第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

　　46.下列各項(xiàng)中，不屬于第三版巴塞爾資本協(xié)議內(nèi)容的是(　)。

　　A.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　B.建立資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的衡量體系

　　C.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　D.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)量化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查第三版巴塞爾資本協(xié)議。選項(xiàng)B屬于第一版巴塞爾資本協(xié)議的內(nèi)容。

　　47.優(yōu)先股和永續(xù)債屬于資本中的(　)。

　　A.二級(jí)資本

　　B.資本扣除項(xiàng)

　　C.其他一級(jí)資本

　　D.核心一級(jí)資本

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查其他一級(jí)資本。在銀行實(shí)踐中，其他一級(jí)資本主要包括符合條件的優(yōu)先股、永續(xù)債等。

　　48.經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率在評(píng)價(jià)商業(yè)銀行盈利能力時(shí)充分考慮到(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)成本

　　B.機(jī)會(huì)成本

　　C.時(shí)間成本

　　D.資金成本

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率。經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率的核心思想是，在評(píng)價(jià)商業(yè)銀行盈利能力時(shí)充分考慮到風(fēng)險(xiǎn)成本，將風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的未來(lái)可預(yù)期的損失量化為當(dāng)期成本，與銀行的成本等一并計(jì)入當(dāng)期損益，為可能發(fā)生的非預(yù)期損失做出資本準(zhǔn)備，使銀行的收益與所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)。

　　49.(　)是指戰(zhàn)爭(zhēng)、重大災(zāi)難或危機(jī)等異常情況導(dǎo)致的、銀行一般無(wú)法預(yù)見(jiàn)的損失。

　　A.預(yù)期損失

　　B.非預(yù)期損失

　　C.異常損失

　　D.極端損失

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查極端損失。極端損失是指戰(zhàn)爭(zhēng)、重大災(zāi)難或危機(jī)等異常情況導(dǎo)致的、銀行一般無(wú)法預(yù)見(jiàn)的損失。

　　50.(　)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　51.商業(yè)銀行出售風(fēng)險(xiǎn)頭寸、購(gòu)買保險(xiǎn)或進(jìn)行避險(xiǎn)交易(如互換、期權(quán))等屬于(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)緩釋和轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指銀行將自身的風(fēng)險(xiǎn)暴露轉(zhuǎn)移給第三方，包括出售風(fēng)險(xiǎn)頭寸、購(gòu)買保險(xiǎn)或進(jìn)行避險(xiǎn)交易(如互換、期權(quán))等。

　　52.(　)是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。

　　A.限額

　　B.保證

　　C.抵押

　　D.緩釋

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查保證。保證是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。

　　53.(　)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　54.衡量匯率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益影響的一種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法是(　)。

　　A.缺口分析

　　B.久期分析

　　C.外匯敞口分析

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查外匯敞口分析。外匯敞口分析是衡量匯率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益影響的一種方法。

　　55.(　)具有追溯力，適用于一日、一周或一個(gè)月內(nèi)等一段時(shí)間內(nèi)的累計(jì)損失。

　　A.交易限額

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.止損限額

　　D.評(píng)估限額

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查止損限額。止損限額具有追溯力，適用于一日、一周或一個(gè)月內(nèi)等一段時(shí)間內(nèi)的累計(jì)損失。

　　56.銀監(jiān)會(huì)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起(　)日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀監(jiān)會(huì)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

　　57.銀監(jiān)會(huì)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施是(　)。

　　A.接管

　　B.促成重組

　　C.撤銷

　　D.收購(gòu)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。撤銷是銀監(jiān)會(huì)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。

　　58.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的(　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.60%

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之六十。

　　59.商業(yè)銀行的接管自接管決定實(shí)施之日起開(kāi)始，接管期限屆滿，銀監(jiān)會(huì)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)(　)年。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。接管自接管決定實(shí)施之日起開(kāi)始。接管期限屆滿，銀監(jiān)會(huì)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)二年。

　　60.洗錢者將現(xiàn)金通過(guò)種種方式偷運(yùn)到其他國(guó)家，由其他洗錢者對(duì)偷運(yùn)的現(xiàn)金進(jìn)行處理。這種洗錢方式是(　)。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)

