首頁 - 網(wǎng)校 - 萬題庫 - 美好明天 - 直播 - 導(dǎo)航
您現(xiàn)在的位置: 考試吧 > 證券從業(yè)資格考試 > 復(fù)習(xí)資料 > 證券交易 > 正文

2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》輔導(dǎo)講義(22)

考試吧提供了2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》輔導(dǎo)講義,幫助考生夯實(shí)基礎(chǔ),更好地理解知識點(diǎn)。

  第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  本章主要考點(diǎn)

  1.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類;

  2.熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件;

  3.熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則和一般規(guī)定;

  4.熟悉客戶資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求;

  5.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則;

  6.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范;

  7.熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)和主要內(nèi)容;

  8.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求;

  9.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范;

  10.熟悉設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序;

  11.熟悉集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書的基本內(nèi)容;

  12.熟悉集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)和主要內(nèi)容;

  13.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶的權(quán)利與義務(wù);

  14.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定;

  15.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施;

  16.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。

  第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類及業(yè)務(wù)資格

  一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類(掌握)

  ▲資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),是指證券公司作為資產(chǎn)管理人,依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同,根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制,對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作,為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。

  ▲資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括三種:為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶特定目的辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

  (一)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  ▲概念

  為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司與單一客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同,通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。

  ▲特點(diǎn)

  1.證券公司與客戶必須是一對一的。

  2.具體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定。

  3.必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營運(yùn)作。

  (二)為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  ▲概念

  證券公司通過設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同,將客戶資產(chǎn)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管,通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。

  ▲種類

  限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

  ● 限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、國家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。

  ● 限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強(qiáng)的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn),不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%,并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。

  非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍則不受上述規(guī)定限制,而是在符合《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第十四條規(guī)定的前提下,由集合資產(chǎn)管理合同約定。

  ▲集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn):

  1.集合性,即證券公司與客戶是一對多的。

  2.投資范圍有限定性和非限定性之分。

  3.客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管。

  4.通過專門賬戶投資運(yùn)作。

  5.較嚴(yán)格的信息披露。

  (三)為客戶特定目的辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  ▲概念

  證券公司與客戶簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同,針對客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況,設(shè)定特定投資目標(biāo),通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。

  ▲特點(diǎn)

  1.綜合性,即證券公司與客戶可以是“一對一”,也可以是“一對多”。

  2.特定性,即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)。

  3.通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。

  【例1】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類型有( )。

  A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  B.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  C.為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  D.為客戶特定目的辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  『正確答案』ABD

  【例2】以下屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。

  A.證券公司與客戶是“一對一”的

  B.投資范圍有限定性和非限定性之分

  C.客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管

  D.較嚴(yán)格的信息披露

  『正確答案』BCD

  【例3】限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強(qiáng)的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn),不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的( ),并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。

  A.10% B.15%

  C.20% D.25%

  『正確答案』C

  二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格(熟悉)

  (一)證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件(6個(gè))

  1.經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍。

  2.凈資本不低于2億元人民幣,且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。

  3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格,無不良行為記錄,其中,具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

  4.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行。

  5.最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

  6.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

  (二)證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交相關(guān)材料

  證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)獲取中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列材料:

  1.申請書。

  2.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

  3.凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)報(bào)表。

  4.負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員的情況登記表。

  5.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位人員的名單、簡歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書和身份證明復(fù)印件。

  6.申請人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無不良行為記錄的證明。

  7.內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)控評審報(bào)告。

  8.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

  9.中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。

  中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和《試行辦法》的規(guī)定,對證券公司的申請材料進(jìn)行審查,做出是否批準(zhǔn)的決定,并書面通知申請人。

  (三)其他要求

  取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司,可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,除應(yīng)具備規(guī)定的條件并取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外,還須按照《試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會提出逐項(xiàng)申請。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),還應(yīng)當(dāng)符合下列要求:

  1.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行。

  2.設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于3億元人民幣,設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于5億元人民幣。

  3.最近1年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形。

  4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

  【例1】證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,凈資本不低于人民幣( )億元。

  A.2 B.3

  C.5 D.10

  『正確答案』C

  【例2】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。

  A.經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍

  B.凈資本不低于人民幣2億元,且符合中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定

  C.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行

  D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格,其中,具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于3人

