11.以下關于合規(guī)風險定義正確的有��( )��。��

　　A.�鄙虡I(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁的風險��

　　B.�鄙虡I(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險��

　　C.�鄙虡I(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受重大財務損失的風險��

　　D.�鄙虡I(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受聲譽損失的風險��

　　E.�鄙虡I(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受破產(chǎn)的風險

　　12.以下說法正確的是��( )��。��

　　A.�苯�止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為��

　　B.�绷x務性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為��

　　C.�� 程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定 ��

　　D.�苯�止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為��

　　E.�� 義務性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

　　13.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有��( )��。

　　A.�苯庸� B.�敝亟M��

　　C.�背蜂N

　　D.�币婪ㄐ�告破產(chǎn)��E.�绷P款

　　14.違約責任的承擔形式有��( )��。��

　　A.�边`約金責任 B.�辟r償損失��

　　C.�睆娭坡男�

　　D.�倍ń鹭熑为�E.�辈扇⊙a救措施

　　15.在接受檢查過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員應該配合監(jiān)管人員審核所在機構��( )��的一致性。��

　　A.�辟~賬之間

　　B.�北韺嵵�間��

　　C.�辟~實之間

　　D.�辟~表之間��

　　E.�眱�(nèi)外之間

　　16.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響?��( )��

　　A.�� 某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束��

　　B.�蹦炽y行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告��

　　C.�蹦炽y行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　D.�蹦炽y行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核��

　　E.�蹦炽y行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

　　17.可以開立臨時存款賬戶的情形包括��( )��。��

　　A.�痹O立臨時機構 B.�碑惖嘏R時經(jīng)營活動��

　　C.�碑惖貥I(yè)務往來

　　D.�弊�冊驗資��E.�遍_設分公司

　　18.中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職能主要包括��( )��。��

　　A.�狈�務

　　B.�北O(jiān)管��

　　C.�本S權

　　D.�弊月瑟�

　　E.�眳f(xié)調(diào)

　　19.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有��( )��。��

　　A.�背�非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責��

　　B.�笔熘�銀行的反洗錢義務��

　　C.�北Ｊ厮�在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私��

　　D.�痹趪朗乜蛻綦[私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易��

　　E.�庇鲇袊�家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　20.商業(yè)銀行的存款準備金分為��( )��。��

　　A.�鄙虡I(yè)銀行的庫存現(xiàn)金

　　B.�狈ǘù婵顪蕚浣皙�

　　C.�背�額存款準備金

　　D.�绷魍ㄖ鞋F(xiàn)金��

　　E.�本用窈推髽I(yè)的定期存款

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