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第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法
頭腦風(fēng)暴法
頭腦風(fēng)暴法出自“頭腦風(fēng)暴”一詞。所謂頭腦風(fēng)暴(Brain-storming))最早是精神病理學(xué)上的用語(yǔ)，指精神病患者的精神錯(cuò)亂狀態(tài)而言的，如今轉(zhuǎn)為無(wú)限制的自由聯(lián)想和討論，其目的在于產(chǎn)生新觀念或激發(fā)創(chuàng)新設(shè)想。
在群體決策中，由于群體成員心理相互作用影響，易屈于權(quán)威或大多數(shù)人意見(jiàn)，形成所謂的“群體思維”。群體思維削弱了群體的批判精神和創(chuàng)造力，損害了決策的質(zhì)量。為了保證群體決策的創(chuàng)造性，提高決策質(zhì)量，管理上發(fā)展了一系列改善群體決策的方法，頭腦風(fēng)暴法是較為典型的一個(gè)。
頭腦風(fēng)暴法又可分為直接頭腦風(fēng)暴法(通常簡(jiǎn)稱(chēng)“頭腦風(fēng)暴法”)和質(zhì)疑頭腦風(fēng)暴法(也稱(chēng)反頭腦風(fēng)暴法)。前者是專(zhuān)家群體決策，盡可能激發(fā)創(chuàng)造性，產(chǎn)生盡可能多的設(shè)想的方法，后者則是對(duì)前者提出的設(shè)想、方案逐一質(zhì)疑，分析其現(xiàn)實(shí)可行性的方法。
將頭腦風(fēng)暴法應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，要集中有關(guān)專(zhuān)家召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，主持者以明確的方式向所有參與者闡明與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的問(wèn)題，說(shuō)明會(huì)議的規(guī)則，盡力創(chuàng)造融洽輕松的會(huì)議氣氛。主持者一般不發(fā)表意見(jiàn)，以免影響會(huì)議的自由氣氛，由專(zhuān)家們“自由”提出盡可能多的方案。之后由風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)集體討論后識(shí)別的所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行復(fù)核，并且認(rèn)定核心風(fēng)險(xiǎn)。
(一)適用范圍
適用于充分發(fā)揮專(zhuān)家意見(jiàn)，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段進(jìn)行定性分析。
(二)主要優(yōu)點(diǎn)與局限性
1.主要優(yōu)點(diǎn)：
(1)激發(fā)了想象力，有助于發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)和全新的解決方案;
(2)讓主要的利益相關(guān)者參與其中，有助于進(jìn)行全面溝通;
(3)速度較快并易于開(kāi)展。
2.局限性：
(1)參與者可能缺乏必要的技術(shù)及知識(shí)，無(wú)法提出有效的意見(jiàn);
(2)由于頭腦風(fēng)暴法相對(duì)松散，因此較難保證過(guò)程的全面性;
(3)可能會(huì)出現(xiàn)特殊的小組情況，導(dǎo)致某些有重要觀點(diǎn)的人保持沉默而其他成員成為討論的主角;
(4)實(shí)施成本較高，要求參與者有較好的素質(zhì)，這些因素是否滿(mǎn)足會(huì)影響頭腦風(fēng)暴法實(shí)施的效果。
德?tīng)柗品?/STRONG>
德?tīng)柗品�，又稱(chēng)專(zhuān)家意見(jiàn)法，是采用背對(duì)背的通信方式征詢(xún)專(zhuān)家小組成員的預(yù)測(cè)意見(jiàn)，經(jīng)過(guò)幾次反復(fù)征詢(xún)和反饋，專(zhuān)家小組成員的意見(jiàn)逐步趨于集中，最后獲得具有很高準(zhǔn)確率的集體判斷結(jié)果。德?tīng)柗品ú捎媚涿l(fā)表意見(jiàn)的方式，即專(zhuān)家之間不得互相討論，不發(fā)生橫向聯(lián)系，只能與調(diào)查人員發(fā)生聯(lián)系。它是一種應(yīng)對(duì)復(fù)雜任務(wù)難題的管理技術(shù)。
(一)實(shí)施范圍
適用于專(zhuān)家一致性意見(jiàn)基礎(chǔ)上，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段進(jìn)行定性分析。
(二)主要優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)
1.主要優(yōu)點(diǎn)：
