第四節(jié) 集合資產(chǎn)管理業(yè)務
一、集合資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范(熟悉)
(一)內(nèi)控制度
1.對集合資產(chǎn)管理業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理,建立嚴格的業(yè)務隔離制度。
同一高級管理人員不得同時分管資產(chǎn)管理業(yè)務和自營業(yè)務,同一人不得兼任上述兩類業(yè)務的部門負責人,同一投資主辦人不得同時辦理資產(chǎn)管理業(yè)務和自營業(yè)務。
2.建立集合資產(chǎn)管理計劃投資主辦人員制度,即應當制定專門人員具體負責每一個集合資產(chǎn)管理計劃的投資管理事宜。投資主辦人員須具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或證券投資基金從業(yè)經(jīng)歷,且應當具備良好的職業(yè)道德,無不良行為記錄。集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間,其投資主辦人員不得管理其他定向資產(chǎn)管理計劃。
3.嚴格執(zhí)行相關(guān)會計制度的要求,為集合資產(chǎn)管理計劃建立獨立完整的賬戶、核算、報告、審計和檔案管理制度。
(二)推廣安排
1.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃,也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣集合資產(chǎn)管理計劃,并簽訂書面代理推廣協(xié)議。
2.證券公司、推廣機構(gòu)應當嚴格按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理計劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
3.嚴禁通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
4.證券公司、推廣機構(gòu)應當保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于《試行辦法》規(guī)定的最低金額,并防止客戶非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。
5.集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間,應當由托管銀行負責托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。證券公司和代理推廣機構(gòu)應當將推廣期間客戶的資金存入在托管銀行開立的專門賬戶。在集合資產(chǎn)管理計劃設立完成、開始投資運作之前,任何人不得動用集合資產(chǎn)管理計劃的資金。
6.集合資產(chǎn)管理計劃推廣活動結(jié)束后,證券公司應當聘請具有證券相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所對集合資產(chǎn)管理計劃進行驗資,并出具驗資報告。
7.證券公司、托管銀行及推廣機構(gòu)應當明確對客戶的后續(xù)服務分工,并建立健全檔案管理制度,妥善保管集合資產(chǎn)管理計劃的合同、協(xié)議、客戶明細、交易記錄等文件資料。
【例題】集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間,應當由( )負責托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。
A.推廣機構(gòu) B.證券公司
C.托管銀行 D.結(jié)算托管部門
『正確答案』C
(三)投資風險承擔和證券公司資金參與
證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同等有關(guān)材料中向投資者進行明確的風險提示,說明集合資產(chǎn)管理計劃的投資風險由投資者承擔。
(四)登記、托管與結(jié)算
證券公司應當負責集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值估值等會計核算業(yè)務,并由托管機構(gòu)進行復核。
(五)席位
集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的債券,不得用于回購。
上海證券交易所規(guī)定:單個會員管理的多個集合資產(chǎn)管理計劃由同一托管機構(gòu)托管的,可以共用一個專用交易單元。
深圳證券交易所規(guī)定:一個集合資產(chǎn)管理計劃應當使用1個專用交易單元;單個會員管理的由同一托管機構(gòu)托管的所有集合資產(chǎn)管理計劃應當使用同一個專用交易單元。
【例題】(判斷題)上海證券交易所規(guī)定,單個會員管理的多個集合資產(chǎn)管理計劃由同一托管機構(gòu)托管的,可以共用一個專用交易單元。 ( )
『正確答案』對
(六)投資組合
證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作之日起6個月內(nèi),使集合資產(chǎn)管理計劃的投資組合比例符合集合資產(chǎn)管理合同的約定。因證券市場波動、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的,證券公司應當在10個工作日內(nèi)進行調(diào)整。
集合資產(chǎn)管理計劃申購新股,不設申購上限,但所申報的金額不得超過該計劃的總資產(chǎn),所申報的數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。(注意判斷題)
(七)流動性要求
1.證券公司應當根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃的情況,保持適當比例的現(xiàn)金、到期日在1年以內(nèi)的政府債券或者其他高流動性短期金融工具,以備支付客戶的分紅或退出款項。
2.對巨額退出和連續(xù)巨額退出的相關(guān)事宜作出明確約定。
3.證券公司及其代理推廣機構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜,但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
【例題】證券公司應當根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃的情況,保持適當比例的( )以備支付客戶的分紅或退出款項。
A.現(xiàn)金
B.權(quán)證
C.到期日在1年以內(nèi)的政府債券
D.社;
『正確答案』AC
(八)信息披露與報告
集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后,證券公司、托管機構(gòu)應當至少每3個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告,并報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
集合資產(chǎn)管理規(guī)模在開始運作之日起6個月內(nèi)首次達到合同約定比例的,應于次日以書面形式向上海(深圳)證券交易所報告達到的日期及投資組合情況;因證券市場波動等外部因素致使組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的,應在10個工作日內(nèi)進行調(diào)整,并于調(diào)整次日以書面形式向上海(深圳)證券交易所報告調(diào)整情況;發(fā)生投資者巨額退出或出現(xiàn)其他可能對集合資產(chǎn)管理計劃的持續(xù)運作產(chǎn)生重大影響的,應在發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)以書面形式向上海(深圳)證券交易所報告有關(guān)情況。
【例題】(判斷題)因證券市場波動等外部因素致使組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的,應在3個交易日內(nèi)進行調(diào)整并于調(diào)整次日以書面形式向上海證券交易所報告調(diào)整情況。 ( )
『正確答案』錯
(九)費用
集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間的費用,不得從集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中列支。
集合資產(chǎn)管理計劃運作期間發(fā)生的費用,可以在集合資產(chǎn)管理計劃中列支,但應當在集合資產(chǎn)管理合同中做出明確的約定。
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