第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

　　46.國別風險的評估指標不包括( )

　　A.質(zhì)量指標

　　B.等級指標

　　C.比例指標

　　D.數(shù)量指標

　　47.下列不屬于聲譽風險管理體系內(nèi)容的是( )

　　A.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化

　　B.有明確記載的危機處理/決策流程

　　C.強化聲譽風險管理培訓

　　D.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

　　48.( )應當定期審核聲譽風險管理政策，敦促員工熟知相關(guān)政策，并在商業(yè)銀行內(nèi)部積極鼓勵嚴謹?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.董事會和高級管理層

　　D.內(nèi)部審計部門

　　49.在聲譽風險管理中，下列哪項不是董事會及高級管理層的責任?( )

　　A.制定聲譽風險管理原則和操作流程

　　B.制定危機處理程序

　　C.撰寫聲譽風險監(jiān)測報告

　　D.定期審核聲譽風險管理政策

　　50. 聲譽風險管理部門應當將收集到的聲譽風險因素按照( )進行優(yōu)先排序。

　　A.規(guī)模和大小

　　B.重要性和部門

　　C.影響程度和緊迫性

　　D.時間和緊急程度

　　51. 商業(yè)銀行因黃金價格波動而遭受損失，此風險事件應當歸屬于( )

　　A.利率風險

　　B.匯率風險

　　C.股票價格風險

　　D.商品價格風險

　　52. 由交易雙方約定在未來某個特定日期，依交易時所約定的帀種、匯率和金額進行交割的外匯交易是( )

　　A.期貨

　　B.期權(quán)

　　C.遠期

　　D.互換

　　53.( )是最常用的規(guī)避利率風險、固定外匯成本的方法。

　　A.遠期利率交易

　　B.遠期外匯交易

　　C.即期利率交易

　　D.即期外匯交易

　　54. 下列關(guān)于期貨的描述錯誤的是( )

　　A.期貨合約一般通過金融機構(gòu)或經(jīng)紀商柜臺交易，合約持有者面臨交易對手的違約風險

　　B.期貨合約的各項條款都是標準化的

　　C.期貨合約到期前可以平倉

　　D.期貨品種主要有金融期貨和商品期貨

　　55.( )是交易雙方簽訂的在未來某一期間內(nèi)相互交換一系列現(xiàn)金流的合約。

　　A.遠期合約

　　B.期貨合約

　　C.互換合約

　　D.期權(quán)合約

　　56.以下關(guān)于期權(quán)分類的說法錯誤的是( )

　　A.按權(quán)利的內(nèi)容，期權(quán)分為：買方期權(quán);賣方期權(quán)

　　B.按履約方式，期權(quán)分為：美式期權(quán);歐式期權(quán)

　　C.按執(zhí)行價格，期權(quán)分為：價內(nèi)期權(quán);平價期權(quán);價外期權(quán)

　　D.按執(zhí)行價格，期權(quán)分為：價內(nèi)期權(quán);價外期權(quán)

　　57.以下明顯不應被列入商業(yè)銀行交易賬戶的是( )

　　A.自營頭寸

　　B.做市交易形成的頭寸

　　C.代客買賣頭寸

　　D.為對沖銀行賬戶風險而持有的衍生工具頭寸

　　58. 銀行帳戶中的項目通常按照( )計價。

　　A.歷史成本

　　B.賬面價格

　　C.市場價格

　　D.模型定價

　　59. 根據(jù)《國際會計準則第39 號》對金融資產(chǎn)的分類，按公允價值計價但公允價值的變動不計入損益而是計入所有者權(quán)益的資產(chǎn)是( )

　　A.持有待售類資產(chǎn)

　　B.持有到期的投資

　　C.貸款

　　D.應收款

　　60.廣義而言，( )就是商業(yè)銀行所持有的各類風險性資產(chǎn)的余額。

　　A.VaR

　　B.限額

　　C.市值

　　D.敞口

　　61.我國銀監(jiān)會于( )頒布了我國商業(yè)銀行實施巴塞爾協(xié)議II 和巴塞爾協(xié)議III 的資本監(jiān)管辦法，即《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。

