注：本試題及答案采自網(wǎng)絡(luò)~

2017年11月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》考試真題及答案(1-10題)

　　一、單選題

　　1、2010年，作為國際金融危機(jī)爆發(fā)后歐盟最重大的改革舉措之一，歐洲議會審議批準(zhǔn)了一項(xiàng)重要法案，該法案是()

　　A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

　　B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

　　C.《金融監(jiān)管改革法案》

　　D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》

　　答案：D

　　解析：2010年9月歐洲議會批準(zhǔn)了歐盟成員國財政部長通過的泛歐金融監(jiān)管改革法案。這是國際金融危機(jī)爆發(fā)之后,歐盟最重大的改革舉措之一。

　　2、如果將某分級基金稱為“股票型分級基金”，說明該基金是()分類。

　　A.按投資對象

　　B.按運(yùn)作方式

　　C.按收益分配方式

　　D.按投資風(fēng)格

　　答案：A

　　解析：(1) 按照規(guī)模是否可以變動及交易方式，可以分為封閉式基金、開放式基金。

　　(2)按照投資對象的不同，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、衍生證券基金四類。

　　(3)按照投資方式的不同，可以分為積極投資型基金和消極投資型基金。

　　(4)在股票基金中，按照投資對象的規(guī)模，又可以分為大盤股基金、中盤股基金、小盤股基金。

　　3、債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險是債券投資的()

　　A.利率風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.提前贖回風(fēng)險

　　D.政策風(fēng)險

　　答案：B

　　解析：信用風(fēng)險是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險。

　　4、根據(jù)國務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為()

　　A.一般合伙企業(yè)

　　B.有限合伙企業(yè)

　　C.股份有限公司

　　D.有限責(zé)任公司

　　答案：C

　　解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣60億元。

　　5、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括()

　　A.電話委托

　　B.傳真委托

　　C.當(dāng)面委托

　　D.代理委托

　　答案：D

　　解析：客戶發(fā)出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類：①柜臺委托。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。②非柜臺委托。非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托(即互聯(lián)網(wǎng)委托)等形式。另外，如果客戶的委托指令是直接輸入證券經(jīng)紀(jì)商電腦系統(tǒng)并申報進(jìn)場，而不通過證券經(jīng)紀(jì)商人工環(huán)節(jié)申報，就可以稱為“客戶自助委托”。我國現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價格及買入或賣出的全權(quán)委托。

　　6、VaR就是使用合理的金融理論和理數(shù)統(tǒng)計理論，()進(jìn)行全面的度量。

　　A.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險

　　B.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險

　　C.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險

　　D.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險

　　答案：B

　　解析：VaR就是使用合理的金融理論和數(shù)理統(tǒng)計理論，定量地對給定的資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險給出全面的度量。VaR模型來自于兩種金融理論的融合：一是資產(chǎn)定價和資產(chǎn)敏感性分析方法;二是對風(fēng)險因素的統(tǒng)計分析。VaR是描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失，但市場有時會出現(xiàn)令人意想不到的突發(fā)事件，這些事件會導(dǎo)致投資資產(chǎn)出現(xiàn)巨大損失，而這種損失是VaR很難測量到的。

　　7、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起()個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告。

　　A.3

　　B.2

　　C.4

　　D.1

　　答案：C

　　解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起 4 個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告。

　　8、通常，在金融期權(quán)交易中，()需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

　　A.無擔(dān)保期權(quán)出售者

　　B.期權(quán)買賣雙方均

　　C.期權(quán)買賣雙方均不

　　D.期權(quán)購入者

　　答案：A

　　解析：在期權(quán)合約中，期權(quán)購買者在交納期權(quán)購買費(fèi)用之后，沒有其他的支付義務(wù)，因此期權(quán)購買者不需要開立保證金賬戶，也不需要交納保證金。而在期貨合約中，雙方均負(fù)有支付相關(guān)差價的義務(wù)，雙方都需要交納保證金。

　　9、地方政府債券以當(dāng)?shù)卣�府�?)作為還本付息的擔(dān)保。

　　A.到期續(xù)發(fā)收入

　　B.國企收入

　　C.稅收能力

　　D.公共設(shè)施收入

　　答案：C

　　解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為：①一般債券(普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)，其本息是從投資項(xiàng)目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。

　　10、不能發(fā)行金融債券的主體是()

　　A.證券公司

　　B.國有商業(yè)銀行

　　C.政策性銀行

　　D.中國人民銀行

　　答案：D

　　解析：金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行。特種金融債券是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務(wù)的有價證券。非銀行金融機(jī)構(gòu)債券由非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行。證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行。

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