一、單選題(本大題90小題.每題0.5分，共45.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個(gè)最佳答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

　　第1題：世紀(jì)60年代之后，西方各國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了高速增長(zhǎng)的繁榮時(shí)期，銀行變被動(dòng)負(fù)債為主動(dòng)負(fù)債，使得銀行風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入了( )。

　　A 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　B 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　C 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　D 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　【正確答案】：B

　　第2題：以下說法不正確的是( )。

　　A 不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B 可以代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?/P>

　　C 道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營(yíng)中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)

　　D 不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的，印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：違反了崗位職責(zé)的要求。不得代他人履行也不得委托他人代為履行。

　　第3題：下列對(duì)資本市場(chǎng)特征的描述正確的是( )。

　　A 風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高，償還期長(zhǎng)

　　B 風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低，償還期長(zhǎng)

　　C 流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低，償還期短

　　D 收益高，風(fēng)險(xiǎn)性低，償還期短

　　【正確答案】：A

　　第4題：銀監(jiān)會(huì)撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是( )。

　　A 該金融機(jī)構(gòu)收入低

　　B 該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立

　　C 該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平

　　D 該金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益

　　【正確答案】：D

　　第5題：關(guān)于中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說法不正確的是( )。

　　A 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的一種制度性安排

　　B 央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　C 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)

　　D 對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　【正確答案】：D

　　第6題：某公司一次性提取全部貸款，但分期償還貸款的本金和利息，這種貸款屬于( )。

　　A 流動(dòng)資金整貸整償貸款

　　B 流動(dòng)資金整貸零償貸款

　　C 流動(dòng)資金循環(huán)貸款

　　D 法人賬戶透支

　　【正確答案】：B

　　第7題：商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　D 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：B

　　第8題：各級(jí)職能管理部門審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營(yíng)管理情況和特別情況專項(xiàng)報(bào)告或報(bào)表，提出問題，要求采取糾正整改措施的行為屬于內(nèi)部控制措施中的( )。

　　A 驗(yàn)證與核實(shí)

　　B 風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的審查

　　C 行為控制

　　D 高層檢查

　　【正確答案】：C

　　第9題：下列關(guān)于個(gè)人貸款的說法正確的是( )。

　　A 二手房貸款是指銀行向在住房二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買同一銀行個(gè)人住房貸款客戶出售的住房的自然人發(fā)放的貸款

　　B 我國(guó)規(guī)定個(gè)人汽車貸款，如果購(gòu)買車輛為自用，貸款金額不超過所購(gòu)汽車價(jià)格的80%，貸款期限不超過3年

　　C 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人以個(gè)人名義申請(qǐng)的經(jīng)營(yíng)貸款屬于個(gè)人貸款

　　D 個(gè)人住房裝修貸款屬于個(gè)人住房貸款

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：二手房貸款是指銀行向自然人在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買各種類型再次交易的住房而發(fā)放的貸款;個(gè)人住房轉(zhuǎn)讓貸款是指銀行向在住房二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買同一銀行個(gè)人住房貸款客戶出售的住房的自然人發(fā)放的貸款;我國(guó)規(guī)定個(gè)人汽車貸款，如果購(gòu)買車輛為自用，貸款期限不超過5年，商用車輛或二手車貸款期限不超過3年;個(gè)人住房裝修貸款屬于個(gè)人消費(fèi)貸款。

　　第10題：某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為( )。

　　A 不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

　　B 因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

　　C 如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的

　　D 是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)

　　【正確答案】：A

　　第11題：以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的是( )。

　　A 內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

　　B 非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券

　　C 非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券

　　D 內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

　　【正確答案】：C

　　第12題：在衡量通貨膨脹時(shí)，最普遍使用的指標(biāo)是( )。

　　A 匯率

　　B 利率

　　C 消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

　　D GDP增長(zhǎng)速度

　　【正確答案】：C

　　第13題：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為( )。

　　A 理事會(huì)

　　B 會(huì)員大會(huì)

　　C 常務(wù)理事會(huì)

　　D 秘書會(huì)

　　【正確答案】：B

　　第14題：下列說法中不正確的是( )。

　　A 可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時(shí)間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具

　　B 股票是股份有限公司公開發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權(quán)工具

　　C 開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由申購(gòu)、贖回，具有債券的性質(zhì)，因此屬于一種債權(quán)工具

　　D 企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的，在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，是一種債權(quán)工具

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：證券投資基金是和債權(quán)工具并列的，不是屬于債權(quán)的關(guān)系。

　　第15題：下列不屬衍生金融產(chǎn)品的是( )。

　　A 互換

　　B 期貨

　　C 國(guó)庫券

　　D 遠(yuǎn)期

　　【正確答案】：C

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