  『正確答案』ABC

  編輯推薦:

  2011證券從業(yè)資格考試新教材大綱變動匯總

  2001-2010證券從業(yè)資格考試《證券交易》真題匯總

  2007-2011年證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》真題

美好明天
在線課程
主講老師 必會考點(diǎn)
精講班
課程時(shí)長:25h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
·精講必考知識點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。
專項(xiàng)
提升班
課程時(shí)長:3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練;
·對計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。
考點(diǎn)
串聯(lián)班
課程時(shí)長:3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升;
·考前圈書劃點(diǎn),掌握必會、必考、必拿分點(diǎn)!
內(nèi)部
資料班
課程時(shí)長:6小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺!
報(bào)名
下載 下載 下載 下載
課時(shí)安排 25小時(shí) 3小時(shí) 3小時(shí) 6小時(shí)
法律法規(guī) 劉鐵 報(bào)名
金融市場 杜熹芠 報(bào)名
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ·初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
·需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
·需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ·初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
·需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
·需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
課程內(nèi)容 夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長:25小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
·精講必考知識點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。
難點(diǎn)突破階段
專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長:3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練;
·對計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。
終極搶分階段
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長:3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升;
·考前圈書劃點(diǎn),掌握必會、必考、必拿分點(diǎn)!
內(nèi)部資料班
課程時(shí)長:6小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺!
VIP美題·智能刷題 ★★★
三星題庫
每日一練
真題題庫
模擬題庫
★★★★
四星題庫
教材同步
真題視頻解析
★★★★★
五星題庫
高頻?
大數(shù)據(jù)易錯(cuò)
做題輔助功能
練題工具
VIP配套資料 電子資料 課程講義
VIP旗艦服務(wù) 私人訂制服務(wù) 學(xué)籍檔案
PMAR學(xué)習(xí)規(guī)劃
大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)報(bào)告
學(xué)習(xí)進(jìn)度統(tǒng)計(jì)
官網(wǎng)查分服務(wù)
VIP勛章
節(jié)點(diǎn)嚴(yán)控 考試倒計(jì)時(shí)提醒
VIP直播日歷
上課提醒
便捷系統(tǒng) 課程視頻、音頻、講義下載
手機(jī)/平板/電腦 多平臺聽課
無限次離線回放
課程有效期 12個(gè)月
增值服務(wù)
贈送2021年全部課程
套餐價(jià)格 全科:299 單科:298
文章搜索
萬題庫小程序
萬題庫小程序
·章節(jié)視頻 ·章節(jié)練習(xí)
·免費(fèi)真題 ·?荚囶}
微信掃碼,立即獲取!
掃碼免費(fèi)使用
證券市場基本法律法規(guī)
共計(jì)1036課時(shí)
講義已上傳
117483人在學(xué)
金融市場基礎(chǔ)知識
共計(jì)2801課時(shí)
講義已上傳
22668人在學(xué)
金融市場概述
共計(jì)1005課時(shí)
講義已上傳
30956人在學(xué)
全球金融市場
共計(jì)858課時(shí)
講義已上傳
235590人在學(xué)
證券投資者
共計(jì)5712課時(shí)
講義已上傳
79312人在學(xué)
推薦使用萬題庫APP學(xué)習(xí)
掃一掃,下載萬題庫
手機(jī)學(xué)習(xí),復(fù)習(xí)效率提升50%!
距離2024年考試還有
版權(quán)聲明:如果證券從業(yè)資格考試網(wǎng)所轉(zhuǎn)載內(nèi)容不慎侵犯了您的權(quán)益,請與我們聯(lián)系800@exam8.com,我們將會及時(shí)處理。如轉(zhuǎn)載本證券從業(yè)資格考試網(wǎng)內(nèi)容,請注明出處。
官方
微信
關(guān)注證券從業(yè)微信
領(lǐng)《大數(shù)據(jù)寶典》
報(bào)名
查分
掃描二維碼
關(guān)注證券報(bào)名查分
看直播 下載
APP
下載萬題庫
領(lǐng)精選6套卷
萬題庫
微信小程序
選課
報(bào)名
文章責(zé)編:梁美青