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　　第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)

　　【考點(diǎn)1】融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則：

　　合法合規(guī)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

　　向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;

　　向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。

　　集中管理證券公司對融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統(tǒng)一管理。決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。

　　董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。

　　獨(dú)立運(yùn)行證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離,在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行

　　崗位分離證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)

　　【知識(shí)點(diǎn)】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

　　1.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;

　　2.公司治理健全、內(nèi)部控制有效，有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);

　　3.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　4.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

　　5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);

　　6.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　7.已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品適當(dāng)性匹配管理;

　　8.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試;

　　9.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;

　　10.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)2】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系

　　證券公司

　　信用賬戶證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　　客戶

　　信用賬戶客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實(shí)名信用資金臺(tái)賬和信用證券賬戶，在指定商業(yè)銀行開立信用資金賬戶

　　【知識(shí)點(diǎn)】融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　(一)客戶的申請

　　客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。客戶申請時(shí)應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。

　　申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶征信所需的相關(guān)材料。機(jī)構(gòu)客戶還需提交公司章程、法人代表授權(quán)書、證明書、身份證明及經(jīng)辦人證明文件。

　　(二)客戶征信調(diào)查

　　證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，誠信合規(guī)記錄等情況，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　內(nèi)容包括：(1)客戶基本資料;(2)投資經(jīng)驗(yàn);(3)誠信記錄;(4)還款能力;(5)融資融券需求。

　　注意：在對客戶征信調(diào)查過程中，對機(jī)構(gòu)客戶還款能力的考察主要包括近幾年的經(jīng)營狀況、反映償債能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映盈利能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映變現(xiàn)能力財(cái)務(wù)指標(biāo)等。

　　證券公司根據(jù)客戶融資融券申請、提交的保證金額度及客戶征信調(diào)查等情況，確定對客戶融資融券的授信，包括融資融券額度、期限、方式、利率、費(fèi)率等。

　　(三)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　1.從事證券交易時(shí)間——開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。

　　2.賬戶狀態(tài)——要求客戶開戶手續(xù)齊全資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算良好。

　　3.信譽(yù)狀況——要求客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄。

　　4.資產(chǎn)狀況——要求客戶具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。

　　5.投資風(fēng)格及業(yè)績——要求客戶投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　6.關(guān)聯(lián)關(guān)系——客戶為非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

　　【考點(diǎn)4】標(biāo)的證券、保證金和擔(dān)保物的管理規(guī)定

　　可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列四大類證券：符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。

　　證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。

　　融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不低于50%,計(jì)算公式為：

　　融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格)×100%。

　　融券賣出時(shí)，融券保證金比例也不低于50%,計(jì)算公式為：

　　融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%。

　　會(huì)員向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，作為擔(dān)保物，其中維持擔(dān)保比例不得低于130%。

　　對客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)，并相應(yīng)變更客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。

　　客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同的約定，在償還債務(wù)時(shí)，向證券公司支付與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。

　　【知識(shí)點(diǎn)】監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定

　　(一)證券交易所的監(jiān)管

　　證券交易所可以對單一證券的市場融資買入量、融券賣出量和擔(dān)保物持有量占其市場流通量的比例、融券賣出的價(jià)格做出限制性規(guī)定。

　　比例達(dá)到規(guī)定的最高限制比例的，暫停接受指令。

　　對融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。

　　融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，暫停部分或全部交易并公告。

　　(二)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　對與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉(zhuǎn)和資金劃轉(zhuǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督。對違反予以拒絕;發(fā)現(xiàn)異常要求證券公司做出說明，并向證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　(三)客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管

　　對證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕;發(fā)現(xiàn)異常做出說明，并向證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　(四)客戶查詢

　　向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

　　(五)信息公告

　　在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。證券交易所應(yīng)當(dāng)對證券公司報(bào)送的信息進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并在次一交易日開市前予以公告。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)交易日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)、注冊地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月的下列情況：1.融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量;

　　2.對全體客戶和前10名客戶的融資融券余額;

　　3.客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量;

　　4.強(qiáng)制平倉的客戶數(shù)量、強(qiáng)制平倉的交易金額;

　　5.有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值;

　　6.融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況。

　　(六)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補(bǔ)交擔(dān)保物的通知，以及處分擔(dān)保物等事項(xiàng)進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。

　　【知識(shí)點(diǎn)】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則

　　(一)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念

　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。

　　(三)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的來源

　　1.自有資金和證券。

　　2.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券。

　　3.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金。

　　4.依法籌集的其他資金和證券。

　　(四)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則

　　1.專用證券賬戶

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

　　2.專用資金賬戶

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

　　4.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同

　　應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標(biāo)的證券的種類和數(shù)量、期限、費(fèi)率、保證金的比例、證券權(quán)益處理辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)。

　　5.轉(zhuǎn)融通期限——證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。

　　6.證券公司擔(dān)保賬戶——以證券公司的名義，為其開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶。

　　7.轉(zhuǎn)融通保證金——證券可以充抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應(yīng)收取保證金的15%。

　　8.轉(zhuǎn)融通互保基金——化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互�；�金，經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。

