(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

　　1. 與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)相比，銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)的特征有(ABC)。

　　A. 銀行屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng) B. 銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能

　　C. 銀行的風(fēng)險(xiǎn)的外部效應(yīng)巨大 D. 銀行風(fēng)險(xiǎn)更難以識(shí)別

　　2. 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在如下哪些方面?(ABD)。

　　A. 內(nèi)部欺詐 B. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

　　C. 信息不當(dāng)披露 D. 外部欺詐

　　3. 下列銀行業(yè)務(wù)中能引致銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是(BCD)。

　　A. 存款 B. 貸款 C. 承諾 D. 擔(dān)保

　　4. 市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)引起銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，在此市場(chǎng)價(jià)格包括(ABCD)。

　　A. 利率 B. 匯率 C. 股票價(jià)格 D. 商品價(jià)格

　　5. 銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括(ABD)。

　　A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C. 自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn) D. 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　6. 銀行經(jīng)營(yíng)管理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括(CD)。

　　A. 存貨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B. 股市流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D. 負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　7. 2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是(ABC)

　　A. 最低資本要求 B. 外部監(jiān)管 C. 市場(chǎng)約束 D. 盈利能力

　　8. 關(guān)于銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，下列論述正確的是(ABC)

　　A. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)影響銀行的無(wú)形資產(chǎn)

　　B. 銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)看作是對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅

　　C. 市場(chǎng)對(duì)銀行的信心影響到聲譽(yù)風(fēng)

　　D. 信用風(fēng)險(xiǎn)的管理要優(yōu)先于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　9. 銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法有(ABC)

　　A. 分解分析法 B. 情景分析法

　　C. 失誤樹(shù)分析法 D. 資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法

　　10. 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理法的特征是(ABCD)

　　A. 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 B. 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C. 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 D. 全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　11. 從總體上看，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷的階段包括(ABCD)

　　A. 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段 B. 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　C. 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段 D. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　12. 銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有(ABCD)

　　A. 銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的整體兼容性 B. 為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略

　　C. 為目標(biāo)而動(dòng)用的資源 D. 戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量

　　13. 下列對(duì)商業(yè)銀行所面臨的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是(BC)

　　A. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是由于意外事件、銀行政策調(diào)整等所產(chǎn)生的負(fù)面結(jié)果

　　B. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際金融活動(dòng)中

　　C. 在同一國(guó)家之內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)

　　14. 銀行的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)包括(ABC)

　　A. 政治風(fēng)險(xiǎn) B. 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) D. 模型風(fēng)險(xiǎn)

　　15. 銀行建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)該固守的兩個(gè)原則是(BD)

　　A. 以盈利和股東權(quán)益對(duì)大化為目標(biāo)

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)必須具備高度獨(dú)立性，以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)獨(dú)立執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部具有風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)策略執(zhí)行權(quán)

　　16. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是(CD)

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的核心職責(zé)是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職能是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提供的信息作出決策

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要保持相互獨(dú)立，也要相互支持

　　D. 兩個(gè)機(jī)構(gòu)不能混為一談

　　17. 銀行出最高管理層、各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)直接參與風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程之外，另外的與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的機(jī)構(gòu)還包括 (ABC)

　　A. 財(cái)務(wù)控制部門(mén) B. 內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

　　C. 法律/合規(guī)部門(mén) D. 人力資源管理部門(mén)

　　18. 我國(guó)商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本包括(ACD)

　　A. 實(shí)收資本 B. 長(zhǎng)期債券

　　C. 盈余公積 D. 未分配利潤(rùn)

　　19. 關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本(ACD)

　　A. 經(jīng)濟(jì)資本是銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保有的最低資本

　　B. 經(jīng)濟(jì)資本是銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保有的最高資本

　　C. 經(jīng)濟(jì)資本是防止銀行倒閉的最后防線

　　D. 經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本

　　20. 銀行資本的作用是(ABCD)

　　A. 滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要 B. 吸收損失

　　C. 限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) D. 維持市場(chǎng)信心

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