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能。

　　(28) 股票的性質(zhì)不包括( )。

　　A: 股票是要式證券

　　B: 股票是設(shè)權(quán)證券

　　C: 股票是資本證券

　　D: 股票是綜合權(quán)利證券

　　答案:B

　　解析:

　　股票的性質(zhì)包括：股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、股票是證權(quán)證券、股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選B。

　　(29) 在我國目前的管理格局下，下列機(jī)構(gòu)之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的是( )。

　　A: 中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B: 中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C: 中國人民銀行和國家外匯管理局

　　D: 中國人民銀行和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　我國目前的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國人民銀行(PBC)、國家外匯管理局(SAFE)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(CSRC)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(CIRC)5家機(jī)構(gòu)組成，形成“一行一局三會(huì)”的管理格局，而在目前的管理格局下，中國人民銀行還負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)國家外匯管理局制定實(shí)施匯率政策，管理經(jīng)常項(xiàng)目和資本及金融項(xiàng)目的外匯收支，并持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備，所以中國人民銀行和國家外匯管理局之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。

　　(30)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資者管理辦法》的規(guī)定，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

　　(31) ( )年我國推出了首批QDII基金。

　　A: 2005

　　B: 2006

　　C: 2007

　　D: 2008

　　答案:C

　　解析: QDII

　　基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。2007年我國推出了首批QDII基金。

　　(32)在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大震動(dòng)性，且被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是( )。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金政策

　　B: 公開市場(chǎng)操作

　　C: 再貼現(xiàn)政策

　　D: 再貸款政策

　　答案:A

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金政策影響基礎(chǔ)貨幣進(jìn)而影響商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)所能夠用于放款和投資的超額準(zhǔn)備金持有量，并且影響貨幣乘數(shù)及存款貨幣機(jī)構(gòu)的派生存款創(chuàng)造能力。存款準(zhǔn)備金政策對(duì)貨幣供給量具有極強(qiáng)的影響力，速度快，效果明顯，因而被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”。

　　(33)為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是( )。

　　A: 機(jī)構(gòu)問私募產(chǎn)品報(bào)份與服務(wù)系統(tǒng)

　　B: 機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　C: 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D: 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。

　　(34) 如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價(jià)格為分拆前的( )。

　　A: 一半

　　B: 三分之一

　　C: 四分之一

　　D: 五分之一

　　答案:A

　　解析:

　　理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。也就是說，如果把一股分拆為兩股，則分拆后股價(jià)應(yīng)為分拆前的一半;同樣，若把兩股并為一股，并股后股價(jià)應(yīng)為此前的兩倍。

　　(35) 下列關(guān)于股票流動(dòng)性的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:流動(dòng)性是指在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性

　　B: 如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上報(bào)單越多，成交越容易，股票的流動(dòng)性越高

　　C:報(bào)價(jià)緊密度以價(jià)位之間的價(jià)差來衡量，若價(jià)差越小，交易對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊越小，股票流動(dòng)性就越弱

　　D: 在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)

　　答案:C

　　解析:

　　股票的流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析3個(gè)方面：①市場(chǎng)深度，以每個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來衡量，如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上均有較多報(bào)單，則投資者無論買進(jìn)或是賣出股票都會(huì)較容易成交，不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格形成較大沖擊。②報(bào)價(jià)緊密度指買賣盤各價(jià)位之間的價(jià)差。若價(jià)差較小，則新的買賣發(fā)生時(shí)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊也會(huì)比較小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)。在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的買賣價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)。③股票的價(jià)格彈性，以交易價(jià)格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量，價(jià)格恢復(fù)能力越強(qiáng)，股票的流動(dòng)性越高。

　　(36) 在地方政府債券的承銷中關(guān)于投標(biāo)量的限定規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為( )億元，最高投標(biāo)限額為( )億元。

　　A: 0.1，30

　　B: 0.1，20

　　C: 0.2，20

　　D: 0.2，30

　　答案:D

　　解析:

　　在地方政府債券的承銷中，承銷團(tuán)成員最低、最高投標(biāo)限額按招標(biāo)量的一定比例計(jì)算，具體是：甲類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的3%、30%;乙類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的0.5%、10%。單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為30億元。投標(biāo)量變動(dòng)幅度為0.1億元的整數(shù)倍。

　　(37)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 13%

　　D: 15%

　　答案:B

　　解析:

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹�(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　(38)向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)屬于( )。

　　A: 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C: 融資融券業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:C

　　解析:

　　融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

　　(39) ( )是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。

　　A: 專項(xiàng)債券

　　B: 收入債券

　　C: 一般責(zé)任債券

　　D: 政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　答案:C

　　解析:

　　一般責(zé)任債券(普通債券)是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會(huì)表決或全體公民表決同意。

　　(40) 封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資( )進(jìn)行公正合理的分配。

　　A: 形式

　　B: 比例

　　C: 順序

　　D: 幣種

　　答案:B

　　解析:

　　封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。

　　(41) 證券賬戶按( )劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板賬戶和其他賬戶等。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場(chǎng)所

　　C: 用途

　　D: 投資者種類

　　答案:C

　　解析:

　　按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

　　(42) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)( )來確定的。

　　A: 現(xiàn)值理論

　　B: 預(yù)期理論

　　C: 合理收益理論

　　D: 流動(dòng)性理論

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗�能帶來預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)。可見，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(43) 改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是( )。

　　A: 自改革方案實(shí)施之日起，在18個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

　　B:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%

　　C:持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個(gè)月內(nèi)不得超過5%

　　D:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個(gè)月內(nèi)不得超過

　　8%

　　答案:B

　　解析:

　　改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)"-3遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過10%。

　　(44) 目前我國證券市場(chǎng)采用的是( )模式。

　　A: 法人結(jié)算

　　B: 任意結(jié)算

　　C: 整額結(jié)算

　　D: 余額結(jié)算

　　答案:A

　　解析: 目前我國證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。

　　(45) 中國人民銀行的職能不包括( )。

　　A: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B: 通過審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心

　　C: 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　(46) 衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)總值

　　B: 基金負(fù)債

　　C: 基金份額凈值

　　D: 基金資產(chǎn)凈值

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。

　　(47) 下列關(guān)于被認(rèn)定為市場(chǎng)禁人者的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 可以擔(dān)任上市公司的高級(jí)管理人員

　　B: 不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)

　　C: 不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事

　　D: 不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》，被認(rèn)定為市場(chǎng)禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。

　　(48)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員的賬戶可以予以( )。

　　A: 凍結(jié)

　　B: 申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)扣劃

　　C: 扣劃

　　D: 查詢

　　答案:D

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　(49) 下列不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A: 集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多

　　B: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　C: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　D: 客戶資產(chǎn)必須托管，專門賬戶投資運(yùn)作

　　答案:C

　　解析:

　　集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多;②投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;③客戶資產(chǎn)必須托管;④專門賬戶投資運(yùn)作;⑤比較嚴(yán)格的信息披露。

　　(50) 在我國，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立要經(jīng)過( )批準(zhǔn)。

　　A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B: 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C: 財(cái)政部

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)包括依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

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