　　A.2012 年3 月

　　B.2012 年6 月

　　C.2012 年9 月

　　D.2012 年12 月

　　62. 在銀行風險管理中，( )是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.股東大會

　　63.銀行中承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任的是( )

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.風險管理部門

　　D.財務控制部門

　　64. 監(jiān)事會是我國商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機構(gòu)，對( )負責，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

　　A.董事會

　　B.最高風險管理委員會

　　C.股東大會

　　D.風險管理部門

　　65.在銀行風險管理中，銀行( )向董事會負責，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構(gòu)。

　　A.高級管理層

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.股東大會

　　66.以下對商業(yè)銀行風險管理部門的說法錯誤的是( )

　　A.從商業(yè)銀行風險管理部門設置情況來看，普遍做法是按照“三道防線模式”劃分風險管理職責，設置風險管理部門

　　B.風險管理部門負責建設完善風險管理體系

　　C.風險管理部門要具有權(quán)威性

　　D.風險管理部門不保持獨立性，但有權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行

　　67.下列關(guān)于風險管理組織中各個機構(gòu)職責的說法，正確的是( )

　　A.董事會負責根據(jù)業(yè)務戰(zhàn)略和風險偏好組織實施資本管理工作

　　B.高級管理層是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任

　　C.風險管理委員會負責建設完善風險管理體系，組織開展各項管理工作對銀行承擔的風險進行識別、計量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風險敞口的報告

　　D.風險管理部門負責監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔的風險水平和風險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價

　　68.以下關(guān)于風險管理控制部門的說法錯誤的是( )

　　A.風險管理部門與財務控制部門之間的密切合作是商業(yè)銀行決策的重要基石

　　B.內(nèi)部審計作為一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制，在強化金融風險管理的過程中發(fā)揮重要作用

　　C.法律/合規(guī)部門不能獨立于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動，而應完全關(guān)聯(lián)

　　D.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務流程再造是法律/合規(guī)部門的一項職責

　　69.內(nèi)部審計的主要內(nèi)容不包括( )

　　A.風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠行

　　C.內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　D.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　70.巴塞爾委員會認為資本約束并不是控制銀行操作風險的最好方法，應對操作風險的第一道防線是嚴格的( )

　　A.前臺業(yè)務人員

　　B.風險管理職能部門

　　C.內(nèi)部審計

　　D.風險管理委員會

　　71.巴塞爾委員會頒布的巴塞爾協(xié)議II 中明確( )三大支柱，對促進全球金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮了重要作用。

　　A.資本結(jié)構(gòu)、外部審計、市場約束

　　B.最低資本充足率、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查、市場約束

　　C.資本結(jié)構(gòu)、監(jiān)督檢查、市場約束

　　D.最低資本充足率、外部審計、市場約束

　　72.在認真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是( )

　　A.管董事會、管風險、管經(jīng)營、提高透明度

　　B.管法人、管經(jīng)營、管風險、提高透明度

　　C.管董事會、管風險、管利潤、提高透明度

　　D.管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度

　　73.銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是( )

　　A.市場準入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風險評級

　　74.現(xiàn)場檢查過程分為五個階段，以下順序正確的是( )

　　A.檢查準備—檢查報告—檢查實施—檢查處理—檢查檔案整理

　　B.檢查準備—檢查檔案整理—檢查實施—檢査報告—檢査處理

　　C.檢査準備—檢査檔案整理—檢査報告—檢査實施—檢査處理

　　D.檢査準備—檢査實施—檢査報告—檢査處理—檢査檔案整理

　　75.某商業(yè)銀行的核心資本為80 億元，附屬資本為20 億元，對未并表金融機構(gòu)的資本投資為10 億元，信用風險加權(quán)資產(chǎn)為900 億元，市場風險資本為8 億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為( )

　　A.8%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.20%

　　76.( )是審慎銀行監(jiān)管的核心。

　　A.市場準入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風險評級

　　77.( )是銀行監(jiān)管管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件。

　　A.行政法規(guī)

　　B.規(guī)章

　　C.自律性規(guī)范

　　D.法律

　　78.( )是市場約束的核心。

　　A.信息披露

　　B.監(jiān)管部門

　　C.債權(quán)人

　　D.中介機構(gòu)

