2008年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷(一)

　　61、

　　下列關(guān)于保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的說法，不正確的是( ) 。

　　A.保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人

　　B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位

　　C.保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任

　　D.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：

　　62、

　　根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受托人信托財(cái)產(chǎn)和固有財(cái)產(chǎn)的說法，不正確的是( )。

　　A.受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用不得以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付

　　B.受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

　　C.受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外

　　D.受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　63、

　　我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，目前年度總額為每人每年等值( )。

　　A.5萬(wàn)元人民幣

　　B.10萬(wàn)元人民幣

　　C.5萬(wàn)美元

　　D.10萬(wàn)美元

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：

　　64、

　　基金份額上市交易后，下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是( )。

　　A.基金合同期限屆滿

　　B.基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)

　　c.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易

　　D.基金凈值低于初始申購(gòu)價(jià)格

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：

　　65、 ( )是指?jìng)�(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶。

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶

　　B.資本項(xiàng)目賬戶

　　C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　D.外匯結(jié)算賬戶

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：

　　66、 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以( )。

　　A.代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同

　　B.為投保人培訓(xùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)

　　C.接受投保人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金

　　D.接受受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)賠款

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：

　　67、

　　下列不屬于免納個(gè)人所得稅的個(gè)人收入項(xiàng)目是( )。

　　A.稿酬所得

　　B.保險(xiǎn)賠款

　　C.國(guó)債利息

　　D.按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　68、

　　銀行A與B是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，為了贏得市場(chǎng)份額，A以低于成本價(jià)的價(jià)格銷售理財(cái)產(chǎn)品，則A的做法( )。

　　A.符合公平競(jìng)爭(zhēng)

　　B.不符合公平競(jìng)爭(zhēng)

　　c.在公司想獲得市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)時(shí)可鼓勵(lì)采用

　　D.正常情況下不符合公平競(jìng)爭(zhēng)，但在公司業(yè)務(wù)發(fā)展陷入困境時(shí)可以采用

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：

　　69、

　　根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列說法不正確的是( )。

　　A.證券公司不得同時(shí)從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.證券公司不得從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　C.證券公司不得從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D.證券公司不得從事信托業(yè)務(wù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　70、 信托當(dāng)事人不包括( )。

　　A.受托人

　　B.受益人

　　C.托管人

　　D.委托人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：

　　71、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易保存制度�？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　72、 商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向( )申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.國(guó)家外匯管理局

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：

　　73、

　　基金宣傳推介材料中可以登載的是( )。

　　A.第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果，但應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期

　　B.基金管理人管理的剛成立三個(gè)月的基金業(yè)績(jī)

　　C.其他單位或個(gè)人的推薦性文字

　　D.預(yù)測(cè)該基金的投資業(yè)績(jī)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　74、

　　下列關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的是( )。

　　A.接管最長(zhǎng)期限不得超過兩年

　　B.目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式

　　C.接管后商業(yè)銀行繼續(xù)行使經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力

　　D.被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　75、 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于( )次，并且至少每( )提供一次。

　　A.1，季度

　　B.2，季度

　　C.1，月

　　D.2，月

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：

　　76、

　　下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說法，不正確的是( )。

　　A.重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況

　　B.可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

　　C.不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

　　D.應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：

　　77、

　　( )是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。

　　A.接管

　　B.撤銷

　　C.重組

　　D.依法宣告破產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　78、

　　銀行儲(chǔ)蓄部門某員工在為客戶辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，客戶向其咨塑署財(cái)業(yè)務(wù)，該員工為客戶提供了中肯的理財(cái)建議，該員三的做法( )。

　　A.維護(hù)了客戶關(guān)系，值得表?yè)P(yáng)

　　B.發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)

　　c.表現(xiàn)了對(duì)客戶的誠(chéng)實(shí)信用

　　D.違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：

　　79、 對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以采取的措施不包括( )

　　A.要求調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)部門的負(fù)責(zé)人

　　B.要求調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)審部門的負(fù)責(zé)人

　　C.禁止或取消理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D.剝奪負(fù)責(zé)人政治權(quán)力

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：

　　80、

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述正確的是 ( ) 。

　　A.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于24小時(shí)

　　B.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可以通過口頭形式簽訂合同

　　C.商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定

　　D.商業(yè)銀行外部營(yíng)銷人員不得兼任本行以外的其他任何職務(wù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：