【真題考點(diǎn)】融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容

　　【考綱要求】掌握

　　【所屬章節(jié)】第三章第7節(jié)

　　【考點(diǎn)解析】

　　根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容應(yīng)包含：

　　(1)當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息。

　　(2)訂立合同的目的和依據(jù)。

　　(3)對(duì)融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強(qiáng)制平倉(cāng)等專業(yè)術(shù)語(yǔ)進(jìn)行解釋或定義。合同還應(yīng)當(dāng)對(duì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中的“客戶證券擔(dān)保賬戶”“客戶資金擔(dān)保賬戶”“授信賬戶”與《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中的“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”“客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶”之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系作出解釋和說(shuō)明。

　　(4)合同應(yīng)載明甲乙雙方對(duì)主體資格、交易資產(chǎn)來(lái)源、身份證明材料的真實(shí)性等方面的聲明與保證。

　　(5)合同應(yīng)載明開(kāi)立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容。

　　(6)合同應(yīng)約定融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財(cái)產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財(cái)產(chǎn)的管理、信托財(cái)產(chǎn)的處分及信托的終止。

　　(7)合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計(jì)算公式、保證金可用余額計(jì)算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍等。

　　(8)合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用的確定方式及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)。

　　(9)合同應(yīng)對(duì)融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定。

　　(10)合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計(jì)公式、補(bǔ)倉(cāng)時(shí)間、補(bǔ)倉(cāng)期限、補(bǔ)倉(cāng)后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補(bǔ)倉(cāng)的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定。

　　(11)合同應(yīng)約定乙方強(qiáng)制平倉(cāng)的各類情形、平倉(cāng)開(kāi)始與停止條件、平倉(cāng)順序等事項(xiàng)。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計(jì)算方式。

　　(12)合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān)事項(xiàng)。

　　(13)合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整;保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整;標(biāo)的證券范圍調(diào)整;標(biāo)的證券暫停交易或終止上市;乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限;司法機(jī)關(guān)對(duì)甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益釆取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施;甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財(cái)產(chǎn)細(xì)分或無(wú)償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時(shí)，對(duì)尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式。

　　(14)約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)。

　　(15)合同應(yīng)載明通知與送達(dá)的有關(guān)事項(xiàng)。

　　(16)合同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力;非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故;政策法規(guī)修改;法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時(shí)或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款。

　　(17)合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形。

　　(18)合同應(yīng)約定適用的法律和爭(zhēng)議處理方式(仲裁或訴訟方式選擇一種)。

　　(19)合同應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項(xiàng)。

　　(20)合同應(yīng)明確載明“乙方確認(rèn)已向甲方說(shuō)明融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失;甲方確認(rèn)，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失�！�

　　合同還應(yīng)規(guī)定，合同應(yīng)由甲方本人簽署，當(dāng)甲方為機(jī)構(gòu)投資者時(shí)，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表人簽署。

　　【2019.11真題測(cè)試】

　　根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)當(dāng)約定融資融券特定的( )關(guān)系。

　　A.托管 B.質(zhì)押 C.信托 D.擔(dān)保

　　【答案】C

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