| 第 1 頁：考情分析 |
| 第 2 頁：考點(diǎn)一 金融風(fēng)險(xiǎn) |
| 第 3 頁：考點(diǎn)二 金融危機(jī) |
| 第 4 頁：考點(diǎn)三 金融監(jiān)管理論 |
| 第 5 頁：考點(diǎn)四 金融監(jiān)管體制 |
| 第 6 頁：考點(diǎn)五 巴塞爾協(xié)議 |
考點(diǎn)五 巴塞爾協(xié)議
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內(nèi)容 |
相關(guān)規(guī)定 |
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1988年 |
資本組成 |
(1)核心資本(一級(jí)資本)：包括實(shí)收股本(普通股)、公開儲(chǔ)備。至少占全部資本 |
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巴塞爾 |
風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重 |
根據(jù)不同類型的資產(chǎn)與表外、業(yè)務(wù)的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大小，分別賦予它們0％、10％、20％、50％、100％的權(quán)重。權(quán)重越大，風(fēng)險(xiǎn)越大 |
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資本標(biāo)準(zhǔn) |
資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8％，核心資本比率不得低于4％ | |
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過渡期安排 |
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2003年 |
最低資本要求 |
新協(xié)議的資本要求變化體現(xiàn)在：(1)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)范疇的進(jìn)一步拓展；(2)計(jì)量方法的改進(jìn)；(3)鼓勵(lì)使用內(nèi)部模型；(4)資本約束范圍的擴(kuò)大 |
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新巴塞爾 資本協(xié)議 |
監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查 |
各國金融監(jiān)管當(dāng)局的職責(zé)：(1)全面監(jiān)管銀行資本充足狀況；(2)培育銀行的內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)；(3)加快制度化進(jìn)程 |
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市場(chǎng)約束 |
新協(xié)議強(qiáng)調(diào)以市場(chǎng)力量來約束銀行 |
【例8·單選題】在1988年的巴塞爾報(bào)告中。規(guī)定核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本的比率不得低于( )。
A.2%
B.6%
C.8%
D.4%
【答案】D
【解析】本題考查1988年巴塞爾報(bào)告規(guī)定的資本標(biāo)準(zhǔn)問題。依據(jù)規(guī)定.資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%，核心資本比率不得低于4%。
【例9·多選題】根據(jù)1988年巴塞爾報(bào)告的規(guī)定，下列屬于核心資本的有( )。
A.普通股
B.未公開儲(chǔ)備
C.公開儲(chǔ)備
D.普通準(zhǔn)備金
E.呆賬保證金
【答案】AC
【解析】本題考查1988年巴塞爾報(bào)告規(guī)定的資本組成。核心資本又稱為一級(jí)資本，包括實(shí)收資本(普通股)和公開儲(chǔ)備。
【例10·多選題】2003年新巴塞爾資本協(xié)議強(qiáng)化了各國金融監(jiān)管當(dāng)局的職責(zé)，主要包括( )。
A.全面監(jiān)管銀行資本充足狀況
B.加快制度化進(jìn)程
C.市場(chǎng)約束
D.提高最低資本充足率要求
E.培育銀行的內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)
【答案】ABE
【解析】本題考查2003年新巴塞爾資本協(xié)議中對(duì)各國金融監(jiān)管當(dāng)局的職責(zé)要求。新巴塞爾委員會(huì)希望監(jiān)管當(dāng)局擔(dān)當(dāng)起全面監(jiān)管銀行資本充足狀況、培育銀行的內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)、加快制度化進(jìn)程三大職責(zé)。
【例11·單選題】關(guān)于2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ的內(nèi)容，下列說法正確的是( )。
A.巴塞爾委員會(huì)確定了最低資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，普通股充足率為6%
B.巴塞爾委員會(huì)要求銀行建立留存超額資本，由普通股構(gòu)成，最低要求2.5%
C.巴塞爾委員會(huì)確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過渡期為10年
D.巴塞爾委員會(huì)引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，自2011年初按照5%的標(biāo)準(zhǔn)開始監(jiān)控
【答案】B
【解析】本題考查201 0年巴塞爾協(xié)議Ⅲ的內(nèi)容。巴塞爾委員會(huì)確定了最低資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，普通股充足率為4.5%。巴塞爾委員會(huì)引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，自2011年初按照3%的標(biāo)準(zhǔn)開始監(jiān)控。巴塞爾委員會(huì)確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過渡期為8年。選項(xiàng)ACD說法有誤。
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