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雄鷹 網(wǎng)校獨(dú)家：2014經(jīng)濟(jì)師備考講義精選總結(jié)

　　第四節(jié) 貨幣供給的概念及其決定因素

　　一、貨幣供給的概念和口徑

　　(一)貨幣供給的概念

　　貨幣供給量：指在某一時(shí)點(diǎn)上由各經(jīng)濟(jì)主體持有的由銀行提供的債務(wù)總量，包括存款等在內(nèi)的廣義貨幣。

　　(二)貨幣供給的口徑

　　貨幣供給層次劃分

　　M0=流通中現(xiàn)金;

　　M1= M0+企業(yè)活期存款;

　　M2= M1+準(zhǔn)貨幣(定期存款+儲(chǔ)蓄存款+其他存款)

　　2. 狹義貨幣與廣義貨幣

　　不同層次的貨幣流動(dòng)性不同。

　　狹義貨幣：M0、M1

　　它們的流通性最強(qiáng)，是最容易轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)流通工具的貨幣。

　　廣義貨幣：M2、 M3，是除現(xiàn)金、活期存款以外，將銀行機(jī)構(gòu)的各種定期存款、儲(chǔ)蓄存款和一批易于變現(xiàn)的短期信用工具包括在內(nèi)的貨幣形式。

　　二、決定貨幣供給的因素

　　基本因素：國家財(cái)政收支與銀行信貸收支。

　　(一)銀行信貸收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系

　　1. 商業(yè)銀行信貸收支與貨幣供給的關(guān)系

　　(1)商業(yè)銀行信貸收支是貨幣供給的總閘門和調(diào)節(jié)器。(2)商業(yè)銀行具有創(chuàng)造信用(貨幣)的職能

　　商業(yè)銀行擴(kuò)張信貸規(guī)模——主要是通過發(fā)放貸款，同時(shí)也就創(chuàng)造出了存款貨幣。

　　2. 中央銀行信貸調(diào)控與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系

　　(1)央行調(diào)整商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。

　　法定存款準(zhǔn)備金率提高——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少。

　　法定存款準(zhǔn)備金率降低——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加。

　　(2)央行對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放和收回貸款(包括再貼現(xiàn))對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。

　　央行對(duì)商業(yè)銀行貸款——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加

　　央行對(duì)商業(yè)銀行收回貸款——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少

　　(3)央行通過調(diào)整，控制其黃金、外匯儲(chǔ)備對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。

　　央行增加黃金、外匯儲(chǔ)備——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加

　　央行減少黃金、外匯儲(chǔ)備——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少

　　(4)央行在公開市場(chǎng)買賣有價(jià)證券對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。

　　央行在公開市場(chǎng)上買入有價(jià)證券——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加

　　央行在公開市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少

　　(二)國家財(cái)政收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系

　　國家財(cái)政收支引起銀行信貸相應(yīng)收支

　　2. 不同的財(cái)政收支狀況，對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響各不相同

　　(1)財(cái)政收支平衡與貨幣供應(yīng)的關(guān)系

　　財(cái)政支出平衡——貨幣流通正常，對(duì)貨幣供應(yīng)量無影響。

　　(2)財(cái)政結(jié)余對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響

　　財(cái)政結(jié)余：財(cái)政收入>財(cái)政支出——差額部分已進(jìn)入流通的商品滯留于商業(yè)部門，形成庫存積壓

　　(3)國家財(cái)政赤字對(duì)貨幣供應(yīng)的影響

　　財(cái)政赤字——財(cái)政收入<財(cái)政支出——用財(cái)政法(加強(qiáng)稅收、增加財(cái)政收入)和信用法(向銀行借款或透支，發(fā)行國債籌集資金彌補(bǔ)財(cái)政赤字)來彌補(bǔ)。

　　向銀行借款或透支——銀行信貸資金運(yùn)用規(guī)模擴(kuò)大——貨幣供應(yīng)量必然相應(yīng)增加——導(dǎo)致通脹。

　　發(fā)行國債彌補(bǔ)財(cái)政政策——國債購買人不同，對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響也不同。

　　居民、企業(yè)用閑置資金購買——貨幣供應(yīng)量不變

　　銀行用信貸資金購買國債，或企業(yè)單位購買國債擠占了銀行信貸資金——增加貨幣供應(yīng)量。

　　應(yīng)用分析

　　下列存款中，屬于我國貨幣層次M1的是()。

　　(2013年真題)

　　A.定期存款

　　B.活期存款

　　C.儲(chǔ)蓄存款

　　D.住房公積金存款

　　答案：B

　　應(yīng)用分析

　　下列中央銀行的貨幣政策操作中，能夠增加流通中貨幣量的有()。 (2013年真題)

　　A.降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　B.賣出有價(jià)證券

　　C.增加再貼現(xiàn)票據(jù)融資

　　D.增加外匯儲(chǔ)備

　　E.減少黃金儲(chǔ)備

　　答案：ACD

　　應(yīng)用分析

　　中央銀行在公開市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券，將直接影響

　　()，從而影響貨幣供應(yīng)量。 (2011年真題)

　　A.商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金

　　B.商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金

　　C.中央銀行再貼現(xiàn)

　　D.中央銀行再貸款

　　答案：B

　　應(yīng)用分析

　　在其他情況不變時(shí)，中央銀行( )，會(huì)導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。(2011年真題)

　　A.提髙法定存款準(zhǔn)備金率

　　B.放寬再貼現(xiàn)的條件

　　C.買入有價(jià)證券

　　D.減少外匯儲(chǔ)備

　　E. 增加黃金儲(chǔ)備

　　答案：AD

　　應(yīng)用分析

　　在決定貨幣供給的因素中，稱為“貨幣流通的總閘門和調(diào)節(jié)器”的是()。 (2010年真題)

　　A.財(cái)政支出 B.商品流通

　　C.銀行信貸 D.資本市場(chǎng)

　　答案：C

　　應(yīng)用分析

　　如果其他情況不變，中央銀行提高商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)導(dǎo)致()。(2010年真題)

　　A.貨幣供應(yīng)量增加 B.貨幣供應(yīng)量減少

　　C.外匯儲(chǔ)備增加 D.外匯儲(chǔ)備減少

　　答案：B

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