　　9.轉(zhuǎn)融通的暫停

　　當(dāng)市場交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，證券金融公司可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則和合同約定，暫停全部或者部分轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)并公告。

　　10.涉及轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)證券及資金的劃轉(zhuǎn)

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)證券賬戶和資金賬戶持有人發(fā)出或者認(rèn)可的指令，辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)涉及的證券和資金的劃轉(zhuǎn)。

　　11.協(xié)助司法強(qiáng)制執(zhí)行

　　司法機(jī)關(guān)依法對證券公司轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶或者轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券金融公司應(yīng)當(dāng)處分保證金，在實(shí)現(xiàn)因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)后，協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。

　　【知識(shí)點(diǎn)】監(jiān)管部門對轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定

　　(一)公布信息

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日公布以下轉(zhuǎn)融通信息：

　　(1)轉(zhuǎn)融資余額;(2)轉(zhuǎn)融券余額;(3)轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù);(4)轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。

　　證券交易所應(yīng)當(dāng)在前一交易日公布單只證券融資融券交易信息：(1)前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入額、融資余額等信息;(2)前一交易日單只標(biāo)的證券融券賣出量、融券余量等信息;(3)前一交易日市場融資融券交易總量信息。

　　(三)建立合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：

　　1.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;

　　2.對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%;

　　3.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%;

　　4.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　證券金融公司不得為他人的債務(wù)提供擔(dān)保。

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　(四)資金用途

　　證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會(huì)規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，只能用于以下用途：1.銀行存款;

　　2.購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品;

　　3.購置自用不動(dòng)產(chǎn);

　　4.證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途。

　　(五)信息系統(tǒng)安全管理

　　應(yīng)當(dāng)建立信息系統(tǒng)安全管理機(jī)制，保障公司信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

　　(六)報(bào)告制度

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。

　　(七)信息共享與保密

　　證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券信息共享機(jī)制。

　　證券金融公司及其工作人員為獲悉的信息保密。

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　中國證監(jiān)會(huì)為履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以要求證券金融公司及其工作人員提供有關(guān)信息、資料，并對公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

　　(八)違規(guī)處罰

　　證券金融公司或者證券公司違反《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定的，由證監(jiān)會(huì)視具體情形，采取責(zé)令改正、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施;應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由證監(jiān)會(huì)對公司及其有關(guān)責(zé)任人員單處或者并處警告、罰款。

　　【知識(shí)點(diǎn)】代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則

　　(一)代銷金融產(chǎn)品的概念

　　指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售品或介紹購買人的行為。

　　(二)代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則

　　遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

　　證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評估、銷售適當(dāng)性管理等制度。

　　證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

　　證券公司認(rèn)為客戶購買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介;客戶主動(dòng)要求購買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。

　　委托人明確約定購買人范圍的，不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。

　　【知識(shí)點(diǎn)】證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍和資格條件

　　證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：

　　1.協(xié)助辦理開戶手續(xù);

　　2.提供期貨行情信息、交易設(shè)施;

　　3.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。

　　證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　1.申請日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);

　　2.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;

　　3.全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　4.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;

　　5.已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度;

　　6.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);

　　7.中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)7】中間介紹業(yè)務(wù)的禁止行為

　　證券公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助維護(hù)期貨交易系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，妥善保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報(bào)表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料，保存期限不得少于5年。

　　建立并有效執(zhí)行介紹業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查制度。每半年向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。發(fā)生重大事項(xiàng)的，證券公司應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)向所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　證券公司有下列行為之一的，按照《期貨交易管理?xiàng)l例》第70條進(jìn)行處罰：

　　(1)未經(jīng)許可擅自開展介紹業(yè)務(wù);

　　(2)對客戶未充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶;

　　(3)代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割;

　　(4)收付、存取或者劃轉(zhuǎn)期貨保證金;

　　(5)為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保;

　　(6)未按規(guī)定審查客戶的開戶資料和身份真實(shí)性;

　　(7)代客戶下達(dá)交易指令;

　　(8)利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易;

　　(9)未將介紹業(yè)務(wù)與其他經(jīng)營業(yè)務(wù)分開或者有效隔離;

　　(10)未將財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營場所與期貨公司分開隔離;

　　(11)拒絕、阻礙中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)。

　　【考點(diǎn)8】股票質(zhì)押回購、約定式購回業(yè)務(wù)、報(bào)價(jià)回購、直接投資、證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　股票質(zhì)押式回購交易——指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。

　　約定購回式證券交易——指符合條件的客戶以約定價(jià)格向托管其證券的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來某一日期由客戶按照另一約定價(jià)格從證券公司購回標(biāo)的證券，證券公司根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議將待購回期間標(biāo)的證券產(chǎn)生的相關(guān)孳息返還給客戶的交易。

　　報(bào)價(jià)回購——債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購

　　直接投資：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對證券公司的直接投資業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理。直投子公司應(yīng)當(dāng)加入?yún)f(xié)會(huì)，成為協(xié)會(huì)會(huì)員。直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金和直投從業(yè)人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則，合法合規(guī)，誠實(shí)守信，審慎盡責(zé)。

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)規(guī)定對證券公司參與區(qū)域性市場實(shí)施自律管理。

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