　　79.下列關(guān)于市場約束和信息披露的說法，不正確的是( )

　　A.銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、報表附注、部分公司治理情況和部分風險管理情況所構(gòu)成

　　B.信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　C.市場約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　D.市場約束機制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)改進經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風險

　　80.信息披露的頻度方面，下面表述不正確的是( )

　　A.按規(guī)定銀行披露信息的頻度應該每半年進行一次

　　B.大的國際活躍銀行和其他大銀行(及其主要分支機構(gòu))必須按季度披露一級資本充足率、總的資本充足率及其組成成分

　　C.如果有關(guān)風險暴露或其他項目的信息變化較快，銀行也要按季披露這些信息

　　D.對于有關(guān)銀行風險管理目標及政策、報告系統(tǒng)及各口徑的一般性概述的定性披露，需要每半年進行一次

　　81.將復雜的因素分解成多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重損失的因素，這樣的風險識別方法是( )

　　A.情景分析方法

　　B.失誤樹分析方法

　　C.分解分析方法

　　D.情景分析法

　　82.風險信息的特性是( )

　　A.準確性、及時性

　　B.精簡性

　　C.充分性、完善性

　　D.全面性

　　83.以下關(guān)于財務狀況分析的論述，正確的是( )

　　A.在效率比率的各項指標中，各項周轉(zhuǎn)率越高，那么盈利能力和償債能力就越好

　　B.利息保障倍數(shù)能力精確衡量企業(yè)的償債能力

　　C.不應當孤立的定量分析各項財務比率，還應當定型的將財務比率同公司的日常經(jīng)營狀況相結(jié)合，才能得出關(guān)于客戶財務狀況的正確結(jié)論

　　D.財務比率能夠真實、準確地反映企業(yè)的財務狀況

　　84.根據(jù)我國現(xiàn)行《擔保法》規(guī)定，訂立抵押合同時，抵押權(quán)人和抵押人是否可以在合同中約定在債務履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時，抵押物所有權(quán)轉(zhuǎn)為債權(quán)人所有?( )

　　A.可以

　　B.不可以

　　C.視情況而定

　　D.以上都不正確

　　85. 對集團法人客戶進行信用風險識別時，識別頻率應當滿足( )

　　A.識別頻率應當快于額度授信周期

　　B.識別頻率應當略慢于額度授信周期

　　C.識別頻率應當與額度授信周期一致

　　D.以上都不對

　　86.對商業(yè)銀行而言，企業(yè)的行業(yè)風險和企業(yè)風險屬于( )

　　A.系統(tǒng)風險

　　B.非系統(tǒng)風險

　　C.A和B都是

　　D.A和B都不是

　　87.《巴塞爾新資本協(xié)議》鼓勵商業(yè)銀行采取( )方法計量信用風險?

　　A.基于內(nèi)部評級體系的內(nèi)部模型

　　B.基于外部評級的模型

　　C.VaR方法

　　D.嚴格遵照監(jiān)管當局的要求

　　88.以下哪一項不是CreditMonitor模型中影響債權(quán)價值的因素?( )

　　A. 負債數(shù)額

　　B. 企業(yè)資產(chǎn)市場價值

　　C. 企業(yè)資產(chǎn)價值的波動性

　　D. 負債價值的波動性

　　89.按照國際慣例，對企業(yè)信用評定采用的方法是(　)

　　A.信用評級辦法

　　B.信用評分辦法

　　C.信用評級和評分相結(jié)合

　　D.以上都不對

　　90.信用局評分的信息主要依賴于(　)

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部信息

　　B.商業(yè)銀行外部信息

　　C.監(jiān)管機構(gòu)提供的信息

　　D.以上都不對

　　參考答案：

　　46.C，47.A，48.B，49.C，50.C，51.C，52.D，53.D，54.D，55.C，56.D，57.D，58.C，59.D，60.B，

　　61.B，62.A，63.A，64.C，65.A，66.D，67.C，68.C，69.D，70.A，71.B，72.D，73.A，74.D，75.B，76.B，77.B，78.B，79.B，80.D，

　　81.C,82.A,83.C,84.B,85.C,86.A,87.A,88.D,89.A,90.B

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