1. 監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括(　)。

　　A.列席會議

　　B.訪談座談

　　C.調(diào)閱文件

　　D.檢查與調(diào)研

　　E.監(jiān)督測評

　　2. 商業(yè)銀行高級管理層風(fēng)險管理的主要職責(zé)有(　)。

　　A.審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　B.執(zhí)行風(fēng)險管理的政策

　　C.制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程

　　D.及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況

　　E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險定價

　　3. 財務(wù)控制部門在風(fēng)險管理中的主要工作包括(　)。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險管理部門，使得風(fēng)險管理部門能與來自前臺業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

　　D.與風(fēng)險管理部門合作，確保風(fēng)險系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗的目的

　　E.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　4. 商業(yè)銀行風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有(　)。

　　A.建立各類風(fēng)險計量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　C.風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對風(fēng)險誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險管理程序5. 根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險數(shù)據(jù)可以分為(　)。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B.外部數(shù)據(jù)

　　C.中間計量數(shù)據(jù)

　　D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)

　　E.歷史數(shù)據(jù)

　　6. 我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在(　)。

　　A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離和制衡還有待完善

　　B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成

　　C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高

　　D.內(nèi)部控制監(jiān)督的及時性有待提高

　　E.內(nèi)部控制評價體系已經(jīng)完善

　　7. 下列關(guān)于巴塞爾委員會認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則有(　)。

　　A.董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則

　　B.董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級管理層是否執(zhí)行董事會政策

　　C.公司治理應(yīng)維護股東的權(quán)利

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　E.董事會和高級管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運營架構(gòu)

　　8. 風(fēng)險管理組織機構(gòu)的職責(zé)分工正確的有(　)。

　　A.董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風(fēng)險

　　B.只有當(dāng)董事會充分意識到并積極利用風(fēng)險管理的潛在盈利能力時，風(fēng)險管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益

　　C.專門委員會可以負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

　　D.董事會通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進行監(jiān)督

　　E.最高風(fēng)險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會批準(zhǔn)9. 下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程的表述不正確的有(　)。

　　A.適時、準(zhǔn)確地監(jiān)測風(fēng)險是風(fēng)險管理最基本的要求

　　B.壓力測試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險計量方法

　　C.風(fēng)險控制隨時關(guān)注所采取的風(fēng)險管理措施的實施質(zhì)量和效果

　　D.風(fēng)險控制是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧?/P>

　　E.常用的風(fēng)險識別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

　　10.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的有(　)。

　　A.其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　B.商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機制和制度安排

　　C.公司治理與董事會和高級管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)

　　D.良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

　　E.我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度

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