　　B.藏身于保密天堂

　　C.使用空殼公司

　　D.走私

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查《反洗錢法》。走私：洗錢者將現(xiàn)金通過(guò)種種方式偷運(yùn)到其他國(guó)家，由其他洗錢者對(duì)偷運(yùn)的現(xiàn)金進(jìn)行處理。除了現(xiàn)金走私外，洗錢者還通過(guò)貴金屬或藝術(shù)品的走私來(lái)清洗犯罪收益。

　　61.(　)是指依法享有國(guó)家賦予的權(quán)力，以國(guó)家預(yù)算作為活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，因行使職權(quán)的需要而享有民事權(quán)利能力和民事行為能力的各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)。

　　A.企業(yè)法人

　　B.機(jī)關(guān)法人

　　C.事業(yè)單位法人

　　D.社會(huì)團(tuán)體法人

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查民事主體。機(jī)關(guān)法人是指依法享有國(guó)家賦予的權(quán)力，以國(guó)家預(yù)算作為活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，因行使職權(quán)的需要而享有民事權(quán)利能力和民事行為能力的各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)，如立法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等。

　　62.(　)是根據(jù)委托人的委托授權(quán)而產(chǎn)生的代理關(guān)系。

　　A.法定代理

　　B.委托代理

　　C.指定代理

　　D.法律代理

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查民事法律行為與代理。委托代理是根據(jù)委托人的委托授權(quán)而產(chǎn)生的代理關(guān)系。

　　63.《合同法》第四十八條第二款規(guī)定，相對(duì)人可以催告被代理人在(　)個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查民事法律行為與代理�！逗贤�法》第四十八條第二款規(guī)定，相對(duì)人可以催告被代理人在1個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)。

　　64.在訴訟時(shí)效進(jìn)行期間的最后(　)個(gè)月，因不可抗拒力或其他障礙不能行使請(qǐng)求權(quán)的，訴訟時(shí)效中止。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查訴訟時(shí)效的內(nèi)容。《民法通則》第一百三十九條規(guī)定：在訴訟時(shí)效進(jìn)行期間的最后六個(gè)月，因不可抗拒力或其他障礙不能行使請(qǐng)求權(quán)的，訴訟時(shí)效中止。

　　65.“在一個(gè)物上不能同時(shí)設(shè)立兩個(gè)或者兩個(gè)以上在性質(zhì)上相互排斥或內(nèi)容上不相容的物權(quán)”體現(xiàn)了物權(quán)的(　)。

　　A.平等保護(hù)原則

　　B.物權(quán)法定原則

　　C.一物一權(quán)原則

　　D.公示原則

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查物權(quán)基本法律制度。一物一權(quán)原則一方面是指一個(gè)物之上只能設(shè)立一個(gè)所有權(quán)而不能同時(shí)設(shè)立兩個(gè)以上的所有權(quán);另一方面，也是指在一個(gè)物上不能同時(shí)設(shè)立兩個(gè)或者兩個(gè)以上在性質(zhì)上相互排斥或內(nèi)容上不相容的物權(quán)。

　　66.(　)是以法律和行政法規(guī)所允許出質(zhì)的財(cái)產(chǎn)權(quán)利為債權(quán)設(shè)定擔(dān)保，其設(shè)立法定手續(xù)有交付權(quán)利憑證和履行登記手續(xù)兩類。

　　A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

　　B.不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

　　C.權(quán)利質(zhì)押

　　D.權(quán)力質(zhì)押

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查質(zhì)押的內(nèi)容。權(quán)利質(zhì)押是以法律和行政法規(guī)所允許出質(zhì)的財(cái)產(chǎn)權(quán)利為債權(quán)設(shè)定擔(dān)保，其設(shè)立法定手續(xù)有交付權(quán)利憑證和履行登記手續(xù)兩類。

　　67.《擔(dān)保法》就規(guī)定訂金數(shù)額(　)。

　　A.不超過(guò)主合同標(biāo)的額的20%

　　B.不超過(guò)主合同標(biāo)的額的10%

　　C.依當(dāng)事人之間自由約定

　　D.法律限制內(nèi)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查定金的內(nèi)容。《擔(dān)保法》就規(guī)定定金數(shù)額不超過(guò)主合同標(biāo)的額的20%;而訂金的數(shù)額依當(dāng)事人之間自由約定，法律未作限制。

　　68.下列關(guān)于抵銷的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.簡(jiǎn)化交易程序

　　B.降低交易成本

　　C.提高交易安全性

　　D.降低交易安全性

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查合同的終止。抵銷具有簡(jiǎn)化交易程序，降低交易成本，提高交易安全性的作用。

