11. 對小企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險分析時，應(yīng)關(guān)注( )等風(fēng)險點。

　　A.產(chǎn)品多樣化 B.可能出現(xiàn)逃債現(xiàn)象

　　C.自有資金匱乏 D.很少開具發(fā)票

　　E.經(jīng)不起原材料價格波動

　　12. 下列屬于可以質(zhì)押的權(quán)利有( )。

　　A.依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán) B.專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)

　　C.匯票 D.債券

　　E.上市公司的股票

　　13. 參照國際風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)，集中型風(fēng)險管理部門的人員必須具備的主要技能包括( )。

　　A.風(fēng)險監(jiān)控和分析能力

　　B.數(shù)量分析能力

　　C.價格核準(zhǔn)能力

　　D.模型創(chuàng)建能力

　　E.系統(tǒng)開發(fā)/集成能力

　　14. 嚴(yán)格的資本監(jiān)管對經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長的重要意義主要表現(xiàn)在( )。

　　A.可以保護(hù)存款人剩益

　　B.可以降低銀行破產(chǎn)概率

　　C.可以增強(qiáng)商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力

　　D.可以維護(hù)貨幣供給和支付體系的平穩(wěn)運(yùn)行

　　E.降低銀行之間的不公平競爭

　　15. 戰(zhàn)略風(fēng)險來自( )。

　　A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

　　B.商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)不能按時實現(xiàn)

　　C.為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷

　　D.為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏

　　E.整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保證

　　16. 下列關(guān)于外匯敞口分析的說法，正確的有( )。

　　A.外匯敞口主要來源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣錯配

　　B.當(dāng)在某一時間段內(nèi)，銀行某一幣種的多頭頭寸與空頭頭寸不一致時，所產(chǎn)生的差額就形成了外匯敞口

　　C.在進(jìn)行敞口分析時，銀行只需分析各幣種敞口折成報告貨幣并加總軋差后形成的外匯總敞口

　　D.銀行應(yīng)當(dāng)對交易業(yè)務(wù)和非交易業(yè)務(wù)形成的外匯敞口加以區(qū)分

　　E.對因存在外匯敞口而產(chǎn)生的匯率風(fēng)險，銀行通常采用套期保值和限額管理等方式進(jìn)行控制

　　17. 債券收益率曲線通常表現(xiàn)的形態(tài)包括( )。

　　A.正向收益率曲線 B.反向收益率曲線

　　C.波動收益率曲線 D.水平收益率曲線

　　E.垂直收益率曲線

　　18. 下列關(guān)于衍生產(chǎn)品與市場風(fēng)險關(guān)系的說法，正確的有( )。

　　A.衍生產(chǎn)品可用來防范市場風(fēng)險

　　B.衍生產(chǎn)品會產(chǎn)生新的市場風(fēng)險

　　C.衍生產(chǎn)品的杠桿作用可以完全消滅市場風(fēng)險

　　D.衍生產(chǎn)品的杠桿作用對市場風(fēng)險具有放大作用

　　E.衍生產(chǎn)品的杠桿作用可能導(dǎo)致金融風(fēng)險事件中出現(xiàn)巨額損失

　　19. 巴塞爾委員會提出，用標(biāo)準(zhǔn)法計算經(jīng)濟(jì)資本配置，銀行至少應(yīng)該滿足哪幾個條件?( )

　　A.董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)

　　B.銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用該方法

　　C.銀行的資本充足率應(yīng)該達(dá)到12.5%

　　D.銀行應(yīng)該連續(xù)三年盈利

　　E.銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且切實可行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)

　　20. 資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來看可分為前臺交易、中臺風(fēng)險管理、后臺清算三個環(huán)節(jié)。后臺結(jié)算清算需注意的操作風(fēng)險點包括：( )

　　A.交易結(jié)算不及時或交易清算交割金額有誤

　　B.對交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭議

　　C.因系統(tǒng)中斷而不能及時將資金清算到位

　　D.因錄入錯誤而錯誤清算資金

　　E.未履行監(jiān)管部門所要求的強(qiáng)制性報告義務(wù)

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