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　　第二章 金融基礎(chǔ)知識

　　第一節(jié) 貨幣供求

　　掌握貨幣需求和貨幣需求量的概念，熟悉貨幣需求量的決定機(jī)制及相關(guān)理論。掌握貨幣供給和貨幣供應(yīng)量的概念，我國的貨幣層次劃分，貨幣均衡的概念，貨幣失衡的兩種狀況，通貨膨脹的定義。熟悉通貨膨脹的類型和原因，消費(fèi)價格指數(shù)的概念和構(gòu)成，通貨緊縮的概念。

　　掌握存款乘數(shù)、貨幣乘數(shù)、原始存款、派生存款、基礎(chǔ)貨幣的基本含義。熟悉存款貨幣創(chuàng)造的過程。

　　第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)

　　掌握我國金融機(jī)構(gòu)的種類，中央銀行的類型和職能。熟悉中國人民銀行、國家外匯管理局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會的歷史沿革、主要職責(zé)和組織機(jī)構(gòu)特點。

　　掌握中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，基礎(chǔ)貨幣的概念和運(yùn)用，中央銀行體制下貨幣創(chuàng)造的機(jī)制。

　　掌握我國商業(yè)銀行的性質(zhì)、特征、構(gòu)成類型和組織機(jī)構(gòu)。

　　掌握我國政策性銀行、保險公司、信托投資公司、金融租賃公司、財務(wù)公司、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)和信用合作組織、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)的概念、特征、分類和業(yè)務(wù)范圍。

　　掌握境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)的審批條件、市場準(zhǔn)入，熟悉境外中資金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展與監(jiān)管。

　　第三節(jié) 金融市場與金融業(yè)務(wù)

　　掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)、負(fù)債和資本的構(gòu)成，銀行賬戶、票據(jù)、銀行卡的概念、分類，資金結(jié)算的方式，我國商業(yè)銀行主要貸款分類、期限及利率，按風(fēng)險程度對貸款進(jìn)行的分類。熟悉商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)、成本管理，中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的概念、分類及風(fēng)險，商業(yè)銀行派生存款創(chuàng)造功能。

　　掌握保險、保險市場的概念和分類。熟悉保險產(chǎn)品、保險合同和保險費(fèi)的概念、分類和特點。熟悉保險資產(chǎn)管理公司的相關(guān)規(guī)定。掌握保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資和企業(yè)債券投資的相關(guān)規(guī)定。

　　熟悉信托投資公司的主要業(yè)務(wù)(含證券業(yè)務(wù))。

　　掌握同業(yè)拆借市場的概念、特點和類型。熟悉我國同業(yè)拆借市場的歷史沿革、特點、類型和作用，全國銀行間同業(yè)拆借市場的特點，銀行間拆借利率的作用、形成機(jī)制和特點。熟悉項目融資的概念，資產(chǎn)證券化的概念、特點與作用。

　　掌握期貨交易的概念與特征，期貨合約的概念與上市品種，商品期貨的概念與品種，期貨價格的形成原理，期貨市場的價格發(fā)現(xiàn)與套期保值功能。掌握金融期貨與商品期貨的區(qū)別，熟悉股指期貨、融資融券業(yè)務(wù)的交易規(guī)則和參與規(guī)則。

　　第四節(jié) 貨幣政策與金融監(jiān)管

　　掌握貨幣政策的基本概念和傳導(dǎo)機(jī)制。掌握我國現(xiàn)行貨幣政策工具的種類、概念、特點和作用，包括利率政策、存款準(zhǔn)備金、央行再貸款、公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)和信貸政策等，熟悉其具體實施情況。掌握貨幣政策的目標(biāo)、傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo)，貨幣政策與財政政策的區(qū)別，貨幣政策與財政政策的配合。

　　掌握通貨膨脹的成因、社會效應(yīng)和有關(guān)對策。

　　掌握金融監(jiān)管的定義、模式，目前我國金融分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管內(nèi)容。熟悉金融風(fēng)險的定義，我國金融風(fēng)險的表現(xiàn)形式及其成因。了解金融機(jī)構(gòu)市場退出的方式和特點，金融企業(yè)內(nèi)部控制和行業(yè)自律的相關(guān)內(nèi)容，金融詐騙的種類、主要特點和防范對策。

　　掌握《巴塞爾協(xié)議》中關(guān)于銀行資本構(gòu)成、資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重、資本充足率、核心資本充足率等概念及相關(guān)規(guī)定。了解新《巴塞爾協(xié)議》相對舊《巴塞爾協(xié)議》的繼承與發(fā)展。

　　第五節(jié) 財政

　　熟悉政府與市場、財政概念、財政職能。掌握財政支出的分類、社會消費(fèi)性支出的性質(zhì)、財政投資支出的一般分析、財政補(bǔ)貼、稅收支出、財政收入構(gòu)成和預(yù)算外資金分析。掌握稅收術(shù)語和稅收分類、稅收原則、稅負(fù)的轉(zhuǎn)嫁與歸宿。熟悉財政平衡與財政赤字的概念、財政赤字與社會總供求平衡、財政政策的傳導(dǎo)和效應(yīng)。

　　第六節(jié) 外匯管理與金融全球化

　　掌握外匯與匯率的基本概念，購買力平價和利率平價的基本內(nèi)容。熟悉影響匯率變動的主要因素，匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響。掌握匯率制度、固定匯率和浮動匯率的概念。熟悉當(dāng)前人民幣匯率制度的特點和我國外匯市場的基本情況，匯率風(fēng)險的概念和類型。掌握外匯管理的概念、類型和我國所屬類型，熟悉我國外匯管理條例的最新調(diào)整。掌握主要的國際匯率決定理論的主要觀點和學(xué)說的主要內(nèi)容，并可以利用有關(guān)理論進(jìn)行匯率水平的測算。熟悉人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下經(jīng)常項目管理、資本項目和金融項目管理的內(nèi)容和方法，個人外匯管理的相關(guān)規(guī)定。

　　掌握國際收支和國際收支平衡表的概念，國際收支平衡表的構(gòu)成。了解近年來我國國際收支情況及其形成原因。掌握外匯儲備管理的基本知識，了解近年來我國外匯儲備的相關(guān)情況。

　　掌握國際儲備的概念和作用以及國際儲備的管理。

　　掌握國際金融市場的概念，歐洲貨幣市場、離岸金融市場的概念及其類別、特點、運(yùn)作機(jī)制等。

　　熟悉國際資本流動的定義、原因和類型，資本流動的作用和政府干預(yù)資本流動的手段，國際收支主要理論及其主要觀點。了解世界貿(mào)易組織(WTO)與金融相關(guān)的基本原則和運(yùn)行機(jī)制，主要國際金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

　　掌握國際貨幣制度的類型和歷史發(fā)展過程，當(dāng)前的國際貨幣制度的主要內(nèi)容。

　　掌握我國加入世界貿(mào)易組織(WTO)在開放金融服務(wù)方面的主要承諾。了解金融全球化的主要表現(xiàn)。

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