查看詳情：2015年證券從業(yè)提分密卷穩(wěn)提35-60分！

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　　資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為與風險控制

　　一、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務所禁止的行為(熟悉)

　　1.挪用客戶資產(chǎn)。

　　2.利用客戶委托資產(chǎn)進行內(nèi)幕交易、操縱證券價格。

　　3.未經(jīng)客戶允許，將定向資產(chǎn)管理客戶委托資產(chǎn)用于融資或者擔保，將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途。

　　4.將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資。

　　5.對客戶投資收益或者賠償投資損失做出承諾。

　　6.以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間，或者不同資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶利益。

　　7.自營業(yè)務搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶利益。

　　8.利用虛假或者誤導信息、商業(yè)賄賂或者不正當競爭行為等誤導、誘導客戶。

　　9.通過報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)和其他公共媒體公開推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務方案和集合資產(chǎn)管理計劃。

　　10.以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶委托資產(chǎn)進行不必要的交易。

　　11.將證券資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務混合操作。

　　12.接受單一客戶委托資產(chǎn)凈值低于規(guī)定的最低限額。

　　13.接受來源不當?shù)馁Y產(chǎn)從事洗錢活動。

　　14.以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　15.同一高級管理人員同時分管證券資產(chǎn)管理和證券自營業(yè)務。

　　16.以簽訂補充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或者規(guī)避監(jiān)管要求。

　　17.法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　二、資產(chǎn)管理業(yè)務的風險及其控制(熟悉)

　　(一)資產(chǎn)管理業(yè)務的風險

　　1.合規(guī)風險。

　　2.市場風險。這是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務運作中面臨的主要風險。

　　3.經(jīng)營風險。

　　4.管理風險。管理風險主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中由于管理不善、違規(guī)操作而導致管理的客戶資產(chǎn)損失、違約或與客戶發(fā)生糾紛等，可能承擔賠償責任而使證券公司受到損失。

　　(二)資產(chǎn)管理業(yè)務風險的控制(8個)

　　1.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。

　　2.證券公司應當按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的相關(guān)內(nèi)容，并應當充分揭示各種風險。

　　3.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況;客戶應當如實提供相關(guān)信息。

　　4.客戶應當對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾。

　　5.證券公司及代理推廣機構(gòu)應當采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權(quán)利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。

　　6.證券公司、托管機構(gòu)應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。

　　7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

　　8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)相互獨立，單獨設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管和法律責任

　　一、監(jiān)管職責

　　中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、期貨交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)依照規(guī)定，對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務活動實行自律管理和行業(yè)指導。

　　二、監(jiān)管措施(熟悉)

　　1.證券公司制作內(nèi)部檢查制度，定期進行自查。

　　2.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　3.證券公司應當在每個年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　4.集合計劃審計報告應當在每個年度結(jié)束之日起60個交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　5.自資產(chǎn)管理合同終止之日起，相關(guān)資料的保存期不得少于20年。

　　6.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)要配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法履行職責。

　　7.證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務制度不健全，凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定，或者違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取相關(guān)監(jiān)管措施進行監(jiān)管。

　　8.證券交易所、期貨交易所應當對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務賬戶的交易行為進行嚴格監(jiān)控。

　　三、法律責任(熟悉)

　　(一)《試行辦法》和《實施細則》的相關(guān)規(guī)定

　　(二)《證券公司監(jiān)督管理條例》的相關(guān)規(guī)定

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