(1)由于觀點(diǎn)是匿名的，因此更有可能表達(dá)出那些不受歡迎的看法;
(2)所有觀點(diǎn)有相同的權(quán)重，避免重要人物占主導(dǎo)地位的問(wèn)題;
(3)專(zhuān)家不必一起聚集在某個(gè)地方，比較方便實(shí)施;
(4)這種方法具有廣泛的代表性。
2.缺點(diǎn)：過(guò)程比較復(fù)雜，花費(fèi)時(shí)間較長(zhǎng)。
失效模式影響和危害度分析法
FMECA(FailureModeEffectsandCriticalityAnalysis)，即失效模式影響及危害度分析法。引起系統(tǒng)整體故障、零部件所發(fā)生的故障和系統(tǒng)之間存在一定的因果關(guān)系。FMECA正是從這種關(guān)系出發(fā)，通過(guò)對(duì)系統(tǒng)各部件的每一種可能潛在的故障模式進(jìn)行分析，找出引發(fā)故障的原因，確定故障發(fā)生后對(duì)系統(tǒng)功能、使用性能、人員安全及維修等的影響，并根據(jù)影響的嚴(yán)重程度和故障的出現(xiàn)的概率的綜合效應(yīng)，對(duì)每種潛在的故障進(jìn)行分類(lèi)，找出關(guān)鍵問(wèn)題所在，提出可能采取的預(yù)防和糾正措施(如針對(duì)設(shè)計(jì)、工藝或維修等活動(dòng)提出相應(yīng)的改進(jìn)措施)，從而提高系統(tǒng)(或產(chǎn)品)的可靠性。
(一)適用范圍
適用于對(duì)失效模式、影響及危害進(jìn)行定性或定量分析，還可以對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法提供數(shù)據(jù)支持。
(二)主要優(yōu)點(diǎn)和局限性
1.主要優(yōu)點(diǎn)：
(1)廣泛適用于人力、設(shè)備和系統(tǒng)失效模式，以及硬件，軟件和程序;
(2)識(shí)別組件失效模式及其原因和對(duì)系統(tǒng)的影響，同時(shí)用可讀性較強(qiáng)的形式表現(xiàn)出來(lái);
(3)通過(guò)在設(shè)計(jì)初期發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，從而避免了開(kāi)支較大的設(shè)備改造;
(4)識(shí)別單點(diǎn)失效模式以及對(duì)冗余或安全系統(tǒng)的需要。
2.局限性：
(1)只能識(shí)別單個(gè)失效模式，無(wú)法同時(shí)識(shí)別多個(gè)失效模式;
(2)除非得到充分控制并集中充分精力，否則研究工作既耗時(shí)且開(kāi)支較大。
流程圖分析法
流程圖分析法是對(duì)流程的每一階段、每一環(huán)節(jié)逐一進(jìn)行調(diào)查分析，從中發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，找出導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后可能造成的損失以及對(duì)整個(gè)組織可能造成的不利影響。流程圖是指使用一些標(biāo)準(zhǔn)符號(hào)代表某些類(lèi)型的動(dòng)作，直觀地描述一個(gè)工作過(guò)程的具體步驟。
流程圖法將一項(xiàng)特定的生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按步驟或階段順序以若干個(gè)模塊形式組成一個(gè)流程圖系列，在每個(gè)模塊中都標(biāo)示出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件，從而給決策者一個(gè)清晰的總體印象。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，運(yùn)用流程圖繪制企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)流程，可以將與企業(yè)各種活動(dòng)有影響的關(guān)鍵點(diǎn)清晰地表現(xiàn)出來(lái)，結(jié)合企業(yè)中這些關(guān)鍵點(diǎn)的實(shí)際情況和相關(guān)歷史資料，就能夠明確企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。
(一)適用范圍
通過(guò)業(yè)務(wù)流程圖方法，對(duì)企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)及其成因進(jìn)行定性分析。
(二)主要優(yōu)點(diǎn)和局限性
1.主要優(yōu)點(diǎn)：
(1)清晰明了，易于操作，且組織規(guī)模越大，流程越復(fù)雜，流程圖分析法就越能體現(xiàn)出優(yōu)越性;
(2)通過(guò)業(yè)務(wù)流程分析，可以更好地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而為防范風(fēng)險(xiǎn)提供支持。
