(二)客戶交易結(jié)算資金存管
1.發(fā)展歷程
銀證轉(zhuǎn)賬:證券交易結(jié)算資金賬戶和銀行儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬?蛻衄F(xiàn)金存。恒y行儲蓄賬戶。
客戶交易結(jié)算資金第三方存管:證券公司將交易結(jié)算資金存放在商業(yè)銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理。
例4—4(2012年3月考題·判斷題)
客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度要求,證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的證券營業(yè)部。( )
【參考答案】×
【解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度要求,證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理。
2.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化
3.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用
客戶交易結(jié)算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者
利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險、維護(hù)市場穩(wěn)定的一種全新的客戶交易結(jié)算資金管理制度。
(三)委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
1.委托人的權(quán)利與義務(wù)
投資者作為委托人,享有的權(quán)利主要有:
(1)選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。
(2)要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利。即經(jīng)紀(jì)商應(yīng)根據(jù)交易規(guī)則,按投資者委托的條件買賣證券。
(3)對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。
(4)對證券交易過程的知情權(quán)。
(5)尋求司法保護(hù)權(quán)。
(6)享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利,如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。
客戶作為委托人,必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù):
(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》,了解從事證券投資存在的風(fēng)險,按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件,并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。
(2)按要求如實提供有關(guān)證件,填寫開戶書,并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。
(3)了解交易風(fēng)險,明確買賣方式。
(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。如果發(fā)生違規(guī)的委托人賬戶透支的情況,委托人不僅有責(zé)任立即補(bǔ)足交易資金,而且須接受罰款的處罰。
(5)確定委托方式。
(6)接受交易結(jié)果。
(7)履行交割清算義務(wù)。
2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
在委托買賣證券的過程中,證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人,享有的權(quán)利主要有:
(1)有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。
(2)有按規(guī)定收取服務(wù)費用的權(quán)利,如交易傭金等。
(3)對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶,經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。
這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。具體地說,證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù):
(1)提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險。向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的《風(fēng)險揭示書》,提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。
(2)認(rèn)真與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》,并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。
(3)堅持客戶適當(dāng)性管理原則。
(4)必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)。
證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的《證券買賣委托書》供委托人使用;采取其他委托方式的,必須有委托記錄。客戶的證券買賣委托,不論是否成交,其委托記錄應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限予以保存。
(5)堅持為客戶保密制度。證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的一切委托事項負(fù)有保密義務(wù),未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄露。但監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)與證券交易所等查詢不在此限。
(6)如實記錄客戶資金和證券的變化。
(7)不接受全權(quán)委托。
例4—5(2012年3月考題·單選題)
證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后,進(jìn)行申報時的做法錯誤的是( )。
A.在交易市場買賣證券均必須公開申報競價
B.在申報競價時,須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素
C.在同時接受兩個以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時,可以自行對沖完成交易,不用向證券交易所申報競價
D.按“時間優(yōu)先,客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報時應(yīng)該做到:在交易市場買賣證券均必須公開申報競價;在申報競價時,須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素;在同時接受兩個以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時,不得自行對沖完成交易,仍應(yīng)向證券交易所申報競價。
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