　　69.監(jiān)事會(huì)(不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司為監(jiān)事)是公司的(　)。

　　A.權(quán)力機(jī)構(gòu)

　　B.法定監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　C.財(cái)務(wù)控制機(jī)構(gòu)

　　D.經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查公司組織機(jī)構(gòu)中的監(jiān)事會(huì)相關(guān)知識(shí)。監(jiān)事會(huì)(不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司為監(jiān)事)是公司的法定監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

　　70.我國(guó)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行的是(　)。

　　A.備案制

　　B.審批制

　　C.核準(zhǔn)制

　　D.注冊(cè)制

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查我國(guó)證券發(fā)行管理制度。我國(guó)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行的是核準(zhǔn)制。

　　71.(　)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　A.證券經(jīng)銷

　　B.證券代理

　　C.證券包銷

　　D.證券代銷

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券代銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　72.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)(　)。

　　A.六十日

　　B.九十日

　　C.一百二十日

　　D.一百五十日

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券承銷時(shí)間。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)九十日。

　　73.(　)是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

　　A.保險(xiǎn)代理人

　　B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　C.保險(xiǎn)投保人

　　D.保險(xiǎn)受益人

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

　　74.以下對(duì)破產(chǎn)開(kāi)始的法律效果表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)同時(shí)指定管理人

　　B.人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，有關(guān)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止

　　C.人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，已經(jīng)開(kāi)始而尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)中止

　　D.在管理人接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)終止

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查破產(chǎn)開(kāi)始的法律效果。在管理人接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進(jìn)行。

　　破產(chǎn)法律制度,

　　75.債權(quán)人申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的，在人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前，債務(wù)人或者出資額占債務(wù)人注冊(cè)資本(　)以上的出資人，可以向人民法院申請(qǐng)重整。

　　A.二分之一

　　B.三分之一

　　C.五分之一

　　D.十分之一

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查重整的概念。債權(quán)人申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的，在人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前，債務(wù)人或者出資額占債務(wù)人注冊(cè)資本十分之一以上的出資人，可以向人民法院申請(qǐng)重整。

　　破產(chǎn)法律制度,

　　76.(　)是指在立法與司法實(shí)踐中，行為人的所犯罪行與應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的刑事責(zé)任和接受的刑事處罰應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一的原則。

　　A.刑罰法定原則

　　B.從輕處罰原則

　　C.刑法面前人人平等原則

　　D.罪責(zé)刑相適應(yīng)原則

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查刑法基本原則。罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，是指在立法與司法實(shí)踐中，行為人的所犯罪行與應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的刑事責(zé)任和接受的刑事處罰應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一的原則。

　　77.(　)是構(gòu)成犯罪主體的必要條件。

　　A.心理年齡和責(zé)任能力

　　B.犯罪動(dòng)機(jī)和心理年齡

　　C.犯罪動(dòng)機(jī)和責(zé)任能力

　　D.責(zé)任年齡和責(zé)任能力

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查犯罪主體構(gòu)成條件。責(zé)任年齡和責(zé)任能力是構(gòu)成犯罪主體的必要條件。

　　78.(　)指強(qiáng)制犯罪分子向國(guó)家繳納一定數(shù)額金錢的刑罰方法。

　　A.罰金

　　B.罰款

　　C.沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

　　D.沒(méi)收違法所得

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查刑罰中附加刑的種類。罰金，指強(qiáng)制犯罪分子向國(guó)家繳納一定數(shù)額金錢的刑罰方法。

　　79.下列關(guān)于非法吸收公眾存款罪，表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為

　　B.本罪客觀方面主要表現(xiàn)為非法吸收和變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為

　　C.本罪主體是特殊主體，包括自然人和單位

　　D.本罪主觀方面是故意，并且不具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的，否則可能構(gòu)成集資詐騙罪

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查非法吸收公眾存款罪。非法吸收公眾存款罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

　　80.關(guān)于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為

　　B.本罪的犯罪主體為一般主體

　　C.本罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名

　　D.本罪主要是針對(duì)目前金融機(jī)構(gòu)委托理財(cái)和公眾資金經(jīng)營(yíng)、管理領(lǐng)域出現(xiàn)的問(wèn)題新增加的犯罪

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪。本罪的犯罪主體為特殊主體。

　　81.行政許可的實(shí)施，由要從事特定活動(dòng)的公民、法人或者其他組織向行政機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)，然后由(　)依法做出準(zhǔn)予行政許可的決定。