2.局限性：該方法的使用效果依賴(lài)于專(zhuān)業(yè)人員的水平。
馬爾可夫分析法
馬爾可夫分析法，又稱(chēng)為馬爾可夫轉(zhuǎn)移矩陣法，是指在馬爾可夫過(guò)程的假設(shè)前提下，通過(guò)分析隨機(jī)變量的現(xiàn)時(shí)變化情況來(lái)預(yù)測(cè)這些變量未來(lái)變化情況的一種預(yù)測(cè)方法。馬爾可夫是俄國(guó)數(shù)學(xué)家，他在20世紀(jì)初發(fā)現(xiàn)：一個(gè)系統(tǒng)的某些因素在轉(zhuǎn)移中，第n次結(jié)果只受第n-1次結(jié)果的影響，即只與當(dāng)前所處狀態(tài)有關(guān)，與以前狀態(tài)無(wú)關(guān)。比如：研究一個(gè)商店的累計(jì)銷(xiāo)售額，如果現(xiàn)在時(shí)刻的累計(jì)銷(xiāo)售額已知，則未來(lái)某一時(shí)刻的累計(jì)銷(xiāo)售額與現(xiàn)在時(shí)刻以前的任一時(shí)刻的累計(jì)銷(xiāo)售額都無(wú)關(guān)。
在馬爾可夫分析中，引入狀態(tài)轉(zhuǎn)移這個(gè)概念。所謂狀態(tài)是指客觀事物可能出現(xiàn)或存在的狀態(tài);狀態(tài)轉(zhuǎn)移是指客觀事物由一種狀態(tài)轉(zhuǎn)移到另一種狀態(tài)的概率。
如果系統(tǒng)未來(lái)的狀況僅取決于其現(xiàn)在的狀況，那么就可以使用馬爾科夫分析。馬爾科夫分析法是一種定量分析技術(shù)，可以是不連續(xù)的(利用狀態(tài)間變化的概率)或者連續(xù)的(利用各狀態(tài)的變化率)。
(一)適用范圍
適用于對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)中不確定性事件及其狀態(tài)改變的定量分析。
(二)主要優(yōu)點(diǎn)和局限性
1.主要優(yōu)點(diǎn)：能夠計(jì)算出具有維修能力和多重降級(jí)狀態(tài)的系統(tǒng)的概率。
2.局限性：
(1)無(wú)論是故障還是維修，都假設(shè)狀態(tài)變化的概率是固定的;
(2)所有事項(xiàng)在統(tǒng)計(jì)上具有獨(dú)立性，因此未來(lái)的狀態(tài)獨(dú)立于一切過(guò)去的狀態(tài)，除非兩個(gè)狀態(tài)緊密相接;
(3)需要了解狀態(tài)變化的各種概率;
(4)有關(guān)矩陣運(yùn)算的知識(shí)比較復(fù)雜，非專(zhuān)業(yè)人士很難看懂。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖法
用以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響的常見(jiàn)的定性方法是制作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖識(shí)別某一風(fēng)險(xiǎn)是否會(huì)對(duì)企業(yè)產(chǎn)生重大影響，并將此結(jié)論與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性聯(lián)系起來(lái)，為確定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先次序提供框架。橫坐標(biāo)反映風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，縱坐標(biāo)反映風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后產(chǎn)生的影響程度。
(一)適用范圍
適用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)初步的定性分析。
(二)實(shí)施步驟
根據(jù)企業(yè)實(shí)際繪制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖。與影響較小且發(fā)生的可能性較低的風(fēng)險(xiǎn)相比，具有重大影響且發(fā)生的可能性較高的風(fēng)險(xiǎn)更加亟待關(guān)注。然后分析每種風(fēng)險(xiǎn)的重大程度及影響。
(三)主要優(yōu)點(diǎn)和局限性
1.主要優(yōu)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖法作為一種簡(jiǎn)單的定性分析方法，直觀明了。
2.局限性：如需要進(jìn)一步探求風(fēng)險(xiǎn)原因，則顯得過(guò)于簡(jiǎn)單，缺乏有效的經(jīng)驗(yàn)證明和數(shù)據(jù)支持。
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