　　A.行政機(jī)關(guān)

　　B.立法機(jī)關(guān)

　　C.司法機(jī)關(guān)

　　D.檢察機(jī)關(guān)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查行政許可。行政許可的實(shí)施，由要從事特定活動(dòng)的公民、法人或者其他組織向行政機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)，然后由行政機(jī)關(guān)依法做出準(zhǔn)予行政許可的決定。

　　82.根據(jù)《行政處罰法》，法律沒(méi)有規(guī)定行政機(jī)關(guān)可以強(qiáng)制執(zhí)行的，做出行政決定的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)(　)強(qiáng)制執(zhí)行。

　　A.全國(guó)人大

　　B.國(guó)務(wù)院

　　C.人民檢察院

　　D.人民法院

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查行政強(qiáng)制。根據(jù)《行政處罰法》，行政強(qiáng)制執(zhí)行只能由法律設(shè)定;法律沒(méi)有規(guī)定行政機(jī)關(guān)可以強(qiáng)制執(zhí)行的，做出行政決定的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

　　83.商業(yè)銀行發(fā)生《商業(yè)銀行法》規(guī)定的情形時(shí)，銀監(jiān)會(huì)可接管商業(yè)銀行，其使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力始于(　)。

　　A.接管開(kāi)始之日

　　B.接管后的次日

　　C.接管后第七日

　　D.接管后一個(gè)月

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查行政強(qiáng)制。《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。自接管開(kāi)始之日起，由接管組織行使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力。

　　84.一般情況下，對(duì)銀監(jiān)局做出的具體行政行為不服的，向(　)申請(qǐng)復(fù)議。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.銀監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查行政復(fù)議。一般情況下，對(duì)銀監(jiān)局做出的具體行政行為不服的，向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)復(fù)議。

　　85.20世紀(jì)30年代以前，銀行監(jiān)管的目標(biāo)主要是(　)。

　　A.提供穩(wěn)定和彈性的貨幣供給

　　B.維持安全穩(wěn)定的銀行體系

　　C.提高銀行營(yíng)利能力

　　D.杜絕風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查銀行監(jiān)管的目標(biāo)。20世紀(jì)30年代以前，銀行監(jiān)管的目標(biāo)主要是提供穩(wěn)定和彈性的貨幣供給，防止銀行擠提帶來(lái)的消極影響。

　　86.在日本的金融監(jiān)管體制中，目前主要負(fù)責(zé)政府財(cái)政職能的是(　)。

　　A.財(cái)務(wù)省

　　B.金融廳

　　C.證監(jiān)會(huì)

　　D.監(jiān)督局

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查日本的金融監(jiān)管體制。目前的大藏省改名為財(cái)務(wù)省，它主要負(fù)責(zé)政府財(cái)政職能，但為了確保穩(wěn)健的財(cái)政和對(duì)國(guó)庫(kù)進(jìn)行有效管理，維護(hù)貨幣信用，確保匯率穩(wěn)定，財(cái)務(wù)省仍繼續(xù)負(fù)責(zé)波及面較大的金融破產(chǎn)處理制度及金融危機(jī)管理制度的計(jì)劃和立案。

　　87.銀行同業(yè)自我管理與約束的過(guò)程被稱為(　)。

　　A.市場(chǎng)約束

　　B.行業(yè)自律

　　C.外部監(jiān)管

　　D.銀行自我監(jiān)管

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查行業(yè)自律。銀行同業(yè)組織的行業(yè)自律即是銀行同業(yè)自我管理與約束的過(guò)程。

　　88.在駱駝評(píng)級(jí)體系中，(　)主要考察利率、匯率、商品價(jià)格及股票價(jià)格的變化，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度

　　B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性

　　C.管理水平和內(nèi)部控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本充足率

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度，主要考察利率、匯率、商品價(jià)格及股票價(jià)格的變化，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度。

　　89.由于銀行業(yè)與一國(guó)的政治經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對(duì)從業(yè)人員遵循(　)原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)信用是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵循的原則，銀行業(yè)因其與一國(guó)的政治經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對(duì)從業(yè)人員遵循誠(chéng)實(shí)信用原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。

　　90.不得進(jìn)行洗錢活動(dòng)是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A.禁止性

　　B.義務(wù)性

　　C.程序性

　　D.授權(quán)性

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢活動(dòng)，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。

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